Финансовый капитал в системе социально- экономических отношений

Финансовый капитал является высшим порождением рыночной экономики в силу того, что вовлекает в орбиту своей деятельности мно­гомиллионные денежно-финансовые средства. Причиной возникновения финансового капитала, как отмечалось в предыдущих параграфах, явля­ется колоссально возросший уровень концентрации производства и как следствие этого развитие крупномасштабного производства, формиро­вание финансово-промышленных групп, корпораций.

промышленником «монополистического» банковского капитала позво­лило увеличить, во-первых собственный промышленный капитал, во-вторых возможность реализации не только своей собственности, но и реализации чужой собственности. Принимая во внимание данное обстоятельство, следует подчеркнуть, что наряду с ростом промышлен­ного капитала происходит увеличение размеров банковского капитала и увеличение доли собственности банков.

Когда впервые определялась суть финансового капитала и под­черкивалась его сила и власть, большой акцент делался на выявление его классово-антагонистической природы, на том, что он представляет немногих монопольно господствующих магнатов капитала, подчиняю­щих себе не только экономику страны, но и аппарат ее государственного управления, использующих этот аппарат для установления своей силы и власти в как можно более широком масштабе для порабощения наро­дов, эксплуатации трудящихся масс и получения монопольных сверх­прибылей.

Классово-политическую суть финансового капитала Гильфердинг выразил четко и ясно: «Финансовый капитал в его завершении - это высшая ступень полноты экономической и политической власти олигархии. Он завершает диктатуру магнатов капитала»^[39]. Всесилие финансового ка­питала по Гильфердингу, настолько велико и высоко, что меньше и ниже не может быть, поскольку доходит до диктатуры олигархических магна­тов финансового капитала как в экономике, так и в государственно­политической сфере. Есть у него также положения, где он говорит об империалистической устремленности финансового капитала к подчине­нию и захвату чужих хозяйственных территорий с целью получения мо­нопольно высоких прибылей. Тем не менее, следует отметить, что Гильфердинг уделил мало внимания установлению господства финансо­вого капитала и финансовых магнатов капитала, финансовых олигархов в сфере государственно-политической деятельности. В основном это высказано в общей форме и касается конкретной данной страны, где финансовый капитал достиг высокого уровня развития.

В отличие от Гильфердинга, В. И. Ленин резко выпятил усиление мощи и силы стран, выдвинувшихся вперед по уровню развития моно­полистического капитала, противоречий и борьбы между этими странами за экономический и территориальный раздел и передел мира, за уста­новление господства финансового капитала и финансовой олигархии

в мировом масштабе с помощью насильственных, захватнических и гра­бительских войн империалистического характера. Ленин, продолжая линию Гильфердинга, доводит всесилие финансового капитала и финан­совой олигархии до подчинения себе буржуазно-государственного аппа­рата власти, до объединения с ним. Непосредственно из монополии вы­водит он силу и власть финансовой олигархии. «Финансовая олигархия, налагающая густую сеть отношений зависимости на все без исключения экономические и политические учреждения современного буржуазного общества, - пишет Ленин, - вот рельефнейшее проявление этой монопо­лии»^[40].

Прежде всего следует отразить тот факт, что развитие отношений собственности создало условия для совпадения интересов владельцев промышленного и банковского капиталов, что обусловлено сущностью капитала, как отношения, которую непосредственно отразил К. Маркс в «Капитале». Причем общность интересов у владельцев финансового капитала вызвана потребностью увеличения размеров капитала за счет использования разнообразных источников, а также с проявлением сущ­ности финансового капитала, выражающейся в специфическом способе его движения, способствующего формированию только ему присущего способа самовозрастания капитальной стоимости, недоступного про­мышленному и банковскому капиталам - использование личной унии, системы участия, интеграции производственно-сбытовых процессов и самого финансового капитала. Таким образом, формирование финан­сового капитала способствует развитию отношений собственности, его функционирование способствует обеспечению интересов владельцев капитала, а также развитию экономических связей в рамках националь­ного хозяйства и мировых экономических отношений.

