Банки обычно указывают, что делают больше, чем требуют FATF, законодательство и стандарты

В большинстве опрошенных банков заявили, что они расширяют юридическое определение политически значимого лица и применяют более жесткие меры надлежащей проверки, чем те, что требуют законодательство или нормативно-правовая база страны.

В юрисдикциях, которые мы посетили в ходе исследования, и банки, и органы государственной власти считают, что существует недостаточно свидетельств незаконной деятельности политически значимых лиц — как в банковском, так и в других секторах. Невелико число сообщений о подозрительных операциях политически значимых лиц, а также судебных процессов по обвинению в большой коррупции. В качестве причин были указаны следующие факторы: •

банки имеют твердое намерение видеть в качестве клиентов только «чистых» политически значимых лиц. Опрос показал, что банки стали лучше выявлять политически значимых лиц и, как указано выше, в своих требованиях часто выходят за рамки международных стандартов, законодательства и нормативной базы. В результате политически значимые лица сомнительной честности не получают доступа к банковским сервисам; •

процент публичных должностных лиц и их родственников в общем числе клиентов, скорее всего, будет незначительным. В банках, которые мы посетили, число политически значимых лиц не превышало 1-5%1. Поскольку не все они коррумпированы, процент коррумпированных политически значимых лиц в клиентской базе будет еще ниже. Банки не смогли с той же точностью определить количество лиц из ближайшего окружения политически значимых лиц — частично из-за того, что выявить их труднее; •

коррумпированные политически значимые лица старательно скрываются от банков, прибегая к услугам третьих лиц и сложным корпоративным механизмам маскировки бенефициарной собственности. В качестве посредников выступают бухгалтеры, юристы, трасты, а также специализированные компании, оказывающие посреднические услуги, которые занимаются переводом средств и управлением ими, либо не осознавая незаконность действий политически значимых лиц, либо являясь их соучастниками30; •

коррумпированные политически значимые лица часто идут по пути наименьшего сопротивления, размещая незаконно полученные доходы в банках и юрисдикциях со слабыми, упрощенными или действующими лишь на бумаге механизмами борьбы с отмыванием денег.