Международные финансовые институты

Международный финансовый институт — организация, созда­ваемая на основе межгосударственных (международных) соглашений в сфере международных финансов. Участниками соглашений могут выступать государства и негосударственные институты.

Финансовым институтам присущи определенные функции.

Финансовые ресурсы этих организаций формируются тремя путями: во-первых, за счет взносов отдельных стран, во-вторых, заимствований на мировом финансовом рынке, и, в-третьих, через механизм предоставления кредитов, их возврата и уплаты процентов.

Международный валютный фонд (МВФ, The International Monetary Fund, учрежден на международной валютно-финансо­вой конференции ООН (1944 г.) в Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-гемпшир), штаб-квартира — г. Вашингтон (США), основны­ми функциями которого являются содействие международному со­трудничеству в денежной политике, расширение мировой торговли, аккредитация, а также стабилизация денежных обменных курсов.

Официальные цели МВФ [

1) «способствовать международному сотрудничеству в валют­но-финансовой сфере»;

2) «содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли» в интересах развития производствен­ных ресурсов, достижения высокого Уровня занятости и реальных доходов государств-членов;

3) «обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядо­ченные отношения валютной области среди государств-членов» и не допускать «обесценения валют с целью получения конкурентных преимуществ»;

4) оказывать помощь в создании многосторонней системы рас­четов между государствами-членами, а также в устранении валют­ных ограничений;

5) предоставлять временно государствам-членам средства ино­странной валюте, которые давали бы им возможность «исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах».

Высший руководящий орган МВФ — Совет управляющих (Board of Governors), в котором каждая страна-член представлена управляющим и его заместителем. Обычно это министры финансов или руководители центральных банков.

Капитал МВФ складывается из взносов государств-членов, производимых по подписке. Каждая страна имеет квоту, выражен­ную в СДР (резервные активы, определяемые как специальные пра­ва заимствования, расчетная единица МВФ). Квота страны-члена является наиболее важным элементом ее финансовых и организа­ционных отношений с Фондом:

— квотой определяется количество голосов в Фонде;

— на размерах квоты основаны масштабы доступа члена МВФ к финансовым ресурсам организации согласно установленным ли­митам;

— квота определяет долю члена МВФ при распределении СДР.

При осуществлении финансовых операций МВФ взаимодей­ствует лишь с официальными органами стран-членов — казначей­ствами, центральными банками, валютными стабилизационными фондами.

Всемирный банк(The World Bank, создан в 1944 г., штаб-квар­тира — г. Вашингтон (США), который является одним из крупней­ших в мире источников помощи в целях развития, основная цель которого заключается в оказании помощи беднейшим группам населения и беднейшим странам.

Всемирный банк включает в себя две большие организации: Международный банк реконструкции и развития (МБРР, The International Bank for Reconstruction and Development, создан 1944 г.) и Международную ассоциацию развития (MAP, International Devel­opment Association, создана в 1960 г.). Помимо того, в группу Банка входят и другие организации: объединенная с МБРР, но юридически и финансово независимая от него Международная финансовая кор­порация (МФК, International Finance Corporation, создана в создана в 1961 г.) и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ, Multilateral Investment Guarantee Agency, создано в1988 г.). Все вместе они носят название группы Всемирного банка.

Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством предостав­ления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций.

Международная ассоциация развития предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 30—35 лет наименее развитым странам-членам МБРР, взимает лишь комиссию в размере 34 % на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов — по­ощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие страны. Специфика деятельности МАР заключается в координации деятель­ности МБРР и совместном кредитовании проектов.

Международная финансовая корпорация стимулирует направ­ление частных инвестиций в промышленность развивающихся стран для роста частного сектора. Кредиты предоставляются наи­более рентабельным предприятиям на срок до 15 лет.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций осуществляет страхование (сроком от 15 до 20 лет) прямых инвести­ций от некоммерческих рисков, консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций. Членами МАГИ являются только члены МБРР.

Банк международных расчетов (БМР, Bank for International Settlements (BIS), создан в 1930 г., штаб-квартира в г. Базель (Швейца­рия), является старейшей финансовой организацией, осуществляю­щий функции по содействию сотрудничеству между центральными банками, обеспечению благоприятных условий для международных финансовых операций, осуществление деятельности в качестве до­веренного лица или агента по проведению международных расчетов своих членов.

