ЭВОЛЮЦИОННАЯ ТЕОРИЯ ПРОИСХОЖДЕНИЯ ДЕНЕГ В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАУКЕ В СВЕТЕ ПОЯВЛЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТ

Эволюционная теория происхождения денег состоит в том, что «деньги являются результатом стихийного развития процессов обмена, которые привели к выделению то­вара, который и стал выполнять денежные функции» [1, с.

Понимания причин происхождения денег стало существенным шагом в развитии экономической науки. Любая наука стремиться иметь системный характер, а не являться совокупностью хоть и не опровергнутых, но несвязных теорий. Научные теории должны иметь логическую связь друг с другом. Таким образом, только связав эволюционную теорию происхождения денег с другими аспектами экономической науки, т.е. включив её в состав одной из существующую экономических концепций, можно получить научное знание. Системность такое же важное качество экономической концепции, как и логич­ность отдельных элементов. Так, например, марксизм, хоть и является концепцией, пол­ностью опровергнутой конце XIX-го - начале XX века австрийской экономической шко­лой, но в силу своей системности, т.е.

В современной экономической науке можно выделить, как минимум, две экономи­ческие концепции, использующие эволюционную теорию денег. Это марксизм и концеп­ция австрийской экономической школы. Именно они вызывают интерес с точки зрения исследования эволюционной теории денег, прежде всего по причине диаметрально про­

тивоположных оснований. Так, марксизм основан на трудовой теории ценности, в то время как концепция австрийской школы полностью отвергает трудовую теорию ценно­сти и основывается на субъективной теории ценности.

Можно выделить два направления эволюционной теории денег: марксистское и австрийское. И если первое широко известно в нашей стране, то второе нет. В данной статьи дается сравнительная характеристика этих двух вариантов эволюционной теории денег.

Основу любой экономической концепции составляет теория ценности, то есть объ­яснение происхождения относительных и абсолютных цен. В марксистской концепции эволюционная теория денег неразрывно связана с трудовой теорией ценности. Ценность денег, в соответствии с теорией К. Маркса, объяснялась количеством затраченного тру­да. Ценность золота, выполнявшего роль денег в XIX веке, объясняется общественно необходимыми затратами труда на его добычу и обработку.

Несмотря на кажущуюся логичность объяснения ценности затратами труда, данная теория изначально содержала в себе ряд неразрешимых противоречий и в ходе разви­тия экономической науки была полностью опровергнута представителями австрийской школы.

Вместе с тем, формирование субъективной теории ценности продолжалось вплоть до 1949 года, когда теория была переработана и окончательно сформулирована Л. фон Мизесом [6]. До этого момента применение субъективной теории и принципа предель­ной полезности не могло дать окончательного ответа на вопрос о ценности денег.

В середине XX века субъективная теория ценности австрийской школы сделала существенный шаг вперед, что позволило окончательно решить проблему ценности де­нег. Это было достигнуто за счёт следующих достижений австрийской экономической школы:

1. Отказа от возможность вывести цены любых товаров из закона убывающей предельной полезности. Современная австрийская экономическая школа отвергает как кардиналистское, так и ординалистское направление в теории ценности.

2. Использования предпринимательского процесса, т.е. стремления и действия человека, направленные на улучшение своего положения, в качестве основы экономи­ческих явлений.

3. Детального учета фактора времени (через использование «пошагового мето­да») в развитии экономических процессов, в т.ч. в процессе формирования цен.

4. Определения того, что ценность действительных денег (золота) состоит из двух составляющих: немонетарной и монетарной. Немонетарная составляющая есть ценность золота в качестве предметов потребления (украшений и др.), монетарная составляющая есть дополнительная ценность золота, возникающая как следствие его использования в качестве средства обмена.

5. Теорема регрессии Л. фон Мизеса, в соответствии с которой каждый человека определяет ценность денег, исходя из известных ему цен товаров недавнего прошлого, а также их динамики. Прошлые же цены товаров определялись прошлой ценностью де­нег, которая сложилась в результате обмена.

Более понятно австрийский вариант эволюционной теории происхождения денег и определения ценности денег можно описать следующим образом.

Предпосылкой появления денег является открытие людьми возможности обмена одних товаров на другие. В результате формируются пропорции обмена, т.е. цены одних товаров по отношению к другим. Однако ряд трудностей (делимость, совпадение по­требностей и др.) препятствуют обмену. Другими словами, каждый человек и общество в целом смогли бы извлечь из обмена больше выгод, если бы эти трудности были пре­

одолены. В какой-то момент кто-то из людей понял, что он сможет ускорить процесс обмена своих благ на то, что ему необходимо, если сначала обменяет их не на то, что ему действительно необходимо, а на блага, обладающие большей способностью к обме­ну (т.е. которые проще обменять, которые чаще обмениваются на рынке), а затем уже их обменяет на то, что ему необходимо.

