§3. ИНФЛЯЦИЯ
Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению: а) к золоту (при золотом стандарте), б) к товарам и
в) к иностранным валютам.
Вследствие этого происходит в первом случае — повышение рыночной цены золота в бумажных деньгах, во втором — рост цен товаров и в третьем случае — падение курса национальной валюты, по отношению к иностранным денежным единицам, сохранившим прежнюю реальную стоимость или обесценившимся в меньшей степени.112
В условиях золотого монометаллического обращения инфляция означала нарушение закона денежного обращения, определяющего потребное количество денег для обслуживания актов куплипродажи товаров. Это количество зависит прежде всего от суммы цен товаров, которые обменивается на рынке на деньги. Важно также учесть, что каждая денежная единица (монета) в течение года может переходить из рук в руки несколько раз, обслуживая ряд товарных сделок. Чем быстрее оборачиваются деньги, тем меньше их требуется для обращения. Отсюда очевиден закон денежного обращения: количество денег, необходимых для нормального обращения, равняется* сумме цен всех товаров, деленной на скорость оборота одноименных денежных единиц (долларов, марок, рублей и т.п.).
Значит, потребное для обращения количество денег (Д) зависит от трех факторов: количества товаров (Т), их цен (Ц) и скорости обращения денег (Со). Эта количественная зависимость выражается в формуле:
д=—Со—
Когда в качестве средств обращения выступает золото, в рыночных сделках постоянно находится лишь такое количество золотых монет, которое действительно требуется для реализации товаров. Если же полноценные деньги не участвуют в обращении, то они оседают как сокровище. Данный экономический закон действует и в условиях, когда золото заменяется бумажными деньгами, не имеющими самостоятельной стоимости.
Бумажные знаки вводятся в обращение государством, которое устанавливает их принудительный курс (соответствие определенному количеству золота), имеющий силу только в пределах страны. Когда бумажных денег выпущено соответственно количеству необходимых для оборота золотых монет, то они обращаются в соответствии со стоимостью замещаемого ими золота.Но после отмены золотого стандарта исчезло объективное мерило для определения необходимого количества бумажных денег в обращении. Государство часто увеличивает денежную массу в большем размере по сравнению с ростом объема товарной массы и.услуг. Поэтому инфляция становится постоянным явлением, принявшим интернациональные масштабы.
При наличии разных оснований инфляцию можно классифицировать на следующие виды.
1. В зависимости от характера инфляционного процесса мы различаем следующие его виды.
81721
113
Открытая инфляция: ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен.
Скрыт— или подавленная инфляция: государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы "новые" изделия. Одновременно растут цены на "черном" рынке.
Инфляционный шок: одномоментное резкое повышение цен, которое может дать толчок для открытого ускоренного подъема уровня цен.
2. С учетом места распространения выделяются такие формы инфляции.
Локальная: рост цен происходит в границах одной страны. Мировая: инфляция охватывает группу стран или всю глобальную экономику.
3. Инфляцию подразделяют по темпам повышения цен на следующие виды.
Ползучая: цены поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе — примерно на 10% в год.
Галопирующая: быстрый рост может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.).
Гиперинфляция: катастрофический рост цен — 5001000% и более в год.
По критериям американского экономиста Филиппа Кэгана началом гиперинфляции является месяц, в котором увеличение цен впервые превышает 50%, а концом месяц, предшествующий тому, в котором повышение цен становится меньше по сравнению с указанным критическим уровнем и не достигает его вновь по крайней мере в течение года.
Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда цены подскочили в 3,8 х 1027 раз при среднемесячном росте почти в 20 раз.Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги начинают утрачивать свои функции. Это происходит, когда заработная плата выдается не деньгами, а талонами и купонами, на которые приобретаются продукты по установленным ценам. Подобное же наблюдается, если среди населения начинается так называемое "бегство от денег": люди не желают держать свои сбережения в денежной форме и стремятся вложить их в материальные ценности.
114
Из сказанного видно, насколько важно для регулирования инфляционных процессов уметь измерять динамику цен. Изменение тем Инфляция выявляется и темп ее измеряется пов •нДляп— с помошью статистического показателяиндекса
вей. На практике применяются индексы цен, которые отражают изменение общего (среднего) уровня цен, либо цен на отдельные товары, группы товаров (например, индексы цен промышленной и сельскохозяйственной продукции).
