ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

1. Банк
2. Депозитные операции
3. Аккредитив
4. Гарантийные операции
5. Расчетно-кассовые операции
6. Трастовые операции
7. Операции с ценными бумагами
8. Комиссионные операции
9. Инвестиционные операции банка
10. Пассивные операции
11. Депозиты
12. Активные операции
13. Операции с иностранной валютой
14. Информационные услуги
15. Межбанковский кредит

Определения

1. Основная форма безналичных расчетов.
2. Совокупность операций, направленных на формирование ресурсов коммерческого банка.
3. Кредит, предоставляемый одним коммерческим банком другому.
4. Организация, созданная для привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на условиях возвратности, платности и  срочности.
5. Размещение собственных и привлеченных средств для получения максимальной прибыли.
6. Операции по инвестированию банком своих средств в бумаги и паи небанковских структур в целях совместной хозяйственно-финансовой и коммерческой деятельности, а также размещения в виде срочных вкладов в других кредитных организациях.
7. Операции по выдаче банком гарантии (поручительства) уплаты долга клиента третьему лицу при наступлении определенных условий.
8. Операции, которые связаны с ведением счетов в рублях и иностранной валюте, осуществлением расчетов и платежей, получением и зачислением перечисленных ему средств на счет в безналичной форме, с выдачей наличных денег со счета, внесением их на счет, хранением и перевозкой.
9. Операции по купле-продаже иностранной валюты, по оплате, выставлению денежных аккредитивов, покупке и оплате дорожных чеков иностранных банков, выпуску и обслуживанию пластиковых карт, осуществлению международных расчетов.
10. Предоставление банками за определенную плату информации как коммерческого, так и некоммерческого характера.
11. Это передача в доверительное управление отдельных ценных бумаг и их портфелей: платежные функции, связанные с обслуживанием ценных бумаг, управление активами пенсионных и инвестиционных фондов и др.
12. Операции банков по привлечению денежных средств юридических и физических лиц во вклады на определенный срок либо  до востребования.
13. Операции с ценными бумагами, котирующимися на фондовых биржах, а также операции с векселями.
14. Операции, которые банк выполняет по поручению своих клиентов и взимает с них плату в виде комиссионных.
15. Суммы денежных средств, которые субъекты депозитных операций  вносят в банк, на определенное время оседающие на счетах в банке.

ПОДБЕРИТЕ ТЕРМИНЫ № 2

Термины

1. Пластиковые карты
2. Межбанковский рынок
3. Коммерческие банки
4. Банковская система
5. Филиалы банка
6. Расчетно-кассовые операции
7. Кредитная экспансия
8. Официальная учетная ставка
9. Депозитные операции
10. Представительство
11. Инвестиционные операции банка
12. Кредитная рестрикция
13. Рефинансирование
14. Пассивные операции
15. Центральный банк

1. Универсальные кредитные учреждения, совершающие широкий круг операций на финансовом рынке
2. Обособленные структурные подразделения, расположенные вне места его нахождения и осуществляющие все или часть его функций
3. Совокупность операций, направленных на формирование ресурсов коммерческого банка
4. Банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики государства
5. Основная форма безналичных расчетов
6. Обособленное подразделение коммерческого банка, которое расположено вне места нахождения банка, не обладает правами юридического лица и не имеет самостоятельного баланса
7. Операции банков по привлечению денежных средств юридических и физических лиц во вклады на определенный срок либо до востребования
8. Предоставление Центральным банком РФ кредита коммерческим банкам
9. Часть рынка ссудных капиталов, где временно свободные денежные ресурсы кредитных учреждений привлекаются и размещаются банками преимущественно в форме межбанковских депозитов на определенные сроки
10. Увеличение кредитных ресурсов коммерческих банков, которые в результате выдаваемых кредитов повышают общую массу денег в обращении
11. Проценты по ссудам, используемым Центральным банком при кредитовании коммерческих банков
12. Операции, которые связаны с ведением счетов в рублях и иностранной валюте, осуществлением расчетов и платежей клиента, а также получением и зачислением перечисленных ему средств на счет в безналичной форме, с выдачей наличных денег со счетов, внесением их на счет, хранением и перевозкой
13. Это Центральный банк и кредитные организации и их ассоциации
14. Операции по инвестированию банком своих средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной хозяйственно-финансовой и коммерческой деятельности, а также операции по размещению в виде срочных вкладов в других кредитных организациях
15. Ограничения возможностей коммерческих банков по выдаче кредитов