В формировании финансового капитала существенную роль сыг­рали акционерные общества, что породило новые специфические соци­ально-экономические отношения. Возникает новая форма существова­

ния капитала - «фиктивный капитал». Капитал, внесенный в акционер­ное общество, превращается в промышленный капитал, но при этом су­ществует как акционерный капитал, определяющийся суммой рыночных цен акций, вследствие чего происходит как бы удвоение капитала.

Существенное влияние финансовый капитал оказывает на развитие общественного характера труда. По мере укрупнения производства уси­ливается техническое разделение труда внутри объединений и в этом проявляется один из факторов эффекта масштаба производства, но од­новременно устраняется самостоятельное функционирование промыш­ленного и банковского капиталов. В сферу деятельности финансового капитала вовлекается торговый капитал, занятый в сфере транспорта, связи. В результате чего постепенно сокращается общественное разде­ление труда, разделение труда между различными сферами деятельности^[42].

Влияние финансового капитала на систему конкурентных отно­шений противоречиво. Монополистические объединения в значитель­ной степени способствуют устранению внутриотраслевой конкуренции, следовательно, оказывают влияние на процесс ценообразования в системе рыночных отношений. Появляется возможность установления моно­польно высоких цен, которые обеспечивая повышение нормы прибыли, обусловливают развитие межотраслевой конкуренции, и перелив капи­тала в отрасли с высокой нормой прибыли. Приток капитала в крупные производственные структуры укрепляет их финансово-экономическое положение, но в тоже время крупные предприятия ограничивают пере­лив капитала своим экономическим положением, значительным влиянием на конъюнктуру рынка. Появляются новые формы конкурентной борьбы, обусловленные стремлением эффективного вложения банковского капи­тала и свободного промышленного капитала. Усиливается и конкурен­ция в немонополизированном секторе экономики. Надо иметь ввиду то обстоятельство, что концентрация производства, порождая так называе­мый «эффект масштаба производства», обеспечивает снижение издер­жек производства товаров, что порождает повышение их конкуренто­способности^[43].

Ввиду совпадения интересов собственников банковского и произ­водственного капиталов и возникновения крупных корпоративных объ­единений, представление о них существенно искажается, так как они отождествляются с капиталистическими монополиями. В марксистко­

ленинской литературе, если это монополии, то они несут в экономику застой, сдерживая развитие техники, технологии и организации произ­водства, системы реализации продукции, снижая показатели ее количе­ственного и качественного роста. Ленин В. И. отмечал следующее: «капиталистическая монополия, как и всякая монополия, порождает стремление к застою и загниванию. Поскольку устанавливаются, хотя бы на время, монопольные цены, постольку исчезают до известной сте­пени побудительные причины к техническому, а, следовательно, и ко всякому другому прогрессу, движению вперед, постольку является далее экономическая возможность искусственно задерживать технический прогресс... Конечно, возможность понизить издержки производства и повысить прибыль посредством введения технических улучшений действует в пользу изменений. Но тенденция к застою и загниванию, свойственная монополиям, продолжает, в свою очередь, действовать. И в отдельных отраслях промышленности, и отдельных странах, на от­дельные промежутки времени она берет верх»^[44]. Возможно, в начале XX века, когда была написана работа Ленина «Империализм, как выс­шая стадия капитализма», корпорации способны были занимать господ­ствующее монопольное положение на рынке, не прибегая к прогрессив­ным совершенствованиям техники и технологии производства. Нынеш­ние же корпорации таким монополизмом не обладают и вынуждены добиваться выхода на передовые позиции в экономике с помощью научно- технического прогресса и достижения высокой эффективности произ­водства в целом. Таким образом, корпорации, чтобы завоевать превос­ходство и первенство в экономике функционируют в условиях конку­ренции, которая является «могучей силой» экономического развития. Как указано во втором параграфе, в мире функционирует достаточно большое количество финансово-промышленных групп (корпораций) и ни в одной стране и даже в отдельной отрасли экономики не суще­ствует такого положения, чтобы в производстве и на рынке выступала одна единственная корпорация-монополист. Примером может послу­жить автомобилестроение: в США только насчитывается самых круп­ных три корпорации - Дженерал Моторе, Форд, Крайслер^[45]. Аналогич­ным образом складывается ситуация в Японии (Тойота, Хонда, Мазда, Ниссан) и Германии (Мерседес-Бенц, Фольксваген, БМВ, Ауди). Конку­рентная борьба идет между корпорациями как внутри каждой отдельной страны, так и в мировом масштабе - между корпорациями разных стран.

