Виды и формы мировой интеграции капитала
Вывоз (ввоз) капитала подразделяют на три вида - в зависимости от того, кому принадлежит собственность на вывозимые капиталы. По этому классификационному признаку различают:
- частный вывоз капитала, осуществляемый главным образом крупнейшими промышленными компаниями и банками;
- государственный вывоз капитала, осуществляемый правительством за счет государственного бюджета или государственными организациями и компаниями;
- вывоз капитала международными валютно-финансовыми компаниями и организациями; эти виды движения капитала могут осуществляться в двух формах:
- вывоз (ввоз) ссудного капитала, который подразделяется на займы, кредиты, банковские депозиты и средства на счетах в других финансовых институтах (депозиты, а также передаваемые на хранение в кредитные учреждения ценные бумаги);
- вывоз (ввоз) предпринимательского капитала, который подразделяется на прямые зарубежные инвестиции и "портфельные" инвестиции; в зависимости от срока, вывоз капитала делится на краткосрочный (как правило, на срок до одного года) и долгосрочный (более одного года).
Международный кредит и его формы
Прежде, чем дать определение международного кредита, стоит ввести понятие ссудного капитала и кредита.
Ссудным капиталом называется капитал в денежной форме (денежный капитал), предоставляемый в ссуду его собственниками на условиях возвратности за плату в виде процента. Движение этого капитала называется кредитом.
Международный кредит - движение и функционирование ссудного капитала между странами. Кредитные отношения существуют не только внутри каждой страны, но и между государствами, как одна из форм международного движения капиталов. Международный кредит обладает следующими формами.
Коммерческий кредит - это кредит, предоставляемый одними предприятиями другим в виде продажи товаров с отсрочкой платежа.
Орудием коммерческого кредита служит вексель. Векселя делятся на простые и переводные. Простой вексель представляет собой вексельное обязательство, выдаваемое заемщиком на имя кредитора, и содержит в себе указание места, и время выдачи долгового обязательства, сумму последнего, место и время платежа. Переводной вексель, или тратта, представляет собой письменный приказ одного лица (кредитора) другому (заемщику) об уплате определенной суммы третьему лицу, или предъявителю. Лицо, выдающее переводной вексель, именуется трассантом; лицо, обязанное совершить платеж, - трассатом, а лицо, которому передается право получения денег, - ремитентом. Объект переводного векселя - товарный капитал.Цель коммерческого кредита - ускорить реализацию товаров и заключенной в них прибыли. Процент по нему, входящий в цену товара и в сумму векселя, ниже, чем по банковскому кредиту, цель которого - получение прибыли по ссудам (займам, кредитам). Размеры этого кредита ограничены величиной резервных (свободных) капиталов, имеющихся у предпринимателей.
Банковский кредит - кредит, который предоставляется владельцам денежных средств банками, специальными кредитными учреждениями заемщика в виде денежных ссуд. Объект банковского кредита - денежный капитал. Заемщик - приниматель, государство, сектор домашних хозяйств; кредитор - владелец денежных средств, преимущественно банк. Банковский кредит выходит за рамки коммерческого, так как он не ограничен направлением, сроками и суммами кредитных сделок. Сфера его использования шире: коммерческий кредит обслуживает лишь обращение товаров, а банковский кредит - накопление капитала, превращая в капитал часть денежных доходов и сбережений всех слоев общества. Замена коммерческого векселя банковским делает кредит эластичным, расширяет его масштабы, повышает обеспеченность. Банки гарантируют кредитоспособность заемщиков.
Государственный кредит — совокупность кредитных отношений, в которых заемщиками, или кредиторами, выступают государство и местные органы власти. Они заимствуют средства на рынке ссудных капиталов путем выпуска займов через финансово-кредитные учреждения.