Местные и иностранные политически значимые лица

Органы по стандартизации еще не пришли к однозначному выводу, должны ли стандарты по политически значимым лицам применяться к иностранным или местным политически значимым лицам либо и к тем и другим одновременно.

Напротив, КООНПК не делает различия между иностранными и местными политически значимыми лицами , что выражается в виде требования к государствам-участникам обязать финансовые учреждения применять более жесткие процедуры надлежащей проверки как к иностранным, так и к местным политически значимым лицам39. Конвенция была подписана 140 государствами- участниками, и ни одно из них не выдвинуло возражений по поводу ст. 52 (1), а это означает, что все стороны обязаны принимать меры по «усиленной проверке счетов» как иностранных, так и местных политически значимых лиц.

Внося в вопрос дополнительную путаницу, Третья директива ЕС не делает различий между местными и иностранными политически значимыми лицами, однако требует, чтобы организации выявляли политически значимых лиц, проживающих за пределами юрисдикции, и применяли к ним более жесткие процедуры надлежащей проверки. Иными словами, Третья директива не требует более жестких процедур надлежащей проверки для политически значимых лиц, проживающих внутри юрисдикции, даже если те занимают важные государственными посты за рубежом40. С другой стороны, в центре внимания Рекомендации 6 FATF оказались лица, «выполняющие важные публичные функции в иностранном государстве», вне зависимости от их страны проживания. Это два совершенно разных подхода: место выполнения публичной функции четко отличается от места проживания носителя этой функции . В итоге буквальное прочтение Третьей директивы ЕС не затрагивает тех же политически значимых лиц, что и Рекомендация 6 FATF.

Несмотря на международные обязательства, в соответствии с КООНПК большинство законодательных органов приняли политическое решение не классифицировать местных государственных должностных лиц как политически значимых. Тем не менее банки в некоторых юрисдикциях обязаны с учетом всех рисков проанализировать, насколько угроза со стороны местных клиентов — политически значимых лиц соотносится с угрозой со стороны их иностранных коллег. При анализе 82 отчетов о взаимных оценках FATF и региональных групп по типу FATF было обнаружено, что в 55 отчетах упоминались законы, нормативные акты или рекомендации, относящиеся к иностранным или местным политически значимым лицам либо и к тем и другим. Из них 30 стран выдвигали требования только к иностранным политически значимым лицам, а 24 — и к иностранным, и к местным политически значимым лицам41.

Подобное противоречие должно быть разрешено, что поднимает вопрос о выборе подхода. Мы призываем к снятию различий между местными и иностранными политически значимыми лицами, и для этого есть причины.

Во-первых, юридические и репутационные риски одни и те же как для иностранных, так и для местных политически значимых лиц. Механизмы контроля политически значимых лиц должны привлекать внимание к увеличенным рискам отмывания денег, связанных с этими клиентами, и снижать их.

Во-вторых, несмотря на возражения, что работа и с местными, и с иностранными политически значимыми лицами будет слишком обременительна для банков, практика говорит об обратном. Многие банки, которые, скорее всего, могут получить в качестве клиентов политически значимых лиц, не делают различий между иностранными и местными политически значимыми лицами. В действительности в большинстве банков подчеркивали, что это различие не играет роли для бизнеса и что легче создать системы, отслеживающие действия и местных, и иностранных политически значимых лиц. Нередко выявление местных политически значимых лиц требует меньших затрат. Кроме того, репутационный риск, связанный с обслуживанием коррумпированного политически значимого лица, возникает в равной степени при работе как с местными, так и с иностранными политически значимыми лицами.

В-третьих, эти меры сделают более убедительными действия государств в борьбе против коррупции и отмывания денег, особенно государств — участников КООНПК, взявших на себя обязательства одинаково относиться и к местным, и к иностранным политически значимым лицам.