ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ (юридическое лицо)

Юридические документы

Копии:

1. Учредительный договор/решение учредителя;
2. Устав;
3. Свидетельство о государственной регистрации;
4. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе;
5. Письмо о внесении записи в ЕГРЮЛ (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.02);
6. Карточка с образцами подписей;
7. Информационное письмо территориального органа статистики;
8. Приказы о назначении Генерального директора, Главного бухгалтера;
9. Копия паспортов учредителей, Генерального директора, Главного бухгалтера.

Данные бухгалтерского учёта

1. Квартальные отчёты (бухгалтерский баланс + ф.№2) за 5 последних отчётных дат *;
2. Анализ 41, 50, 51, 90 сч.
   за предыдущие 12 мес., форма предоставления - помесячно (51 счёт предоставляется в разбивке по обслуживающим банкам)*;
3. Оборотно-сальдовые ведомости по 60, 62, 66, 76 в разрезе «контрагентов» за 3 последних месяца,              форма предоставления - помесячно*;
4. Справки о наличии/отсутствии кредитов в обслуживающих банках, заверенная печатью банка, справки о наличии или отсутствии картотеки № 2 (по каждому из обслуживающих банков)*;
5. Выписка из обслуживающих банков об оборотах по счету (оборот по дебету/оборот по кредиту) за предыдущие 12 мес. Сведение об оборотах - помесячно;

* заверить печатью организации и подписью ответственного лица

Данные управленческого учёта

1. Выручка за последние 12 мес., форма предоставления - помесячно;
2. Расшифровка статей управленческого баланса:

u              Список              основных              средств и              оборудования, используемых

Заёмщиком при ведении бизнеса (вне зависимости от собственника или от постановки на баланс) - наименование, модель,              год выпуска, стоимость приобретения, рыночная

стоимость.;

u Складская справка о размере товарно-материальных запасов (наименование, количество, стоимость приобретения); u Список дебиторов (включая предоставленные отсрочки платежа, предоплаты поставщикам, выданные займы) - с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения; u              Список              кредиторов              (включая              полученные авансы, отсрочки

платежа, банковские              кредиты и              частные займы, задолженность

перед бюджетом и внебюджетными фондами, задолженность по договорам лизинга и факторинга) - с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения;

3. Справка о расходах предприятия за последние 6 месяцев, помесячно в разбивке по статьям: товар, заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские расходы и т.д.

Дополнительные документы

1. Копии договоров аренды помещений,
2. Копии договоров с покупателями и поставщиками.
3. Копии документов, подтверждающих право собственности на имущество, предлагаемое в залог (договора, накладные, акты, платежные документы, свидетельства о собственности).

Примечание: Если деятельность осуществляется группой предприятий под единым управлением, необходима информация в вышеуказанном объеме по каждому из предприятий, входящих в группу.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ

(ПБЮЛ, индивидуальный предприниматель)

Юридические документы

• Копии документов:              свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, карточка с образцами подписей, копия свидетельства о внесении в Единый гос. реестр индивидуальных предпринимателей (для ПБОЮЛ, зарегистрированных до 01.01.2004 г.), информационное письмо территориального органа статистики.
• Копии паспортов предпринимателя и поручителей.

Финансовые документы

• Копия декларации о доходах, Копии страниц книги учета доходов и расходов.
• Справка из налогового органа об открытых расчетных/валютных счетах.
• Выписку о движении средств по р/счетам за предыдущие 12 месяцев, заверенную Банками (из каждого банка).
• Справка о наличии/отсутствии кредитов в других банках, заверенная печатью банка, по состоянию на дату подачи заявки на кредит, копии кредитных договоров. Справки о наличии или отсутствии картотеки № 2 (по каждому из обслуживающих банков).
• Список основных средств и оборудования - наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость.
• Складская справка о размере товарно-материальных запасов (наименование, количество, стоимость приобретения).
• Список дебиторов (включая предоставленные отсрочки платежа, предоплаты поставщикам, выданные займы) - с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.
• Список кредиторов (включая полученные авансы, отсрочки платежа, банковские кредиты и частные займы, задолженность перед бюджетом и внебюджетными фондами, задолженность по договорам лизинга и факторинга) - с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.
• Выручка за предыдущие 12 месяцев помесячно, управленческие данные.
• Справка о расходах за последние 6 месяцев, помесячно в разбивке по статьям: товар, заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские и т.д..
• Копии договоров аренды помещений, копии договоров с покупателями и поставщиками.
• Копии документов, подтверждающих право собственности на имущество, предлагаемое в залог (договора, накладные, акты, платежные документы, свидетельства о собственности).

ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА

1. Наименование предприятия             
2. Юридический

адрес

3. Фактический (почтовый) адрес             

4.

Учредители

4. Наличие счетов в других банках (не указанных в Анкете заемщика)             
5. Ф.И.О. руководителя предприятия и главного бухгалтера
6. Ф.И.О. представителя предприятия для переговоров с Банком (должность, телефон)
7. Форма кредитования (отметить необходимое)

Кредит Кредитная линия              Вексельный              кредит              Овердрафт

???????????????????????????????????????????? ????????????????

8. Сумма испрашиваемого кредита             

рублей/долларов США.

9. Срок

кредита

10. Приемлемая процентная

ставка

11. Цель кредита и краткая схема сделки             
12. Предлагаемое обеспечение (недвижимость, товары, ценные бумаги, драгоценные металлы и

др.)

13. Наличие страхового полиса по предлагаемому обеспечению (указать наименование страховой компании, страховую сумму и срок окончания действия полиса)             

15. Дата заполнения заявки

Руководитель

Г лавный бухгалтер М.П.

/

/

/ /