Данное положение касается не только автомобилестроения, но и раз­личных других изделий, вещей и продуктов массового потребления.

Особо следует отметить, что экономические результаты деятель­ности корпораций весьма внушительны. Именно эти компании в странах базирования и в своих зарубежных филиалах производят от 1/3 до 1/2 мирового ВВП, на них приходится 2/3 международной торговли и меж­дународного перемещения капитала, 4/5 международного обмена техно­логиями и контролируют примерно 80 % технологических введений и ноу-хау^[46]. По оценкам ООН в 90-х годах прошлого века ТНК обеспечи­вали работой 150 млн человек, в том числе более 70 млн за счет созда­ния новых рабочих мест. Из 300 крупнейших банков мира более 200 - транснациональные банки, 1/3 операций которых ведется за границей^[47].

Обладая огромными финансовыми возможностями, корпорации выступают лидерами научно-технического прогресса, вкладывая огром­ные средства в осуществление научно-исследовательских и опытно­конструкторских работ (НИОКР). Наиболее инновационными ныне яв­ляются корпорации США, Японии и Западной Европы.

Корпорации отличаются тем, что производят и выбрасывают на рынки огромные массы товаров. В этих условиях ценовой фактор в конкуренции сохраняется, но оказывается явно недостаточным. В связи с данным обстоятельством, корпорации вынуждены искать новые спо­собы достижения победы в конкурентной борьбе. Поэтому особое зна­чение при производстве корпоративные структуры придают именно качеству, которое приобретает характер самого настоящего «культа».

Вышеизложенное, на наш взгляд, свидетельствует о том, что крупномасштабное производство вполне оправдывает себя с точки зре­ния экономической эффективности. И это вполне логично, так как в корпорации работает капитал, а точнее финансовый капитал, который влечет за собой получение все большей прибыли в результате использо­вания всевозможных средств и мер, чтобы в конечном итоге получить эффективный результат. Обладая капиталом таких громадных размеров, корпорации осуществляют полное техническое и технологическое об­новление производства, диверсификацию производства, налаживают выпуск новых видов продукции, создают предприятия и филиалы в дру­гих странах, а также завоевывают рынки зарубежных стран и в конеч­ном итоге рынки всей глобальной мировой экономики. Кроме того,

капитал таких масштабов стремится работать с учетом складывающихся тенденций в экономике на будущее, используя научно-технический про­гресс, поскольку не может удовлетвориться средним уровнем техники, технологии и организации производства. С этой целью корпорации создают научно-исследовательские и опытно-конструкторские предпри­ятия, учреждения, лаборатории, вкладывая в них огромные средства, внедряя прогрессивные разработки, привлекая талантливейших ученых и специалистов с ориентацией на долгосрочную перспективу, и вслед­ствие этого, выходят на все более высокие рубежи экономической эф­фективности.

Помимо всего вышеизложенного, стоит обратить внимание на экономическое развитие стран в послевоенный период. То, чего доби­лась Федеративная Республика Германия, стали называть немецким чу­дом. Возможно, даже более значительное, чем германское, экономиче­ское и социальное чудо преподнесла миру Япония, обогнав Германию и выйдя на второе место после США по производству ВВП на душу населения. Вместе с тем в этот же период на передовые позиции в эко­номике и по показателям социального жизненного уровня населения выдвинулись Южная Корея, Тайвань, Сингапур, Малайзия, Швеция, Швейцария, Дания и другие страны. Причиной развития данных стран является такой фактор, который существенно меняет экономическое и социальное состояние стран - это корпорации, в которых сосредотачи­вается финансовый капитал. Именно данные структуры выводят рыноч­ную экономику на новую, более высокую стадию развития и знаменую­щие социальный выход высокого современного благосостояния на все более растущую широкую массу населения^[48]. Корпорации подтягивают всю экономику страны к самому передовому прогрессу, как отмечалось выше, и к самой высокой эффективности. Помимо этого корпоративные объединения обладают высочайшей эффективностью в производстве или создании благ и богатств общества, располагая огромными возмож­ностями и средствами, создавая при этом настолько большие блага и богатства, что они могут быть использованы только в широком массо­вом потреблении населения.