Уставный акционерный капитал БМР составляет 3 млрд. СДР и представлен в виде 600000 акций с равной номинальной стоимо­стью (5000 СДР за акцию). Основным источником ресурсов БМР являются краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Другим источником ре­сурсов БМР являются заемные средства.

В целях содействия развивающимся странам в решении их общих и индивидуальных задач, для оказания им финансовой под­держки и создавались региональные банки развития.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, European Bank for Reconstruction and Development, создан в 1991 г., штаб-квартира

Лондон (Великобритания)).

Межамериканский банк развития (МаБР InterAmerican Development Bank, создан в 1959 г., штаб-квартира — г. Вашингтон (США)). Цели деятельности данного банка следующие: оказание помощи в развитии территорий региональных членов Банка, сти­мулирование развития производственных предприятий и ресурсов в латиноамериканских странах, содействие в привлечении частных иностранных инвестиций, в борьбе с бедностью и загрязнением окружающей среды, проведение социальных реформ, модерни­зация государственного управления и стимулирование экономи­ческой интеграции региона и межрегионального сотрудничества.

Ресурсы Банка состоят из уставного капитала, равного 81 млрд долл. и Фонда специальных операций (9,7 млрд долл.). Капитал банка образуется за счет вкладов стран-участниц.

Африканский банк развития, АфБР (African Development Bank, создан в 1963 г., штаб-квартира банка находится в г. Абиджан (Кот-д’Ивуар).). Основной целью функционирования данного банка является содействие экономическому развитию и индустри­ализации африканских стран, а также ослабление их зависимости от мирового рынка. Членами банка являются все африканские страны (51 государство за исключением Ливии). Также в составе АфБР насчитывается 24 нерегиональных участника, среди которых США, Япония, Китай, Канада, Бразилия, Индия и страны Запад­ной Европы.

Собственный капитал банка составляет около 33 млрд долл. США. Страны-члены внесли лишь 6 % от этой суммы, но гаранти­руют внесение оставшихся 94 % по первому требованию. Под эти

гарантии АфБР привлекает средства на мировом рынке облигаций. Благодаря этому банк имеет возможность распоряжаться значи­тельными финансовыми ресурсами, но при этом большинство в его капитале (около 60 %) имеют страны Африки.

Азиатский банк развития, АзБР (Asian Development Bank, создан в 1965, штаб-квартира банка находится в Маниле (Филиппины)). Был создан по инициативе Экономической комиссии ООН для стран Азии и Дальнего Востока.

Основные задачи АзБР состоят в поддержке экономическо­го роста развивающихся государств путём финансовой помощи в сферах здравоохранения, образования, а также в улучшении ин­фраструктуры, развитие «зелёных технологий» и повышение осве­домлённости жителей региона о понятии экологической безопас­ности, более тесная интеграция из-за совместного использования ресурсов, расширения рынков внутри регионов.

Членами АзБР являются 48 региональных участников из Азиат­ско-Тихоокеанского региона и 19 из других регионов мира. В структу­ру этого учреждения входят: Азиатский фонд развития, Специальный фонд технической помощи и Японский специальный фонд. Большая часть капиталов в банк поступает именно от членов-нерезидентов. Основными заёмщиками АзБР являются Индонезия, Пакистан, Ин­дия и КНР.

Исламский банк развития (Islamic Development Bank, IDB, соз­дан в 1975, штаб-квартира в г. Джидда (Саудовская Аравия). Цель его создания — оказание содействия экономическому развитию и социальному прогрессу стран-членов и мусульманских общин на основе принципов шариата.

В настоящий момент число членов составляет 56 государств. Обязательным условием членства является участие в Организации Исламская Конференция. Финансовые ресурсы Банка состоят из уставного капитала и дополнительных финансовых средств.

Направления деятельности: предоставление займов для финан­сирования проектов в области инфраструктуры, участие в капитале сельскохозяйственных и промышленных предприятий и проектов, финансирование проектов, имеющих быструю отдачу и др.

