ПРИМЕРЫ ДЕЙСТВИЙ - ОБЩИЙ СПИСОК
Как долго политически значимое лицо сохраняет свой статус? 1.
Создание специальной комиссии по политически значимым лицам, которая регулярно собирается, чтобы оценить, насколько высокий риск отмывания денег несут их клиенты — политически значимые лица, ушедшие в отставку.
Решения комиссии должны быть приняты единогласно.Кого проверять и как проверять? 2.
Некоторые банки регулярно, обычно ежедневно или еженедельно, сверяют списки своих клиентов с коммерческими или собственными базами данных по политически значимым лицам. Такая практика гарантирует выявление лиц, получивших статус политически значимого лица, уже являясь клиентами банка. После идентификации эти клиенты проходят проверку высшего руководства, затем их вносят в список клиентов — политически значимых лиц и подвергают более жесткой процедуре надлежащей проверки.
Как проверять? 3.
Если в стране публикуют список людей, заполняющих декларации о доходах и имуществе (сами декларации не обязательно должны быть общедоступны), банки могут использовать эту информацию в качестве еще одного инструмента для оценки статуса клиента как политически значимого лица.
Коммерческие и внутренние базы данных 4.
Один из надзорных органов в ходе инспекции на местах оценивает результативность поиска политически значимых лиц, в том числе проверяет параметры поиска по базам данных, алгоритмы проведения процессов рутинного и текущего контроля, а также каналы внутреннего поиска.
Установление и проверка источника благосостояния и источника средств 5.
Рекомендации для банков по установлению источника благосостояния и источника средств включают требование проверки и обращения к руководству в случае любых неясностей или при возникновении сомнений.
Разрешение высшего руководства на работу с политически значимыми лицами 6.
Решение на уровне высшего руководства о начале или продолжении деловых отношений с клиентом, признанным политически значимым лицом, обязательно документируется, при этом четко прописываются вопросы ответственности и отчетности.
Положительное заключение или отказ, полученный на любом этапе, должен быть зафиксирован в письменной форме.Усиленный текущий контроль 7.
После скандала, связанного с высокопоставленным политически значимым лицом в другом финансовом учреждении, сотрудников банка ознакомили с конкретными показателями риска, характерными для политически значимых лиц. 8.
Создание комиссии по политически значимым лицам.
Надзорные органы 9.
Органы надзора проводили проверку систем и механизмов контроля в отношении политически значимых лиц в нескольких банках одной юрисдикции. Отчет о результатах проверки был опубликован и попал в свободное обращение. В нем были даны конкретные рекомендации, в том числе ссылки на нормы права, касающиеся политически значимых лиц, отмечены области, требующие улучшения, и приведены примеры удачных решений. 10.
Органы надзора распространили методические указания, в которых проинформировали банки о том, что при повышении уровня риска они должны ожидать более частых проверок, призванных установить, обладает ли учреждение нужными системами контроля и управления риском, а также обученным персоналом, действующим в соответствии с требованиями законов и норм.
Национальное сотрудничество: структуры и отрасль 11.
Сотрудничество с органами власти и частным сектором по вопросам политически значимых лиц.
Обучение и ресурсы 12.
В одном из банков демонстрируют видеоролик в качестве ответа на вопрос «Почему нужно контролировать полити-
чески значимых лиц?». В фильме дается обзор последствий разрушительного влияния коррупции по всему миру. 13.
ПФР совместно с судебными и правоохранительными органами проводят специальное обучение по проблеме политически значимых лиц в рамках общегосударственной программы противодействия отмыванию денег. Обучение включает знакомство с информацией общего характера, которая рассматривает проблему коррумпированных политически значимых лиц в более широком контексте, поясняя необходимость режима взаимодействия и демонстрируя вред, который приносит обществу коррупция и другие преступные действия политически значимых лиц. Сюда входит также обзор «показателей риска» для политически значимых лиц, в том числе выявление лиц из ближайшего окружения.