Тема 5. Банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг

Вопросы для рассмотрения на лекции Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг Дилерские и брокерские операции банков

Обзор ключевых категорий и положений

Банк-брокер – финансовый посредник, занимающийся куплей-продажей ценных бумаг за счет и по поручению клиента, взимая комиссию за выполнение посреднических операций.

Банк-дилер – участник рынка ценных бумаг, торгующий ценными бумагами от своего имени за свой собственный счет.

Дилерские операции – проведение банком сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным им ценам.

Брокерские операции – совершение банком сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

Брокерский договор – договор (комиссии, поручения, агентский), заключенный между клиентом и банком-брокером, определяющий условия предоставления последним брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

Банк – агент – банк, который вступает в сделку с клиентом в качестве комиссионера, не принимая на себя финансовых рисков по сделке (за исключением риска, который вытекает из возможного банкротства его клиента).

Лицевой счет клиента – внутрибанковский учетный счет, открываемый банком для учета денежных средств клиента, поступивших в банк для проведения брокерских операций в соответствии с условиями регламента банка по брокерскому обслуживанию.

Расчетный счет клиента – счет, открываемый банком юридическим лицам, имеющим самостоятельный баланс, для хранения денежных средств и осуществления расчетов с другими юридическими и физическими лицами.

Счет клиента – счет, открываемый банком физическим лицам для хранения денежных средств и осуществления расчетов с другими юридическими и физическими лицами.

Счет депо – счет, открываемый для учета ценных бумаг клиента в соответствии с депозитарным (междепозитарным) договором, заключенным между банком и клиентом.

Торговые операции – юридические и иные действия банка, направленные на приобретение или продажу ценных бумаг в интересах и за счет клиента.

Неторговые операции – фактические и юридические действия, не связанные непосредственно с совершением сделок купли-продажи ценных бумаг, но являющиеся неотъемлемой частью обслуживания клиента в рамках договора на дилерское или брокерское обслуживание клиента.

Банк-доверительный управляющий – финансовый посредник, проводящий операции по управлению ценными бумагами и денежными средствами и выполняющий иные услуги в интересах и по поручению клиентов на правах доверенного лица.

Банк-депозитарий – участник рынка ценных бумаг, выполняющий функции централизованного хранилища ценных бумаг различных видов с помощью компьютерных систем и сертификатов на основании договора с клиентом.

Кастодиальный Депозитарий (Держатель) – банк, имеющий лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности и получивший статус Держателя в соответствии с Условиями ФКЦБ.