Потребность в дополнительной методологической поддержке со стороны надзорного органа
В некоторых юрисдикциях, с которыми мы работали, подчеркнули необходимость открытого и конструктивного общения между основными заинтересованными сторонами в государственном и частном секторе и надзорными органами в вопросе о том, как работать с политически значимыми лицами.
Банки в большинстве юрисдикций считают, что надзорный орган оказывает недостаточную методологическую поддержку в этом вопросе. Они хотели бы получать больше информации о существующих правилах и нормативах.Эта потребность может быть частично решена посредством более пристального внимания к политически значимым лицам как в рамках текущего регулирования, так и в виде отдельного направления деятельности. Собранная надзорными органами информация о рисках, связанных с политически значимыми лицами, и зонах уязвимости может быть передана банкам в форме методологической поддержки. Результаты конкретных исследований, касающихся как политически значимых лиц, так и борьбы с отмыванием денег, обязательно должны публиковаться официально, чтобы банки могли получить ясное представление об ожиданиях надзорного органа в этих вопросах.
Рекомендация
Надзорные органы должны давать точные указания, четко описывающие права и обязанности банков по отношению к политически значимым лицам. Надзорные органы или ПФР либо и те и другие должны предоставить типологии «показателей риска», которые могут сигнализировать о коррупции.
Пример действий
Органы надзора распространили методические указания, в которых проинформировала банки о том, что при повышении уровня риска они должны ожидать более частых проверок, призванных установить, обладает ли учреждение нужными системами контроля и управления риском, а также обученным персоналом, действующим в соответствии с требованиями законов и норм.
Санкции
Выездная комиссия в ходе визита обнаружила в законодательстве некоторых юрисдикций отсутствие нормативных санкций, налагаемых на банки за недостатки в работе с политически значимыми лицами, а также в сфере противодействия отмыванию денег в целом.
По мнению одного авторитетного источника, подобная ситуация может быть результатом того, что политически значимые лица рассматриваются в более широком контексте противодействия отмыванию денег. Нарушения обязательств по отношению к политически значимым лицам могут указывать на более глубокие проблемы с защитными банковскими механизмами и вести к санкциям за недостаточно хорошую работу в сфере противодействия отмыванию денег в целом, а не к санкциям за нарушение режима работы с политически значимыми лицами. Довод не лишен смысла, однако такое положение дел может привести к недостаточной информированности об ожиданиях надзорных органов в отношении работы с политически значимыми лицами.К тому же отсутствие санкций, связанных с проблемой политически значимых лиц, может частично объясняться недостаточным вниманием надзорных органов к работе с ними. Тот факт, что лишь несколько банков назвали репрессивные меры со стороны надзорных органов стимулом к соблюдению стандартов по политически значимым лицам, тоже указывает на недостаток внимания надзорных органов к этому вопросу. В таком контексте регулятивные санкции (в том числе и штрафные) будут действенным инструментом совершенствования отрасли — они посылают частному сектору сигнал о вопросах, наиболее важных с точки зрения надзорного органа.
Еще по теме Потребность в дополнительной методологической поддержке со стороны надзорного органа:
- Потребность в дополнительном финансировании
- 1. Основные противоречия экономики и его стороны. Потребности и их классификация.
- Методологическая поддержка поднадзорных организаций подразделениями финансовой разведки
- В мою сторону / в Вашу сторону
- 2. Потребности и блага: сущность, классификация. Закон возвышения потребностей. Общественное богатство
- 9. эконом содержание закона возвышения потребностей. Пирамида личных потребностей
- Часть 3 Роль надзорных органов и подразделений финансовой разведки
- Взаимоотношение между потребностями работников и потребностями организации
- Потребности. Классификация и основные характеристики потребностей
- Основные группы стандартов финансового контроля контрольно-счетного органа
- Глава 1 Организация деятельности органа финансового контроля
- ЧАСТЬ 2 Практическая реализация банками и надзорными органами международных стандартов по политически значимым лица
- Схемы трансфертных расчетов. Виды и формы финансовой поддержки регионов. Фонд финансовой поддержки субъектов Российской Федерации (ФФПР). Принципы формирования и использования средств ФФПР.
- § 3. Особенности правового статуса Банка России как органа государственного регулирования банковской деятельности.
- Поддержка превращается в сопротивление, а сопротивление — в поддержку
- § 2. Организация безналичных расчетов в системе функций Центрального банка Российской Федерации как органа государственного регулирования банковской деятельности и ее правовые основы.
- 6.3.1. Определение сторон контракта