Следует подчеркнуть, что корпорации, осуществляя крупномас­штабное производство как в своих странах, так и в других странах, функционируя в мировом хозяйстве, обеспечивают занятость сотен ты­сяч, миллионов и десятков миллионов работников.

По данным ЮНКТАД ООН, на предприятиях только крупнейших ТНК, сосредоточенных в основном в США, в Европейском союзе

и Японии, в начале XXI столетия было занято 73 млн работников, т. е. каждый десятый в мире. Но если учесть все корпорации мира, то заня­тость в них будет исчисляться сотнями миллионов человек. При этом нужно учитывать то обстоятельство, что корпорации привлекают к ра­боте людей с высокой образовательной и профессионально-технической подготовкой. Высокий профессионально-технический статус работни­ков является главным основанием высокой оплаты их труда, которая ограничивается не только одной лишь заработной платой, а дополняется премиями, дивидендами на акции и т. и. Благодаря крупным корпора­тивным объединениям уровень заработной платы растет, повышая тем самым уровень благосостояния населения.

Корпорации занимают господствующее положение в экономике развитых стран, оказывают влияние на всю сферу хозяйственной дея­тельности, на все хозяйствующие субъекты, которые вынуждены ориен­тироваться на высокий уровень экономической эффективности, т. е. корпорации подтягивают к себе и направляют развитие всей массы дей­ствующих в экономике хозяйствующих субъектов. Они же тянут их к достижению адекватного по их мерке уровня заработной платы работ­ников, прибылей и доходов собственников капитала.

Однако развитие финансового капитала оказывает воздействие не только на экономическую структуру общества, но и на политическую. Укрепление единства экономических интересов различных форм капи­тала обусловливает согласование его политических интересов, что, по словам Р. Гильфердинга, «позволяет ему действовать всей тяжестью экономической силы прямо на государственную власть»^[49].

Воздействие крупного бизнеса на государственную власть обу­словлено рядом факторов. Первая группа факторов связана с необходи­мостью создания благоприятных условий хозяйствования внутри страны, вторая включает факторы, обусловленные участием национального ка­питала в мирохозяйственных связях.

Первая группа факторов вытекает из того, что государство уста­навливает определенные правила, управляющие обменом, и обеспечивает их соблюдение, в том числе и прав собственности. Крупный капитал не может находиться в стороне от формирования данных правил. Как от­мечает Т. Эггертссон в своей работе «Экономическое поведение и ин­ституты», между системой прав собственности, неотъемлемым условием функционирования финансового капитала, и государством, существует прямая связь. И это взаимодействие «заключается в комбинировании экономической теории трансакционных издержек и теории агентских

отношений при анализе политических институтов и политических про- цессов на основе концепции рационального выбора»^[50]. С учетом этого по Д. Норту, запас знаний, накопленный обществом, и наличные ресурсы определяют технические верхние пределы производительности и объема выпуска - техническую границу производственных возможностей эко­номики. Однако существует и структурная граница производственных возможностей, которая достигается отбором таких типов экономической организации, которые минимизируют издержки и обеспечивают рост объемов производства. А возможные формы экономической организа­ции определяются системой прав собственности, которая зависит от по­литической структуры общества. Функции государства при этом заклю­чаются в сближении технической и структурной границ производствен­ных возможностей на основе политических решений. И для того, чтобы государство формировало данные «правила», которые будут соответ­ствовать интересам крупного капитала, этот капитал либо лоббирует принятие соответствующих политических решений в сфере экономики, либо через своих представителей во власти участвует в выработке таких решений.

