Банковские механизмы контроля политически значимых лиц

Как правило, надзорные органы рассматривают механизмы контроля политически значимых лиц как неотъемлемую часть правового режима противодействия отмыванию денег. Однако в ходе проверок систем и механизмов противодействия отмыванию денег выяснилось, что только один надзорный орган проводил отдельно проверку политически значимых лиц; прочие заявили, что контроль политически значимых лиц является частью текущих надзорных процедур.

Тематические обзоры, рассматривающие проблему политически значимых лиц, могут помочь как надзорным органам, так и поднадзорным организациям лучше понять, какие средства и методы контроля политически значимых лиц имеются в юрисдикции. Такие обзоры помогают надзорным органам выявить слабые места в банковской деятельности или сложности в проведении проверки, а при необходимости могут рассматриваться как материалы рекомендательного или методологического характера. Тематические проверки как минимум должны включать работу с механизмами противодействия отмыванию денег, т. е. контроль политически значимых лиц должен стать частью более глобальной работы.

Пример действий

Органы надзора проводили проверку систем и механизмов контроля в отношении политически значимых лиц в нескольких банках одной юрисдикции. Отчет о результатах проверки был опубликован и попал в свободное обращение. В нем были даны конкретные рекомендации, в том числе ссылки на нормы права, касающиеся политически значимых лиц, отмечены области, требующие улучшения, и приведены примеры удачных решений.

Рекомендации

• Надзорный орган должен включить в рутинные инспекции отдельной строкой контроль политически значимых лиц, по крайней мере в секторах или банках, наиболее тесно связанных с такими лицами. Такие инспекции должны использовать подход, основанный на оценке риска, с тем чтобы получить полное представление об изменениях в имеющихся средствах и методах контроля.

• Надзорные органы должны проверять политически значимый статус бенефициарных собственников при оценке профессиональной пригодности и добросовестности специалистов банка во время лицензирования.