В мировой практике широко используется —деке стоимости хизнн — индекс розничных цен специального набора товаров и услуг, входящих в бюджет среднего потребителя и составляющих стоимость жизни, его прожиточный минимум. Для его подсчета применяется следующая процедура.
А. Сначала определяется "рыночная (потребительская) корзина": набор чаще всего употребляемых, типичных товаров и услуг. Например, в США "рыночная корзина" имеет 300 потребительских товаров и услуг, приобретаемых типичным горожанином. Такая же по названию "корзина" в нашей стране в 19921995 гг. содержала несравненно меньшее количество благ: 70 основных продовольственных продуктов, только 20 непродовольственных товаров и определенный набор платных услуг.
Б. Устанавливается "базовый период" стартовый год, от уровня цен которого подсчитываются их изменения в последующий период.
В. Определяется совокупная цена рыночной корзины (суммарная цена всего набора товаров и услуг) для базового периода.
Г.
Подсчитывается совокупная цена такой корзины для данного (текущего) периода.Д. Подсчитывается индекс цен — показатель, отражающий относительное изменение общего (среднего) уровня цен (выражается в процентах), по формуле:
цена рыночной корзины в данном году Индекс цен — цеда рыночной корзины в базовом году л luu
Индекс цен может иметь три численных значения. Первый вариант: индекс цен равен 100%, значит, цены являются неизменными.
Второй вариант: индекс цен выше 100%, например, 140%. Стало быть, цены повысились в текущем году по сравнению с базовым в 1,4 раза, то есть произошло инфляционное обесценение денег.
8*
115
Третий вариант индекс цен ниже 100%, положим, 80% (цены упали на 20% по сравнению с базовым периодом). Это значит, что произошла дефляция (лат. deflatio — выдувание, сдувание).
Теперь посмотрим, какова динамика цен на потребительские товары и услуги в разных регионах мира. В целом в мировой экономике наблюдается второй — инфляционный — вариант. Но темпы обесценения денег совершенно различны в двух группах стран. Самые низкие сии в странах Запада. О динамике этого процесса мокно судить по данным о приросте потребительских цен в странах Организации экономического сотрудничества и развития (табл.5.2). Принятые там за последние годы антиинфляционные меры позволили существенно снизить темпы инфляции. Таблица 5.2 Прирост потребительских цен в ведущих капиталистических странах (в процентах, в среднем за год) 19611970 гг. 19711980 гг. 19811990 гг. 1991 1992 1993 1994 ОЭСР 3,3 9,0 5,6 5,2 4,0 3,6 2,6 США 2,7 7,8 4,7 4,2 3,0 3,0 2,7 Япония 5,8 9,0 2,0 3,3 1,7 1,3 0,3 Германия 2,1 5,1 2,6 3,5 4,0 4,3 3,0 Франция 4,1 9,7 6,3 3,2 2,4 2,4 1,6 Велико 4,1 13,7 6,5 5,9 3,7 1,6 2,6 бригания
Наиболее высокие темпы инфляции в развивающихся странах. Здесь в целом прирост цен составил, например, в 1989 г. — 114% и в 1990 г. 71%, но особенно велик он был в Латинской Америке — соответственно 531 и 312%. Основной причиной роста цен в ряде стран Латинской Америки и в других регионах является крупный дефицит государственных бюджетов и весьма обременительная внешняя задолженность (платежи по кредитам западных стран).
В СССР долгое время инфляция отрицалась полностью. На самом деле она носила скрытый, подавленный характер. В конце 80х годов обесценение денег становилось все более явным. По официальным данным, в СССР цены на потребительские товары (с учетом скрытой инфляции) в 1989 г. возросли на 7,5%, в
1990 г. — на 19% (в том числе подавленная инфляция — 11%). В
1991 г. в странах СНГ цены выросли в 2,4 раза. С 1992 г. в России инфляция стала открытой, а инфляционный шок сделал ее галопирующей: индекс цен в 1992 г. составил 2600%, в 1993 г. —
116
1700%. В дальнейшем регулирование государством объема денежной массы позволил несколько снизить темпы роста пен: в 1994 г. цены на товары и услуги возросли в 3,2 раза, в том числе на продовольственные товары в 2,9 раза, платные услуги населению в 7,6 раза.
