Тема 11. Международные валютно-кредитные и финансовые организации системы ООН

1. Роль и место международного валютного фонда в международных валютно­кредитных отношениях.

2. Проблемы осуществления согласованной с МВФ экономической политики.

3. Группа Всемирного банка.

4. Проблемы повышения эффективности деятельности МВФ и МБРР в условиях глобализации мировой экономики и усиления неустойчивости финансовых рынков.

Международные финансовые организации играют все более заметную роль в мировой экономике. Их деятельность позволяет регулировать и стабилизировать функционирование валютно-расчетных отношений между странами, возрастает значение этих организаций в

сфере изучения, анализа и обобщения информации о тенденциях развития, выработки рекомендаций по важнейшим проблемам мирового хозяйства.

Финансовые институты имеют следующие цели:

1) объединять усилия международного сообщества для стаби-лизации международных финансов и мировой экономики;

2) осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;

3) совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

К организациям, имеющим всемирное значение, относятся специализированные институты ООН - МВФ и группа МБРР.

Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его группа (Мировой банк) были созданы в соответствии с решениями Бреттон-Вудской конференции 1944 г. и были призваны играть главную роль в новой валютной системе и финансовом устройстве послевоенного мира. Несмотря на отказ от Бреттон-Вудской системы, обе эти организации продолжают играть важную роль в международных экономических отношениях.

Международный валютный фонд (МВФ) - одна из ведущих финансово-кредитных организаций в мире. Был создан в 1944 г. на Бреттон-Вудской конференции в США при участии делегатов из 44 стран.

В МВФ входят 182 страны, в том числе Россия с 1992 г.

Цели МВФ:

- поощрение международного сотрудничества в области валютной политики;

- способствование сбалансированному росту мировой торговли;

- поддержание стабильности валют и упорядочение валютных отношений между государствами-членами;

- участие в создании многосторонней системы платежей;

- предоставление средств для ликвидации несбалансированности платежных балансов стран-членов.

Функции МВФ:

- соблюдение согласованного кодекса поведения (тесное сотрудничество в вопросах международной валютной политики и межгосударственного платежного оборота);

- финансовая помощь для преодоления дефицита платежного баланса;

- консультирование и сотрудничество.

Устав фонда несколько раз изменялся - в связи с введением СДР, созданием Ямайской валютной системы. Руководящий орган - Совет управляющих из представителей входящих стран, собирается 1 раз в год.

С 1 января 1970 г. была введена новая условная валюта - СДР (специальные права заимствования). Сначала СДР была приравнена к доллару США, с 1 июля 1974 г. СДР стала формироваться на основе корзины (10 валют 16 промышленно развитых стран). Однако возникли проблемы, связанные с колебаниями курсов валют, и с 1 января 1984 г. СДР стала формироваться на основе корзины из пяти главных валют мира: американского доллара, немецкой марки, японской иены, английского фунта стерлингов и французского франка. СДР - это международные платежные и резервные средства, которые используются для безналичных международных расчетов путем записи на специальных счетах и в качестве расчетной единицы МВФ.

Наиболее важным источником финансирования являются взносы государств-членов (квоты), дополняемые займами МВФ у своих членов.

При вступлении в МВФ страна вносит в качестве членского взноса определенную сумму денег, которая называется квотой. Квоты служат для:

- образования пула для кредитования стран-участниц;

- определения суммы, которую может получить МВФ в случае финансовых затруднений;

- определения количества голосов, которые получает страна-участница.

Квоты периодически пересматриваются. Предоставление кре-дита осуществляется в форме продажи Фондом СКВ на национальную валюту страны-должника, а погашается кредит путем выкупа национальной валюты заемщиком за СКВ или СДР. База кредитных сумм - это квота уставного Фонда МВФ, приходящаяся на страну-члена. Квота РФ составляет 2,99% (4,3 млрд. СДР), квота США - 18,2% (26,5 млрд. СДР). Получая кредит, страна обязуется прово-дить экономическую политику накопления валютных резервов, чтобы погасить долги частным кредиторам.

МВФ предоставляет средства своим членам равными кредитными траншами, каждый из которых соответствует 25% квоты го-сударства-члена.

В рамках программы расширенного финансирования членам МВФ может предоставляться среднесрочный кредит (обычно на 3 года) для устранения внутри- и внешнеэкономических структурных перекосов.

Кроме того, МВФ имеет специальные механизмы предоставления финансовой помощи странам.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР), широко известный как Мировой банк - основное кредитное учреждение групп Всемирного банка, создан на Бреттон-Вудской конференции в 1944 г. В отличие от МВФ Мировой банк предоставляет кредиты для экономического развития. МБРР - самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения. Страны, подающие заявку на вступление в МБРР, должны сначала быть приняты в МВФ. Все займы банка должны гарантироваться правительствами стран-членов. Займы выделяются под процентную ставку, которая меняется каждые 6 месяцев. Займы предоставляются, как правило, на 15 -20 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от трех до пяти лет.