Нельзя обойти внимаем и тот факт, что в развитых странах госу­дарственный бюджет достигает 1/3 ВНП или ВВП и даже больше, при этом большую часть налоговых и прочих взносов в госбюджет обеспе­чивают крупнейшие корпорации. Будучи главной экономической опо­рой государства, корпорации добиваются и того, чтобы государство обслуживало их потребности в здоровых, образованных и профессио­нально высоко подготовленных работниках. В развитых странах государ­ство берет на себя значительную часть расходов по образованию, здра­воохранению, социальному обеспечению (Швеция, Швейцария, Герма­ния, Дания, Голландия).

Вторая группа факторов, оказывающих влияние крупного капитала на политическую власть вытекает из его потребностей в содействии и гарантиях со стороны государства в процессе активизации внешнеэко­номической деятельности; в обеспечении снижения рисков в условиях конкуренции на мировых рынках; в получении иностранных кредитов и инвестиций; в защите отечественного капитала, действующего на чужой территории; в выработке правил международного сотрудничества, учи­тывая интересы крупного национального капитала. Исследователи меж­дународных экономических отношений уже давно сделали вывод о том,

что политическая сила государства стала орудием конкурентной борьбы финансового капитала на мировом рынке^[51].

В результате действия данных факторов и ввиду развития между­народных экономических связей решающую роль начинают играть транснациональные компании, возникшие в конце XIX - начале XX веков ТНК внесли решающий вклад в экономический и политический раздел мира, в превращение большинства стран мира в сырьевой придаток мет­рополий, что непосредственно сказалось на социальном расслоении народов разных стран.

В настоящее время экономические интеграционные процессы об­разуют качественно новое явление - глобализацию; создаются различ­ные интеграционные группировки и объединения, формируется глобаль­ное хозяйство в мировой экономике, определяя новые закономерности, тенденции и механизмы экономического, политического и социального развития; образуются единые рынки товаров, услуг, капиталов, рабочей силы, устанавливается единая валюта (образование в 1993 г. Европей­ского политического, экономического и валютного союза - Европейского союза (ЕС)). В виду образования крупных интеграционных группировок происходит трансформация экономических и социальных отношений, например в рамках ЕС, что ведет во-первых, к устранению, хотя и не всегда стабильному, противоречий между национальными экономиками, а во-вторых к формированию принципиально нового финансового капи­тала по сравнению с капиталом периода конца XIX начала XX веков. Это новое состояние финансового капитала характеризуется не только изменением структуры и сливающихся денежной и промышленной форм капитала корпораций и учреждений, но и взаимопроникновением совокупных капиталов национальных экономик, где господствующее положение занимает финансовый капитал той или иной страны.

На основании усиления процессов глобализации можно сделать вывод о формировании еще одной фазы в развитии капитализма - фазы ультраимпериализма, по определению К. Каутского, социальную природу которого он определял как фазу «общей эксплуатации мира интернаци­онально-объединенным финансовым капиталом»^[52].

Таким образом, подводя итог вышеизложенному, следует сделать вывод о том, что финансовый капитал оказывает влияние не только на финансовую, торговую, но и на другие стороны человеческой жизнедея­тельности, находясь при этом в тесной взаимосвязи с процессами соци­ально-экономического развития общества.

Образование и формирование финансового капитала сопровожда­ется развитием отношений собственности посредством сращивания промышленного и банковского капиталов, в результате чего промыш­ленник получает в свое пользование и распоряжение собственность бан­киров, которые в свою очередь, вложив средства в эффективное произ­водство, увеличивают свою собственность за счет банковской прибыли. Данный процесс обеспечивает общность экономических интересов сто­рон, специфические способы самовозрастания капитальной стоимости (система участия, личная уния, новые формы организации производства и сбыта).

Финансовый капитал внес существенные изменения в систему конкурентных отношений, появились новые формы конкурентных от­ношений (неценовые, инновационные).

Функционирование финансового капитала оказало огромное вли­яние на развитие общественного характера труда, что связано во- первых, с углублением разделения общественного труда и его коопера­цией, во-вторых с вовлечением в сферу деятельности финансового капи­тала все большего количества сфер хозяйственной деятельности и форм капитала, в третьих с интернационализацией экономических отношений и капитала.

Финансовый капитал изменил экономическую и политическую структуру общества, обеспечив себе экономическое господство и непо­средственное влияние на государственную власть в своих интересах.