Низкий уровень соблюдения международных стандартов

Как указано в предыдущей главе, Рекомендация 6 FATF выполняется плохо28. Низкий уровень выполнения этой рекомендации не связан с определенным регионом: в более развитых юрисдикциях уровень ее выполнения не лучше, а скорее хуже.

Основной причиной столь низких показателей является отсутствие действенной законодательной и нормативной базы. Анализ

82 отчетов о взаимных оценках FATF и региональных групп по типу FATF продемонстрировал, что на момент оценивания 40% юрисдикций не имели обязательных к исполнению законов или норм, касающихся политически значимых лиц29. Да и там, где существовали правовые нормы, стандарты или иные обязательные требования, касающиеся исключительно политически значимых лиц, они часто не применяются во всех секторах экономики в зоне действия 40+9 Рекомендаций FATF. Недостаточно известно и о том, насколько эффективно соблюдение их на практике. Помимо этого, некоторые из существующих законов дают слишком узкое определение более жесткой процедуры надлежащей проверки (например, в ряде стран требуется одобрение высшим руководством только новых клиентов — политически значимых лиц, выявленных при открытия счета, но не существующих клиентов, получивших статус политически значимых лиц).

Связь между политически значимыми лицами и мерами по противодействию отмыванию денег

Политически значимые лица представляют собой особую категорию клиентов, характеризующуюся высоким риском отмывания денег. Это отмечено в 40+9 Рекомендациях FATF, где политически значимые лица отнесены к одному из трех особых случаев, которые всегда считаются связанными с высоким риском. Политически значимые лица должны быть выявлены в ходе надлежащей проверки (в том числе при определении бенефициарного собственника), что является обязательным при контроле противодействия отмыванию денег.

Выполнение Рекомендации 6 FATF: по регионам

Источник: Выводы авторов, основанные на данных, опубликованных в отчетах о взаимных оценках FATF и региональных групп по типу FATF по 124 юрисдикциям.

Примечание: Числа в скобках относятся к количеству юрисдикций. Поскольку некоторые юрисдикции входят в FATF и в региональные группы по типу FATF одновременно, возникает наложение цифр. APG — Азиатско-Тихоокеанская группа противодействия отмыванию денег; CFATF — Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег; MONEYVAL — Комитет экспертов по оценке мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма; EAG — Eвразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма; ESAAMLG — Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке; FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег; GAFISUD — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке; GIABA — Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке; MENAFATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке; OGBS — офшорная группа банковского надзора. Эта взаимосвязь подтверждается сравнением между уровнями выполнения Рекомендации 5 FATF по надлежащей проверке клиентов и Рекомендации 6 по политически значимым лицам. Из 124 юрисдикций, подвергнутых оценке, 93% частично выполняли или не выполняли вообще Рекомендацию 5, а 84% показали такие же результаты по Рекомендации 6. Только в 17 юрисдикциях было отмечено частичное выполнение или полное невыполнение одной рекомендации при полном или почти полном выполнении другой (рис. 1.4).