                                 ПОДБЕРИТЕ ТЕРМИНЫ № 3

Термины

1. Инкассо
2. Универсальные банки
3. Операции на открытом рынке
4. Кредитная карточка
5. Ломбардный кредит
6. Смарт-карта
7. Отзывной аккредитив
8. Покрытый аккредитив
9. Переводной аккредитив
10. Специализированные банки
11. Чек
12. Дисконтная карточка
13. Подтвержденный аккредитив
14. Активные операции
15. Аккредитив с “красной оговоркой”

Определения

1. Ценная бумага, которую используют при безналичных расчетах
2. Платежно-расчетный документ, выдаваемый банками своим вкладчикам для оплаты приобретаемых ими товаров и услуг
3. Операция, посредством которой банк по поручению клиента получает на основании расчетных документов причитающиеся ему денежные средства от плательщика  и зачисляет их на его счет  в банке
4. Банки, которые осуществляют широкий круг банковских операций
5. Аккредитив, который может быть полностью или частично использован несколькими хозяйствующими субъектами
6. Аккредитив, предусматривающий выдачу исполняющим банком продавцу авансов до определенной суммы
7. Банки, которые ограничивают свою деятельность одной или несколькими банковскими операциями
8. Пластиковая карточка со встроенным микропроцессором
9. Купля-продажа Центральным банком государственных ценных бумаг
10. Операции по размещению собственных и привлеченных средств банка для получения прибыли
11. Аккредитив, получивший дополнительную гарантию платежа со стороны другого банка
12. Аккредитив, который может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств
13. Аккредитив, при открытии которого банк-змитент перечисляет собственные средства покупателя в распоряжение банка продавца на отдельный счет на весь срок действия обязательств
14. Карточка, которая дает ее владельцу право на самые разнообразные скидки
15. Форма рефинансирования, при которой ЦБ РФ предоставляет ссуды под залог

ТЕСТ 1

1.    Коммерческий банк – это организация, созданная для:

а)   привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на

условиях возвратности, платности и срочности;

6)   защиты имущественных интересов, связанных с имуществом и

ответственностью граждан;

в)    кредитный кооператив граждан.

2. Какие организации могут: образовывать платежные средства;

выпускать платежные средства в оборот; осуществлять изъятие

платежных средств из оборота?

  а)   биржи;

  6)   банки;

в)   инвестиционные фонды.

3. Основные формы безналичных расчетов, принятые в российской практике, – это:

  а)   платежные поручения;

  б)  поручительства;

в)   векселя.

4. Основные банковские услуги – это:

  а)  валютный обмен;

6)   хранение ценностей;

  в) как валютный обмен, так и хранение ценностей.

5. Совокупность операций, направленных на формирование ресурсов коммерческого банка, – это: 

  а)    активные операции;

  б)  пассивные операции;

  в)   комиссионные операции.

6. Депозиты принято подразделять на:

  а)   бессрочные депозиты;

6)  депозиты на предъявителя;

в)   депозиты до востребования.

7. Активные операции банка в зависимости от их экономического содержания делятся на:

а)   инвестиционные;

б)   информационные;

в)  расчетно-кассовые.

8.    К числу пассивных операций относятся:

а)   трастовые операции;

б)   кредитные операции;

в)  инвестирование в уставный капитал.

9.    Банковская система включает: 

а)   Центральный банк, кредитные организации, биржи и инвестиционные фонды;

б)   Центральный банк, кредитные организации и их ассоциации;

в)   Центральный банк, кредитные организации, их ассоциации и страховые компании.

10.   Универсальные банки осуществляют:

а)  широкий круг банковских операций;

6)  одну или несколько банковских операций;

в)   только кредитные операции.

    ТЕСТ 2

1. Основное назначение банка – это: 

а)   страховая защита своих имущественных интересов;

6)   посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям;

в)   социальное обеспечение физических и юридических лиц.

2.   Безналичные деньги могут храниться:

а)   только в банках;

6)   только в паевом инвестиционном фонде;

в)   как в банке, так и в паевом инвестиционном фонде.

3. Основные формы безналичных расчетов, принятые в российской практике, – это:

а)   чеки;

б)  векселя;

в)   и чеки, и векселя.

4.   К основным банковским услугам относятся:

а)   финансовое консультирование;

б)   операции с ценными бумагами;

в)   финансовое консультирование, операции с ценными бумагами, лизинг оборудования.

5.   Размещение собственных и привлеченных средств банка для получения прибыли – это:

а)   пассивные операции;

б)  активные операции;

в)   комиссионные операции.