Инфляция, свидетельствующая, так сказать, о "заболевании" денежной системы, а вместе с ней и всей экономики вызывает множество неблагоприятных последствий. Она разрушает хозяйственные связи, усиливает спекуляцию и нездоровые социальные явления (подкуп должностных лиц, нарушения правопорядка и др.), ведет к снижению уровня жизни подавляющей части населения.
К этому делу оказываются причастными не только государство, предприятия, но и криминальные элементы.
Фалыпивомонетничество
Фальшивомонетничество — это изготовление поддельной металлической монеты, денежных знаков, ценных бумаг. Такой промысел ведется его последствия ^ целью сбыта или выпуска в обращение фальшивых денег и обогащения за этот счет. По законодательству всех стран это — преступление.
Фальшивомонетничество началось с тех пор, как стали изготавливать деньги из благородных и иных металлов. На Руси к фальшивомонетчикам применяли суровые меры. Особенно жестоко расправлялись с ними при Петре 1: преступнику заливали в горло олово, отрубали руки и ноги.
В современных условиях подделка денег и ценных бумаг во всех развитых странах приняла все расширяющиеся масштабы. Это характерно и для России: в 1990 г. было выявлено 93 случая изготовления и сбыта фальшивых денег и ценных бумаг, в 1991 г. 129, в 1992 317, в 1993 г. 7061, в 1994 г. 14884 случая. В 1994 г. правоохранительные органы предотвратили выброс в обращение поддельных отечественных денег, иностранной валюты и государственных ценных бумаг на сумму около 10 млрд. рублей.
Быстрый рост такого рода преступлений в России и других странах объясняется тем, что для подделки денег стали широко применять современные цветокопировальные устройства. Каждые 9 из 10 фальшивых денежных купюр изготовлены с помощью такой техники, позволяющей словно блины "печь" средства платежа. По прогнозам специалистов, дальнейший рост фальшивомонетничества может привести к дестабилизации денежного об
777
ращенвя и "бегства от денег". Достаточно сказать, что в мире ходит 40 млн. фальшивых долларовых купюр.
Для борьбы с фальшивомонетничеством все шире применяется система экономических, технологических, организационных и других мер. К ним, в частности, относятся такие действия:
резко уменьшается количество наличных денег в обращении и они заменяются безналичными расчетами ( с помощью чеков, кредитных карточек);
повышается степень защиты денег от подделок (применяется свыше 25 средств защиты: металлография, водяной знак, вкрапление волокон, выпуклость отдельных мест и др.);
банкноты старого образца периодически заменяются новыми, с большей степенью защиты (такая замена ведется в нашей стране с 1995 г., в США новые долларовые банкноты будут заменять старые с 1996 г.);
банки, торговые и иные учреждения оснащаются специальной техникой для выявления фальшивок;
населению разъясняется, чем фальшивые деньги отличаются от настоящих (на поддельных денежных средствах нанесены одинаковые серии и номера купюр, отсутствуют водяные знаки, применены размывающиеся красители, нечетко виден мелкий текст и др.).
Таким образом, мы с разных сторон рассмотрели величайшее изобретение человечества деньги. Подобно колесу, они приводят в движение всю рыночную экономику.
РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА
Давыдов А.Ю. Инфляция в экономике: мировой опыт и наши проблемы. М.:1991.
Маккоииелл К.Р., Бр» С.Л. Экономикс. T.I. Гл.15. М.:1992.
Маркс К. Капитал. T.I. Гл.Ш. Маркс К., Энгельс Ф. Соч.2е изд.Т.23.
Меньшиков С.М. Инфляция и кризис регулирования экономики. М.:1979.
Прикладная экономика. Гл.11. М.:1992. Самуэдьсои П.А. Экономика. Т.1.Гл.15.М.:1993. Смит А. Исследование о природа и причинах богатства народов. Гл.ІУ, V Антология экономической классики. В.Петти, А. Смит, Д.Рикардо. М.:1993.
Стэнлейк Дх.Ф. Экономикс дня начинающих. Гл.14.М.:1994. Х я р р • с Л. Денежная теория. Пер. с англ. М.:1980.. Хевке П. Экономический образ мышления. Гл.17. М.:1991.