Методологическая поддержка поднадзорных организаций подразделениями финансовой разведки

Для сбора точной статистики по сообщениям о подозрительных операциях политически значимых лиц необходима методологическая основа: ПФР должны определить, каким образом банки должны сообщать о подозрительных операциях политически значимых лиц, дать определение политически значимого лица, указав на причины важности этого определения, и т.

В ходе обсуждения с банками и ПФР подход с ключевыми словами был признан более действенным. Метод с заполнением форм слишком ограничивал действия банка, поскольку в этом случае описательная часть включала меньше информации, важной, быть может, для анализа сообщения. Работа с сообщениями о подозрительных операциях политически значимых лиц, даже с теми, где предусмотрена специальная отметка «политически значимое лицо», требует особого подхода, и ПФР должны методологически помочь банкам с описательной частью сообщения, в том числе с использованием ключевых слов для указания на связь с политически значимым лицом.

ПФР могут использовать ряд дополнительных механизмов, чтобы обеспечить методологическую поддержку: формальные методологические разработки и циркуляры, в том числе тематический циркуляр по политически значимым лицам; типологии схем коррупции и отмывания денег, которые связаны с подозрительными действиями политически значимых лиц; обратная связь по сообщениям о подозрительных операциях и прямая линия, которую надзорные организации в определенных случаях могут использовать, чтобы получить консультацию у сотрудников ПФР и методологическую помощь.

Рекомендация

ПФР должны оказать методологическую поддержку банкам в составлении сообщений о подозрительных операциях политически значимых лиц, а также составить глоссарий ключевых слов, которые следует использовать в описательной части сообщений о подозрительных операциях.