4.3. Инвестиционный бизнес-план

Инвестиции могут быть:

материальные (реальные) - в производство, строительство;

финансовые (долевое участие в производстве и капитале);

нематериальные (вложения в НИОКР).

При оформлении финансовой заявки и поиске кредиторов нужно ответить на вопросы:

сколько средств необходимо для реализации проекта

на какие цели они будут израсходованы

на какой срок

каковы условия возврата

чем гарантируется возврат вложенных средств (залог, гарантия, поручительство)

Кредит не может быть использован на:

производство табачной и алкогольной продукции;

военное производство;

любое производство, наносящее вред окружающей среде и представляющее угрозу для исчезающих видов животных и птиц;

спекуляции ценными бумагами;

валютные спекуляции;

развитие игорного бизнеса.

Классификация инвестиционных БП

Тип БП:

технический;

экономический;

организационный;

социальный;

коммерческий;

смешанный.

Класс БП (по составу и структуре проекта):

монопроект;

мультипроект;

мегапроект - при разработке программ целевого развития региона, области.

Масштаб БП:

мелкий;

средний;

крупный;

очень крупный;

Длительность:

краткосрочный - до 3 лет;

среднесрочный - от 3 до 5 лет;

долгосрочный - более 5 лет.

Сложность проекта:

простой;

сложный;

очень сложный.

Вид проекта (предметная область):

инновационный;

научно-исследовательский;

организационный;

учебно-образовательный;

смешанный.

Качество БП.

Характер и степень участия государства.

Ограниченность ресурсов.

Ёмкость рынка.

Для привлечения иностранных инвестиций нужно учитывать 12 основных критериев:

Характеристики местного рынка (размеры, ёмкость рынка, покупательная способность фирм и населения, природные ресурсы и географическое положение).

Доступность рынка, т.е. законы, нормативные положения, обеспечивающие доступ на местный рынок.

Рабочая сила (уровень заработной платы, качество обучения, уровень образования, уровень полезности труда).

Валютный риск - отношение местной валюты к основным твердым валютам.

Защита прав интеллектуальной собственности (право на технологию, результаты маркетинговых исследований и т.д.).

Возможность возврата капитала.

Торговая политика (обменный курс, таможенные пошлины).

Налоговая политика (ставки и стимулы).

Государственное регулирование.

Политическая стабильность, т.е.

Макроэкономическая политика (уровень инфляции).

Инфраструктура и услуги (телекоммуникации, транспорт и т.д.)

Источники финансирования собственные

привлечённые и заёмные

/ долевое участие

в производстве

в капитале

прибыль амортизация кредиты

от основной деятельности

от непрофильной (дополнительной) деятельности

В малом бизнесе источниками финансирования могут быть личные средства, средства других индивидуальных инвесторов, средства от поставщиков ресурсов, от потенциальных заказчиков и др.

Типы инвесторов Название инвесторов Характеристики 1.

бумаги. 4. Опытный Профессиональные знания, опыт, стабильный рост вложений, капитала, высокая ликвидность. 5. Изощренный игрок Стремление к максимальному доходу даже при угрозе потери капитала.