Данный человек стремился улучшить свое положение, он действовал исключи­тельно в своих (эгоистических) интересах, т.е. стремился получить прибыль в широком значении слова. В основе его действий было предпринимательское открытие нового способа обмена - косвенного обмена. Нужно отметить, что первый открыватель косвен­ного обмена улучшил своё положение, даже несмотря на то, что другие люди еще не признали данный товар в качестве денег. Обменивая свои блага на промежуточный то­вар, человек опирается на известные ему меновые соотношения, т.е. ту ценность това­ра, которая сложилась на рынке.

В результате открытия косвенного обмена первый открыватель косвенного обмена стал предъявлять спрос на часто обмениваемый товар не только для личного потребле­ния, но и в качестве средства обмена. Таким образом, спрос на этот товар вырастает, что соответственно поднимает его цену. Ценность данного товара уже состоит не только из ценности в качестве потребительского блага (немонетарная составляющая), но и ценности как средства обмена (монетарная составляющая), носящей по своей сути спе­кулятивный характер.

Невозможно представить себе ситуацию, в которой все люди одновременно доду­мались и договорились о средствах обмена. Но вполне реальной выглядит ситуация, ко­гда люди, видя пример действий, позволяющих человеку улучать свое положение (за счёт ускорения обмена), начинают копировать эти действия, т.е. поступать аналогичным образом. В результате спрос на товар, используемый в качестве средства обмена, еще больше увеличивается, что соответственно увеличивает его цену за счет роста в ней монетарной составляющей. Таков эволюционный путь появления денег и обретения ими ценности.

Важным в данном процессе является то, что товар, который выбран человеком в качестве средства обмена, должен уже обмениваться на рынке и получить оценку рын­ком, т.е. обмениваться и иметь определенные меновые соотношения с другими товара­ми. Иначе первому открывателю обмена будет невозможно использовать его в качестве промежуточного средства обмена. «Это так называемое условие К. Менгера о том, чтобы товар был экономическим благом» [9, с. 6]. Товар должен иметь не какую-то абстракт­ную «потребительскую стоимость», а совершенно конкретные меновые отношения в прошлом. В этой связи, появившиеся в начале XXI века новые виды денег - криптова­люты (биткоины и др.) - изначально не обладали и не могли обладать меновым отноше­нием с другими товарами. В силу этого утверждение о том, что анонимность трансакций является потребительной стоимостью биткоина [10, с.12] довольно спорно. Анонимность есть свойство конкретного действия, но не объекта. Однако вышеуказанная точка зре­ния имеет право на существование уже по той причине, что для первых владельцев криптовалюты представляли ценность сами по себе как олицетворение определенных моральных идеалов [11, с.36].

Эволюционная теория происхождения денег австрийской школы имеет ряд пре­имуществ по сравнению с марксистским вариантом.

Во-первых, основанная на субъективной теории, она позволяет объяснить цен­ность любых денег, в т.ч. бумажных, неразменных на золото денег, ценность которых существенно выше затрат на их производство. Марксистский вариант эволюционной теории здесь бесполезен.

Во-вторых, теория денег австрийской экономической школы более детально опи­сывает процесс появления денег через предпринимательский процесс и индивидуальные действия людей. Марксистский же вариант просто оперирует довольно спорными фра­зами о том, что деньги - это «товар, который стихийно выделился из всей массы това­ров и стал играть роль всеобщего эквивалента» [12, с. 44].

Вместе с тем, любая теория есть упрощенное описание действительности. Как уже было отмечено выше, появление принципиально нового вида денег - криптовалют - создало определенные трудности для эволюционной теории появления денег и форми­

рования их ценности. Несмотря на то, что эволюционная теория появления денег не го­ворит о том, «что в будущем невозможен выбор обществом другого товарного стандар­та» [9], появление естественным путем (т.е. без принуждения) денег, у которых отсутст­вует немонетарная составляющая ценности, вызвало неоднозначную реакцию и споры. Если опираться на буквальное понимание эволюционной теории происхождения денег, то функционирование подобных денег в долгосрочной перспективе невозможно, и сле­довательно, криптовалюты не имеют перспектив и прекратят свое существование. «Фи- атные деньги... в любой момент могут обрести номинальную ценность, совпадающую с реальной, т.е. такие деньги в любой момент могут потерять свою ценность» [9, с. 6].

Однако до настоящего времени (начало 2015 года) криптовалюты, в частности биткоин, появившийся в 2009 году, продолжают функционировать в качестве денег и имеют значительную стоимость (порядка 200 долл. США).

Процесс эволюции состоит в преодоление препятствий на пути развития. Его дви­жущей силой является рациональность. Любое явление эволюционирует, пытаясь обой­ти появившееся препятствие наиболее оптимальным способом. Конечной целью эволю­ции является распространение жизни.

