Политически значимое лицо. Кто это?

FATF и КООНПК должны согласовать определение политически значимого лица. Это определение должно быть принято национальными органами по стандартизации и другими заинтересованными сторонами.

FATF должна внести ясность в определение политически значимого лица, с тем чтобы оно включало членов семьи и лиц из ближайшего окружения, а не только лиц, выполняющих «важные публичные функции». 10.

Юрисдикции должны внести ясность в определение политически значимого лица, чтобы оно обязательно включало членов семьи и лиц из ближайшего окружения, а не только лиц, выполняющих «важные публичные функции».

Кого проверять и когда проверять? 11.

В законы или нормативно-правовую базу должно быть включено требование определять, является ли бенефициарный собственник политически значимым лицом в соответствии с Методологией для Рекомендации 6 FATF. 12.

Банки должны рассматривать своевременное получение информации о своих клиентах как элемент текущей работы, и им нужны соответствующие системы управления риском, включающие в том числе и проверку статуса политически значимых лиц.

Как проверять? 13.

Риск, который политически значимые лица представляют для банков, является многомерным и асимметричным; следовательно, банки должны использовать разнообразные инструменты по снижению риска и установлению личности, чтобы гарантировать выявление политически значимых лиц . 14.

Надзорные органы, подразделения финансовой разведки или и те и другие одновременно должны разработать систему «показателей риска», которая поможет банкам в распознавании лиц из ближайшего окружения политически значимых лиц.

Коммерческие и внутренние базы данных 15.

Там, где возможно, надзорные органы должны проводить проверку баз данных, используемых для выявления политически значимых лиц. Проверка должны включать анализ параметров коммерческих баз данных, тестирование типовых операций и обзор общих принципов работы банка с базами данных.

Установление и проверка источника благосостояния и источника средств 16.

Чтобы помочь банкам последовательно и эффективно выполнять требования по выявлению источника благосостояния и источника средств, как указано в 40 + 9 Рекомендациях FATF, надзорные органы должны предоставить необходимую консультативную помощь в выполнении обоих условий, а также предложить способ их воплощения на практике.

Разрешение высшего руководства на работу с политически значимыми лицами 17.

В принятии решений по продолжению или прекращению отношений с клиентом, который был признан политически значимым лицом, помимо руководителя высшего звена должен быть задействован ответственный сотрудник подразделения ПОД/ФТ (если оно есть).

Усиленный текущий контроль 18.

Вести и актуализировать список счетов политически значимых лиц должен ответственный сотрудник подразделения ПОД/ФТ, так чтобы в любой момент этот список был в распоряжении высшего руководства. 19.

Политически значимые клиенты должны ежегодно проходить проверку ревизионной комиссии, совета директоров или аналогичного руководящего органа в рамках работы по снижению рисков.

Надзорные органы 20.

Надзорный орган должен включить в рутинные инспекции отдельной строкой контроль политически значимых лиц, по крайней мере в секторах или банках, наиболее тесно связанных с политически значимыми лицами. Такие инспекции должны использовать подход, основанный на оценке риска, с тем чтобы получить полное представление об изменениях в имеющихся средствах и методах контроля. 21.

Надзорные органы должны проверять политически значимый статус бенефициарных собственников при оценке профессиональной пригодности и добросовестности специалистов банка во время лицензирования. 22.

Надзорные органы должны давать точные указания, четко описывающие права и обязанности банков по отношению к политически значимым лицам. Надзорные органы или ПФР либо и те и другие должны предоставить типологии «показателей риска», которые могут сигнализировать о коррупции.

Сообщения о подозрительных операциях и подразделения финансовой разведки 23.

ПФР должны оказать методологическую поддержку банкам в составлении сообщений о подозрительных операциях политически значимых лиц, а также составить глоссарий ключевых слов, которые следует использовать в описательной части сообщений о подозрительных операциях. 24.

ПФР должны собирать точную, полную и общедоступную статистику по сообщениям о подозрительных операциях политически значимых лиц. 25.

ПФР должны использовать декларации о доходах и имуществе в качестве инструмента анализа сообщений о подозрительных операциях. 26.

Группа «Эгмонт» особо указывает на важность точной и полной статистики по сообщениям о подозрительных операциях политически значимых лиц как средства оценки рисков и проведения стратегического анализа в рамках конкретной финансовой системы.

Национальное сотрудничество: структуры и отрасль 27.

Необходимо стремиться к сотрудничеству между государственными органами и представителями частного сектора, чтобы сосредоточиться на реализации выбранного курса и решении проблем, связанных с политически значимыми лицами, и по возможности выявлять подозрительные сигналы, типологии и тренды.