ГРУППА РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ (FATF) — РЕКОМЕНДАЦИИ, КОММЕНТАРИИ И МЕТОДОЛОГИЯ

Рекомендация 6. Политически значимые лица

В отношении политических значимых лиц в дополнение к обычным процедурам надлежащей проверки банки должны:

а) использовать соответствующие системы управления риском, чтобы определить, является ли клиент политически значимым лицом;

б) получать санкцию высшего руководства на установление деловых отношений с такими клиентами;

в) принимать разумные меры по установлению источника благосостояния и источника средств;

г) осуществлять более жесткий текущий контроль деловых отношений.

FATF «Глоссарий определений, используемых в методологии»

«Политически значимые лица» — лица, которые выполняют или на которых были возложены важные публичные функции в иностранных государствах, например главы государств или правительств, крупные политики, старшие должностные правительственные, судебные или военные должностные лица, старшие должностные лица государственных корпораций, видные деятели политических партий и др. Деловые отношения с членами семей или лицами из ближайшего окружения несут репутационные риски, аналогичные рискам, связанными с самими политическими значимыми лицами. Это определение не должно распространяться на чиновников среднего и низшего ранга из вышеупомянутых категорий.

Пояснительная записка к Рекомендации 6 FATF

К странам обращается призыв распространить требования Рекомендации 6 на лиц, выполняющих важные публичные функции в собственной стране.

Методология для Рекомендации 6 FATF76

Основные критерии и дополнительные элементы, перечисленные ниже, должны рассматриваться вместе с текстом Рекомендации 6 и пояснительной записки к ней.

Основные критерии 6.1.

Финансовые учреждения обязаны помимо проведения процедуры надлежащей проверки, как того требует Рекомендация 5, использовать соответствующие системы управления риском, для того чтобы определить, является ли потенциальный клиент, существующий клиент или бенефициарный собственник политически значимым лицом.

Примеры мер, которые могли бы составить часть системы управления риском, включают запрос соответствующей информации у клиента, обращение к общедоступной информации или получение доступа к коммерческим электронным базам данных по политически значимым лицам. 6.2.

Финансовые учреждения обязаны получать разрешение высшего руководства на установление деловых отношений с политически значимыми лицами. 6.2.1.

Когда клиент установил деловые отношения и впоследствии становится известно, что этот клиент или бенефициарный собственник является политически значимым лицом или стал им, необходима санкция высшего руководства на продолжение деловых отношений с ним. 6.3.

Финансовые учреждения обязаны принимать разумные меры по установлению источника благосостояния и источника средств клиентов и бенефициарных собственников, признанных политически значимыми лицами. 6.4.

Если финансовые учреждения находятся в деловых отношениях с политически значимым лицом, они обязаны проводить более жесткий текущий контроль деловых отношений.

Дополнительные элементы 6.5.

Распространены ли требования Рекомендации 6 на политически значимых лиц, которые выполняют важные публичные функции внутри страны? 6.6.

Подписана ли, ратифицирована и полностью ли применяется Конвенция ООН против коррупции 2003 г.?