КТО ЯВЛЯЕТСЯ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫМ ЛИЦОМ?

Установление личности клиентов, несущих более высокий риск отмывания денег, таких как политически значимые лица, является важной частью банковской политики по борьбе с отмыванием денег.

Органы, занимающиеся стандартизацией, обычно соглашаются с тем, что политически значимые лица — это лица, выполняющие или выполнявшие важные публичные функциями, такие как главы государств или правительств36. Органы по стандартизации и значительное число юрисдикций ожидают, что финансовые организации будут рассматривать членов семьи и лиц из ближайшего окружения государственных должностных лиц как политически значимых лиц37.

Попытки придать большую ясность определению привели к тому, что некоторые установленные стандарты сузили определение политически значимого лица, исключив из него местных политически значимых лиц, членов семьи, кроме ближайших родственников, а также политически значимых лиц низшего и среднего ранга. В отдельных странах существует список позиций, и лиц, которые их занимают, финансовые организации обязаны считать политически значимыми. Некоторые из этих ограничений, вероятно, связаны с предоставлением большей свободы действий в отношении известных политически значимых лиц (отказ в признании политически значимым лицом чиновников низшего и среднего ранга). Гибкость в этом вопросе, видимо, имеет смысл для отдельных юрисдикций. В то же время слишком узкое определение (например, признание политически значимыми лицами только ближайших родственников и лиц из ближайшего окружения) может создать лазейки, о чем свидетельствуют реальные случаи коррупции.

Интересно, что в большинстве банков, которые мы посетили, руководствуются определением, которое охватывает более широкую группу лиц, чем того требуют установленные стандарты, национальное законодательство или нормативная база.

Давно назрела необходимость принятия в рамках FATF и КООНПК универсального международного определения. В ходе опроса заинтересованные стороны указывали, что отсутствие ясности в международных определениях вносит путаницу и, что более важно, препятствует практической деятельности. Опыт показывает, что отсутствие точного определения может использоваться и как оправдание бездействия со стороны юрисдикции, надзорного органа или банка. Хотя в данной работе не делается попытки дать определение, в ней все же рассматривается ряд ключевых моментов, которые должны быть учтены, например применимость определения к иностранным и местным государственным должностным лицам, членам их семьи и лицам из ближайшего окружения (дополнительные описания и замечания даны ниже). Правильное определение должно найти золотую середину между полнотой описания и возможностью исполнения. Оно будет скорее руководством к действию, нежели набором жестких правил, и позволит банкам направить свои усилия в зону наибольшего риска. Обзор этого вопроса приведен в таблице П 3.1 в приложении 3.

Рекомендация

FATF и КООНПК должны согласовать определение политически значимого лица. Это определение должно быть принято национальными органами по стандартизации и другими заинтересованными сторонами.