Другие организации, входящие в группу Всемирного банка:

Международная ассоциация развития (MAP), созданная в 1960 г. Ее цель - оказание помощи самым бедным странам. Право на получение займов из MAP имеют страны с ВВП на душу населения не более 835 долл. MAP предоставляет беспроцентные займы с 30-40­летним сроком погашения и отсрочкой основных платежей в течение первых десяти лет.

Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1956 г. Ее цель - стимулирование работы частного сектора в развивающихся странах. МФК финансирует проекты частного сектора. Процентные ставки кредиторов зависят от страны и проекта. Займы погашаются в течение 3-5 лет. Отсрочка платежей возможна в течение первых 12 лет. МФК насчитывает более 170 стран-членов;

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ). Создано в 1982 г. Цель организации - оказание помощи развивающимся странам в привлечении иностранных инвестиций через предоставление инвесторам гарантий от политических рисков. К таким рискам могут относиться военные действия, гражданские беспорядки, экспроприация. МАГИ предоставляют типовой страховой полис, который гарантирует инвестиции в течение 15 лет. Предельная сумма, гарантируемая по одному проекту, - 50 млн. долл. Кроме этого МАГИ проводит консультации развивающимся странам по вопросам привлечения иностранных инвестиций. Членами МАГИ являются более 140 стран;

Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС). Создан в 1966 г. Цель организации - стимули-рование потока инвестиций через обеспечение условий для прове-дения примирительных и арбитражных переговоров между прави-тельствами и иностранными инвесторами. Кроме того, МЦУИС выдает рекомендации и публикует труды по законодательству об иностранных инвестициях. Членами МЦУИС являются около 130 стран.

Третья влиятельная кредитная организация на мировом уровне - ЕБРР (1991 г.) - создана для оказания помощи странам Центральной и Восточной Европы и бывшего СССР на этапе рыночных преобразований. Находится в Лондоне, в его состав входят 59 государств, евро - официальная валюта банка, акционерный капитал - 10 млрд евро поделен на 1 млн акций. Квота России - 40 тыс. акций, что позволяет иметь собственного директора в Совете директоров. Руководство - Совет управляющих и Совет директоров. ЕБРР предоставляет кредиты правительствам 25 стран и уделяет внимание поддержке частного сектора в них.

Наиболее важной и авторитетной международной организацией является Организация Объединенных Наций (ООН), главной задачей которой является поддержка и укрепление международного мира, безопасности и развитие всех форм сотрудничества между государствами.

Она создана 24 октября 1945 г., после ратификации Устава ООН. Система объединенных наций включает ООН с ее главными и вспомогательными органами (17 специализированных учреждений, а также МАГАТЭ). В настоящее время 185 стран мира являются членами ООН.

8-й Генеральный секретарь ООН (с 2007 года) Пан Ги Мун.

Штаб-квартира ООН расположена в Нью-Йорке.

Деятельность ООН имеет в большей степени социальную и экономическую направленность, реализуется через функционирование специализированных органов и международных экономиче-ских организаций.

Цели ООН:

- поддержание мира и безопасности в мире;

- развитие дружественных отношений между нациями на основе уважения принципа равноправия и самоопределения народов;

- международное сотрудничество по разрешению проблем экономического, социального, культурного и гуманитарного харак-тера, поощрению уважения к правам человека и основным свободам;

- превращение ООН в центр согласования усилий наций по достижению общих целей.

Принципы ООН:

- суверенное равенство всех членов;

-добросовестное выполнение взятых на себя обязательств согласно уставу;

- разрешение международных споров мирными средствами и без угрозы миру во всем мире;

- воздержание в международных отношениях от угрозы силой или ее применения против территориальной неприкосновенности, или политической независимости любого государства;

- готовность оказать всемерную помощь во всех действиях, предпринимаемых в соответствии с Уставом ООН.

Структура ООН:

- Генеральная Ассамблея (ГА);

- Совет безопасности (СБ);

- Экономический и Социальный совет (ЭКОСОС);

- Совет по опеке (СО);

- Международный суд;

- Секретариат, Генеральный секретарь, Верховный комиссар по правам человека.

Генеральная Ассамблея - занимает центральное место в качестве главного совещательного, директивного и представительного органа. Ассамблея собирается на очередную ежегодную сессию в период с сентября по декабрь и в последующий период по мере необходимости.

Состоит из всех государств-членов, каждый из которых наделен по Уставу ООН равными правами. Обладает широкими полномочиями. В соответствии с Уставом ООН

может обсуждать любые вопросы или дела, в т.ч. относящиеся к полномочиям и функциям любого из органов ООН, и, за исключениями, предусмотренными ст. 12, делать рекомендации членам ООН и (или) Совету Безопасности ООН по любым таким вопросам или делам (ст. 10). Уполномочена рассматривать общие принципы сотрудничества в деле поддержания международного мира и безопасности, в т.ч. определяющие разоружение и регулирующие вооружения, давать по этому поводу свои рекомендации.