Развитие денежных отношений общества столкнулось с агрессивным силовым вмешательством организованных групп лиц. Императоры, феодалы, а позже государство на протяжении всей истории использовали денежную инфляцию как инструмент изъятия ресурсов, т.е. грабежа [13]. Однако к концу двадцатого века государство смогло полно­стью подчинить денежную сферу диктату силы, заменив полноценные деньги необеспе­ченными бумажными. Это позволило существенно увеличить масштаб инфляционных процессов, и количество ресурсов, перераспределяемых в пользу государства и заинте­ресованных лиц. Нельзя утверждать, что причина трансформации материальных денег в необеспеченные бумажные - «в большей ликвидности последних, то есть в мобильности и подвижности» [14, с. 118]. Главной движущей силой перехода к необеспеченным бу­мажным деньгам было стремление государства проводить инфляционную политику.

Деятельность государства в денежной сфере носит исключительно «паразитиче­ский» характер: механизм инфляции отбирает блага у общества и перераспределяет их в пользу «паразитов» - тех, кто не производит. Естественным является то, что общество для собственного выживания должно принимать попытки устранить данное силовое вмешательство в денежную систему. Одним из способов этого является создание новой формы денег. Такой формы, которая не будет обладать недостатками, позволившими государству проводить политику инфляции.

Недостатком золота как формы денег является то, что это объект материального мира, его можно отобрать, изъять, что в конечном итоге и сделало государство. Любые материальные объекты могут являться объектом посягательства.

Развитие информационных технологий, начавшееся в конце 20-го века, привело к тому, что люди попытались создать новую форму денег - криптовалюты, в которой деньги не существуют материально, а существуют лишь как определенный алгоритм, надежность которого определяется вычислительными операциями, математикой. Нема- териальность есть преимущество криптовалют по сравнению с золотом.

В соответствии с алгоритмом криптовалюты биткоин общее количество бикоинов ограничено, что не позволяет бесконечно увеличивать их количество и проводить поли­тику инфляции. Это является существенным преимуществом данной валюты, в т.ч. и по отношению к золоту. Мнение о том, что это является недостатком данного вида денег [15, с. 50], некорректно и отражает лишь точку зрения заинтересованных в инфляции государственных чиновников и банкиров.

До настоящего времени не найдено способа разрушить алгоритмы и устройство функционирования криптовалют. В настоящее время криптовалюты есть новый этап эволюции денег. Возможно, он будет тупиковым, но сейчас однозначно утверждать это­го нельзя. Также остается открытым вопрос о том, способны ли криптовалюты выдер­жать конкуренцию с золотом за статус денег, поскольку золото не может в значительной мере выполнять функции денег по причине государственного вмешательства. С крипто­валютами государства также ведут борьбу, однако они не имеют в настоящее время действенных средств борьбы с данным явлением, что дает криптовалютам преимущест­во перед золотом.

Таблица 1. Сравнительная характеристика

Литература

1. Деньги. Кредит. Банки: учебное пособие/А.В. Власов. Ростов н/Д: Феникс, 2013.

2. Чеботарева Н.В. Систематизация и развитие теоретических подходов к сущности электронных денег // Гуманитарные и социально-экономические науки. 2014. № 3.

3. Горина Т.И. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. Хабаровск, 2003.

4. Уэрта де Сото Х. Деньги, банковский кредит и экономические циклы. Челябинск, 2008.

5. Блауг М. 100 великих экономистов до Кейнса. СПб, 2008.

6. Мизес Л. фон. Человеческая деятельность: трактат по экономической теории. Челябинск, 2005.

7. Бухарин Н.И. Политическая экономия рантье. Теория ценности и прибыли авст­рийской школы. М. Л., 1925.

8. Мизел Л. фон. Теория денег и кредита. Челябинск, 2012.

9. Усанов П.В. Прошлое, настоящее и будущее золотого стандарта // Финансы и бизнес. 2010. № 4.

10. Антонов А.В. Мировая валюта как форма стоимости // Научное мнение. 2014. № 4.

11. Власов А.В. Криптовалюты как новый вид электронных денег // Гуманитарные и социальные науки. 2012. № 6.

12. Маркс К. Капитал. [Т.] I. Процесс производства капитала / Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. М., 1960. Т. 23.

13. Ротбард М. Государство и деньги: Как государство завладело денежной системой общества. Челябинск, 2003.

14. Демидова М.В. Единицы измерения и ликвидность символического капитала: со­циально-философский подход // Вестник Поволжской Академии Государственной Служ­бы. 2014. №2.

15. Малолетко А.Н., Малолетко Н.Е. Экономическая безопасность предприятий инду­стрии гостеприимства: использование криптовалют // Инновационное развитие эконо­мики. 2014. № 2 (19).

16. Бём-Баверк. Критика теории Маркса. Челябинск, 2002.

17. Менгер К. Основания политической экономии // Избранные работы. М., 2005.

18. Уэрта де Сото Х. Социализм, экономический расчет и предпринимательская функция. М., Челябинск: 2008.

19. Салерно Дж. Теория денег Людвига фон Мизеса в контексте современной теории денег / В кн. Мизес Л. Теория денег и кредита. Челябинск, 2012.

20. Уэрта де Сото Х. Австрийская экономическая школа: рынок и предприниматель­ское творчество. Челябинск, 2009.