Порядок выдачи денег организациям

Выдача наличных денег организациям с их банковских счетов производится по денежным чекам. Для совершения расходных кассовых операций заведующий кассой выдает кассовым работникам расходных касс под отчет необходимую сумму денег под расписку в книге учета принятых и выданных денег (ценностей).

Для получения наличных денег клиент предъявляет денежный чек операционному работнику. После соответствующей проверки ему выдается контрольная марка от денежного чека для предъявления в кассу.

Получив денежный чек, кассовый работник:

• проверяет наличие подписей должностных лиц кредитной организации, оформивших и проверивших денежный чек, и тождественность этих подписей имеющимся образцам;
• сличает сумму, проставленную в денежном чеке цифрами, с суммой, указанной прописью;
• проверяет наличие на денежном чеке расписки клиента в получении денег и данных его паспорта или удостоверения личности;
• подготавливает сумму денег, подлежащую выдаче;
• вызывает получателя денег по номеру чека и спрашивает у него сумму получаемых денег;
• сверяет номер контрольной марки с номером на чеке и приклеивает контрольную марку к чеку;
• повторно пересчитывает подготовленную к выдаче сумму денег в присутствии клиента;
• выдает деньги получателю и подписывает чек.

Кассовый работник выдает банкноты полными и неполными пачками и полными корешками по обозначенным на накладках и бандеролях суммам, монету – полными, неполными мешками, пакетами, тюбиками по надписям на ярлыках к мешкам и пакетам, тюбикам при условии сохранения неповрежденной упаковки. Полные и неполные пачки банкнот, мешки, пакеты, тюбики с монетой и полные корешки банкнот, имеющие повреждения упаковки, а также неполные корешки банкнот, отдельные банкноты и монеты выдаются кассовым работником полистным и поштучным пересчетом.

Получатель денег, не отходя от кассы, в присутствии кассового работника, выдавшего деньги, проверяет полные и неполные пачки банкнот по количеству пачек и корешков в них, полные корешки, не упакованные в пачки, и отдельные банкноты – полистным пересчетом, монету – по количеству мешков и надписям на ярлыках к мешкам, пакеты, тюбики и отдельные монеты – пересчетом по кружкам.

Клиент имеет право по своему желанию пересчитать в кредитной организации полученные деньги полистно. Доставка денег в помещение для пересчета клиентами и пересчет осуществляются в присутствии одного из работников кассового подразделения кредитной организации.

При выполнении приходных и расходных операций одним кассовым работником составляется сводная справка о кассовых оборотах. Если операции по приходу или расходу осуществляются заведующим кассой, соответственно справка о сумме принятых денег и количестве поступивших в кассу денежных документов или справка о сумме выданных денег и полученной сумме под отчет также не составляются, обороты по приходу или расходу кассы включаются в сводную справку о кассовых оборотах.