По рекомендации Совета Безопасности назначает Генерального секретаря ООН, производит прием в ООН новых членов, приостанавливает осуществление прав и привилегий государств-членов.

Совет Безопасности - несёт главную ответственность за поддержание международного мира и безопасности; его решениям обязаны подчиняться все члены ООН. Функционирует на основе представительства государств - членов ООН. Состоит из 15 членов; 5 из них являются постоянными (Россия, США, Великобритания, Франция и КНР). Решения по вопросам существа принимаются большинством в девять голосов, причем ни один из постоянных членов СБ ООН не должен проголосовать против (принцип единогласия).

Экономический и Социальный Совет (ЭКОСОС)- осуществляет функции ООН в сфере экономического и социального международного сотрудничества, состоит из 54 членов, 1/3 которых ежегодно переизбирается. Состоит из 5 региональных экономических комиссий (Европейская, Азиатско-Тихоокеанская, комиссия для Западной Азии, для Африки и для Латинский Америки и Карибского бассейна).

Основная задача этих комиссий - содействие проведению согласованных мероприятий по экономическому сотрудничеству в рамках соответствующего региона, а также исследованию и распространению информации и статистических материалов для работы ЭКОСОС.

Совет по опеке - орган ООН, контролирующий осуществление международной опеки (в настоящее время надобность в таком органе отпала в связи с предоставлением независимости всем подопечным территориям).

Международный суд ООН - главный судебный орган ООН. Суд состоит из 15 судей, выступающих, согласно его Статуту, от своего имени. Сторонами в рассматриваемых Судом делах могут быть только государства. Юрисдикция Суда ООН в отношении каждого конкретного дела возникает либо в силу специального соглашения между спорящими сторонами, либо по заявлению государств о принятии юрисдикции этого органа. Местопребывание - Гаага (Нидерланды).

Секретариат - состоит из Генерального секретаря ООН - главного административного должностного лица организации, и международного персонала.

Секретариат ООН - один из главных органов ООН, который под руководством Генеральной Ассамблеи ООН координирует экономическую и социальную деятельность ООН, ее специализированных учреждений, а также многочисленных органов ООН.

Специализированные учреждения ООН. Это межправительственные организации, осуществляющие деятельность в специальных областях. Они связаны с ООН соглашениями, предусматривающими обмен информацией и документами, обязательствами учитывать рекомендации ООН, сообщать о мерах по проведению их в жизнь, согласовывать программы деятельности. Специализированные учреждения действуют в соответствии с целями и прин­ципами ООН, решают общие задачи в деле содействия миру и про-грессу, оказывают содействие Совету Безопасности ООН в деле поддержания международного мира и безопасности.

Специализированные учреждения ООН (всего их 17) можно разделить на следующие группы:

1) организации социального характера;

2) экономические организации;

3) финансовые организации;

4) организации в области сельского хозяйства;

5) организации в области транспорта и связи;

6) организация в области метрологии.

Россия является членом всех специализированных учреждений ООН, кроме организаций в области сельского хозяйства.

В международных экономических отношениях наиболее важ-ную роль играют следующие специализированные организации ООН.

Международная организация труда (МОТ). Целью органи-зации является содействие прочному миру через поощрение соци-альной справедливости, улучшение условий труда, обеспечение полной занятости и повышение уровня жизни трудящихся.

Организация Объединенных Наций по вопросам образо-вания, науки и культуры (ЮНЕСКО) ставит своей задачей со-действовать укреплению мира и безопасности, способствуя сотруд-ничеству народов путем развития образования, науки и культуры, в интересах обеспечения всеобщего уважения к справедливости, за-конности, правам человека и основным свободам, провозглашенным в Уставе ООН, для всех народов (без различия расы, пола, языка и религии).

Организация Объединенных Наций по промышленному развитию (ЮНИДО). Целями являются содействие промышленному развитию развивающихся стран, ускорению их индустриали-зации и оказание помощи в установлении нового международного экономического порядка.

Международная морская организация (ИМО) решает две важные задачи - повышение безопасности на море и предупреждение загрязнения морской среды (в частности, нефтью).

Продовольственная и сельскохозяйственная организация (ФАО) имеет следующие цели: 1) улучшение питания и повышение уровня жизни; 2) улучшение производ ства, переработки, маркетинга и распределения всех пищевых и сельскохозяйственных продуктов; 3) содействие развитию сельских районов; 4) ликвидация голода.

Всемирная метеорологическая организация (ВМО). Цели этой организации: 1) стандартизация метеорологических и гидрологических измерений и наблюдений во всем мире; 2) содействие быстрому обмену информацией; 3) содействие практическому использованию метеорологии в разных областях человеческой дея-тельности, 4) поощрение исследований и подготовки специалистов в области метеорологии и связанных с ней дисциплин.