Оглавление

Глава 1

Функции и операции коммерческих банков....................................... 6

1.1. Коммерческие банки — основное звено банковской

системы Российской Федерации.............................................................

1.2. Принципы деятельности и функции коммерческого

банка.............................................................................................................. И

1.3. Банковские операции и сделки............................................................ 15

Глава 2

Создание, расширение деятельности и ликвидация банка............ 22

2.1. Организационно-правовые формы и органы управления

банками........................................................................................................ 22

2.2. Регистрация банков и лицензирование банковской

деятельности.............................................................................................. 24

2.3. Формирование и увеличение собственного капитала

в процессе создания банка и при расширении деятельности...... 27

2.4. Филиалы, представительства и внутренние структурные

подразделения банков............................................................................. 34

2.5. Отзыв лицензии и ликвидация банка................................................. 36

Глава 3

Расчетные услуги банков предприятиям, организациям

3.1. Принципы организации безналичных расчетов............................ 40

3.2. Порядок открытия банковских счетов

для проведения расчетов........................................................................ 43

3.3. Организация безналичных расчетов предприятий

и организаций............................................................................................ 49

3.3.1. Расчеты платежными поручениями.................................................

3.3.2. Расчеты по инкассо........................................................................... 52

3.3.3. Расчеты по аккредитивам................................................................. 55

3.3.4. Расчеты чеками................................................................................. 58

3.3.5. Расчеты при помощи векселей......................................................... 60

3.4. Организация и формы международных расчетов......................... 63

3.4.1. Особенности международных расчетов.......................................... 63

3.4.2. Формы международных расчетов и способы платежа

в международной торговле................................................................ 66

Глава 4

Депозитные услуги банков.......................................................................... 77

4.1. Виды банковских депозитов (вкладов)............................................. 77

4.2. Выпуск банком долговых обязательств......................................... 80

4.3. Организация работы в банке по привлечению средств

клиентов...................................................................................................... 89

4.4. Страхование вкладов физических лиц

в коммерческих банках Российской Федерации.............................. 92

Глава 5

Система банковского кредитования рыночного хозяйства......... 96

5.1. Виды банковских кредитов.................................................................. 96

5.2. Принципы банковского кредитования.............................................. 98

5.3. Элементы современной системы банковского

кредитования........................................................................................... 107

5.4. Организация кредитного процесса в банке.................................... ИЗ

5.4.1. Кредитная политика банка.............................................................. ИЗ

5.4.2. Документация заемщиков-организаций для получения

банковского кредита........................................................................

5.4.3. Процедуры выдачи и погашения банковских кредитов.............. 119

5.4.4. Кредитный мониторинг.................................................................. 127

Глава 6

Способы выдачи и погашения банковских кредитов организациям MMtM.............................................................. 130

6.1. Порядок выдачи разовых целевых ссуд........................................ 130

6.2. Кредитование в форме открытия клиенту

кредитной линии..................................................................................... 131

6.3. Особенности кредитования расчетного счета клиента............. 133

6.4. Синдицированный (консорциальный) кредит.............................. 135

6.5. Вексельные кредиты............................................................................ 138

6.6. Факторинг как особый кредитный продукт.................................. 141

6.7. Инвестиционные кредиты.................................................................. 145

6.8. Кредит-аренда (лизинг)...................................................................... 152

6.9. Ипотечные кредиты............................................................................. 161

Глава 7

Кредитование банками потребностей населения............................ 166

7.1. Сущность потребительского кредита и его виды........................ 166

7.2. Оценка кредитоспособности индивидуальных

заемщиков................................................................................................. 169

7.3. Основные формы обеспечения потребительских

кредитов.................................................................................................... 171

7.4. Ипотечное жилищное кредитование.............................................. 172

7.5. Товарные кредиты населению......................................................... 175

7.6. Кредитование банками неотложных нужд населения............. 177

7.7.

Глава 8

Операции банков на финансовом рынке........................................... 181

8.1. Виды деятельности банков на финансовых рынках................. 181

8.2. Услуги банков по организации и первичному

размещению ценных бумаг предприятий (андеррайтинг).......... 186

8.3. Торговые операции банков на вторичном рынке

ценных бумаг........................................................................................... 191

8.4. Депозитарные услуги банков........................................................... 193

8.5. Формирование и управление собственным портфелем

ценных бумаг банка............................................................................... 195

8.6. Услуги по управлению портфелями ценных бумаг

клиентов.................................................................................................... 202

8.7. Операции коммерческих банков на валютном рынке.............. 206

Глава 9

Ликвидность коммерческих банков и управление ею.................. 210

9.1. Ликвидность коммерческого банка: понятие, функциональное значение, регулирование

со стороны ЦБ РФ................................................................................... 210

9.2. Управление ликвидностью в коммерческом банке..................... 213

9.3. Роль межбанковских кредитов в регулировании

ликвидности банков............................................................................... 216

9.4. Инструменты Банка России по регулированию

ликвидности кредитных организаций.............................................. 219

Глава 10

Банковский маркетинг.............................................................................. 230

10.1. Понятие банковского маркетинга. Банковские услуги

и банковский рынок............................................................................... 230

10.2. Формы и виды банковской конкуренции........................................ 232

10.3. Комплекс маркетинга в коммерческом банке

и его составные элементы.................................................................... 234