Новый банк развития БРИКС (БР БРИКС, New Development Bank BRICS, создан в 2015 г., штаб-квартира банка находится в Шанхае) — международная финансовая организация, созданная странами БРИКС (Россия, Индия, Китай, Бразилия и ЮАР). Цель деятельности банка состоит в мобилизации ресурсов для проек­тов в области инфраструктуры и устойчивого развития в странах БРИКС, а также в других странах с формирующимся рынком и развивающихся странах, дополняя деятельность, осуществляемую многосторонними и региональными финансовыми институтами в интересах глобального роста и развития.

Для выполнения поставленной задачи банк поддерживает го­сударственные и (или) частные проекты путем предоставления займов, гарантий, участия в капитале и иных финансовых инстру­ментов. Капитал банка составляет 10 млрд долл. и сформирован за счет вкладов стран-участниц. Взнос каждой из 5 стран составляет 2 млрд долл.США.

Международная торговая палата (International Chamber of Com­merce, создана в 1919 г., штаб-квартира находится в г. Париж (Фран­ция)) — это некоммерческая независимая организация деловых кругов (компаний, предприятий, фирм и ассоциаций из 140 госу­дарств мира), которая занимается решением их наиболее актуаль­ных проблем на международном уровне. Основные направления деятельности организации включают в себя: решение важнейших проблем современного бизнеса; разработку стандартизованных правил осуществления предпринимательской деятельности; либе­рализацию международной торговли.

Организация экономического сотрудничества и развития (Organisation for Economic Co-operation and Development, создана в 1961 г., штаб-квартира находится в г. Париж (Франция) —между­народная межгосударственная организация экономически разви­тых стран, признающих принципы представительной демократии и свободной рыночной экономики. ОЭСР — это орган координа­циисоциально-экономической политики ведущих индустриаль­ных стран.

Центральной задачей ОЭСР является проведение анализа со­стояния экономики государств-членов и государств-партнеров и выработка рекомендаций по осуществлению экономического ре­гулирования на макроэкономическом и отраслевом уровнях.

Сообщество всемирных межбанковских финансовых телеком­муникаций (СВИФТ SWIFT, Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, создана в 1973 году при поддержке 239 банков из 15 стран мира, штаб-квартира в Ла-Юльп (Бельгия)) — международная межбанковская система передачи информации и совершения плате­жей. Цель ее создания — повышение эффективности международ­ных валютно-кредитных и расчетных операций с помощью макси­мальной компьютеризации. Основная задача СВИФТ — скоростная передача банковской и финансовой информации, ее сортировка и архивирование на базе средств вычислительной техники.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, The Financial Action Task Force, создана в 1989 г., штаб-квар­тира находится в г. Париж (Франция)) — межправительственная организация, вырабатывающая мировые стандарты в сфере про­тиводействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляющая оценки соответствия наци­ональных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам. ФАТФ уделяет значительное внимание сотрудничеству с такими междуна­родными организациями, как МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности.

Помимо перечисленных ранее институтов в международных финансовых отношениях принимают участие и ряд неофициальных неформальных международных объединений. Это Лондонский и Парижский клубы.

Лондонский клуб кредиторов(London Club) основан в конце 1970­х годов — это форум для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных коммерческими банками (без гарантии правитель­ства-кредитора). Это объединение получило название «Лондонско­го клуба» в силу того, что переговоры по реструктуризации долга между суверенными должниками и коммерческими кредиторами часто проходят в Лондоне. Данный клуб является неофициальным

органом, включающим в себя коммерческие банки. Лондонский клуб занимается реструктуризацией долгов коммерческим структурам, не имеет постоянного председателя или секретариата, и его процедуры и организация носят гораздо более свободный характер.

Парижский клуб кредиторов(The Paris Club) основан в 1956г — это неформальное финансовое объединение лидирующих банков мира. Он объединяет представителей банков-кредиторов 19 стран; Австралии, Австрии, Бельгии, Великобритании, Германии, Дании, Ирландии, Испании, Италии, Канады, Нидерландов, Норвегии, России, США, Финляндии, Франции, Швейцарии, Швеции, Япо­нии. Парижский клуб кредиторов был создан для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств. В отличие от Лондонского клуба, Парижский клуб пересматривает долги официальным кредиторам.

14.3.