Как пользоваться книгой
Работа создавалась в качестве программного руководства для банков и надзорных органов, а также органов по стандартизации, политических институтов, подразделений финансовой разведки и других государственных органов, которые задействованы в реализации стандартов по политически значимым лицам.
По этой причине каждая из заинтересованных сторон должна ознакомиться с рекомендациями и примерами лучшей практики, вошедшими в книгу, и рассмотреть возможность их использования. Банки могут использовать рекомендации или лучшие практики, чтобы улучшить качество и эффективность принимаемых мер в отношении политически значимых лиц; надзорные органы — с тем чтобы ужесточить процессы проверки и правоприменения в отношении политически значимых лиц. Также надзорные органы, органы финансовой разведки и другие структуры могут использовать их для разработки или улучшения консультативной поддержки. Подобным образом государственные структуры и органы по стандартизации могут использовать рекомендации и примеры лучшей практики в качестве основы при разработке более эффективных законов и стандартов.В центре внимания нашей книги — банковский сектор, а не другие финансовые и нефинансовые секторы, уязвимые перед отмыванием средств27. Рекомендации и примеры лучшей практики будут полезны и для этих секторов, однако информацию, приведенную в книге, необходимо проанализировать в свете конкретных обстоятельств и специфики сектора.
В книге приводится также ряд практических инструментов в помощь банкам, управляющим органам и другим структурам власти. Эти примеры являются скорее иллюстративными, чем исчерпывающими, и, следовательно, ни в коем случае не должны рассматриваться как единый источник, а только как точка отсчета.
Книга делится на четыре части.
В остальных главах этой части (часть 1) приведены основные наблюдения и описаны тенденции в сфере соблюдения норм по политически значимым лицам, а также проведен анализ причин недостаточного соответствия и общей неэффективности систем по обнаружению политически значимых лиц и мер по их контролю. Часть 2 сосредоточена на практическом воплощении надзорными органами и банками мер в отношении политически значимых лиц. В части 3 рассматривается роль органов власти в предотвращении злоупотреблений коррумпированными политически значимыми лицами. К этим органам относятся надзорные органы, структуры, оказывающие консультационную поддержку банков по обеспечению соблюдения норм, а также подразделения финансовой разведки, играющие важную роль в выявлении подозрительных сделок политически значимых лиц. Наконец, в части 4 обсуждаются некоторые межсекторальные вопросы — международное сотрудничество, обучение и ресурсы, которые должны быть учтены всеми заинтересованными сторонами.