6.   К числу основных комиссионных операций относятся:

а)   расчетно-кассовые операции;

б)  инвестиционные операции;

в)  гарантийные операции.

7. Межбанковский кредит – это:

а)   кредит, предоставляемый банком юридическому лицу;

б)   самокредитование;

в)   кредит, предоставляемый одним коммерческим банком другому.

8.   Увеличение ЦБ кредитных ресурсов коммерческих банков – это:

а)   кредитная рестрикция;

б)  кредитная экспансия;

в)   кредитная политика.

9. Рефинансирование осуществляется путем:

а)   проведения кредитных аукционов;

б)   проведения кредитных аукционов и предоставления ломбардного кредита;

в)  проведения кредитных аукционов, предоставления ломбардного кредита и

     выписки векселей.

10.   Норматив достаточности капитала определяется как:

а)   предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной

      организации и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска;

б)  предельное соотношение общей суммы денежных вкладов (депозитов)

      граждан и величины собственных средств (капитала) банка;

в)   предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной

      организации и суммы ее пассивов.

ТЕСТ 3

1.     Коммерческий банк – это:

а) добровольное объединение профессиональных участников рынка ценных бумаг;

б)   организация социального обеспечения;

в)   организация, созданная для привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на условиях возвратности, платности и срочности.

2.     Платежным агентом по безналичным расчетам является:

а)   банк;

б)   кредитный союз;

в)   инвестиционный фонд.

3.     Основные формы безналичных расчетов, принятые в российской практике, – это:

а)   аккредитивы;

б)   инкассо;

в)   как аккредитивы, так и инкассо.

4.    Операции, которые банк выполняет по поручению своих клиентов и взимает с них плату, – это:

а)   активные операции;

б)  комиссионные операции;

в)   пассивные операции.

5.     Корреспондентские счета – это:

а)  депозиты до востребования банков, имеющих договорные отношения друг с   другом;

б)   сберегательные вклады граждан;

в)   срочные депозиты.

6.     Основными мерами денежно-кредитного регулирования, осуществляемого Центральным банком РФ, являются:

а)   операции на открытом рынке;

б)   управление наличной денежной массой;

в)  операции на открытом рынке и управление наличной денежной массой, резервирование денег коммерческих банков путем  депонирования в ЦБ РФ.

7. Активные операции банка  в зависимости от их экономического содержания делятся на:

а)   операции с ценными бумагами;

б)   операции с иностранной валютой;

в)   расчетно-кассовые операции.

8.    Специализированные банки осуществляют:

а)   широкий круг банковских операций;

б)   одну или несколько банковских операций;

в)   регулирование денежной массы.

9.   Рефинансирование банков – это:

а)   предоставление Центральным банком РФ кредита коммерческим банкам;

б)   предоставление кредита одним коммерческим банком другому;

в)   предоставление кредита одним хозяйствующим субъектом другому.

10.   Обособленное подразделение коммерческого банка, которое расположено вне места нахождения банка, не обладает правами юридического лица и не имеет самостоятельного баланса, – это:

а)   филиал;

б)  ассоциация;

в)   представительство.

ТЕСТ 4

1.  Национальная банковская система - это совокупность:

а)   международных кредитных институтов;

б)   кредитных институтов внутри страны и взаимосвязей между ними;

в)   эмиссионных банков и лизинговых компаний;

г)   форм и методов организации денежного обращения в стране.

2.  Элементом банковской системы не является:

а)   Центральный эмиссионный банк;

б)   небанковская кредитная организация, имеющая лицензию на право совершения банковских операций;

в)   коммерческий банк;

г)   казначейство.

3.  В условиях административно-командной системы управления экономикой функционирует ... банковская система.

а)    рыночная;

б)    распределительная;

в)    переходная;

г)    переменная.

4.  Для распределительной централизованной банковской системы характерна ... на формирование банков.

а)   олигополия государства;

б)   свобода юридических лиц;

в)    монополия государства;

г)   свобода физических лиц.

5.  Современная банковская система России - это система ... типа.

а)    рыночного;

б)    переходного;

в)    распределительного;

г)    централизованного.

6.  Рыночная банковская система отличается от распределительной:

а)   наличием ограничений форм собственности на банки;

б)   единообразием форм собственности на банки;

в)   возможностью функционирования только государственных банков;

г)   многообразием форм собственности на банки.

7. К особенностям банковской системы относится ее..., обусловленная национальными традициями и историческим опытом развития страны.

а)   значимость;

б)   уникальность;

в)   дифференцированность;

г)  простота.

8.  По ... банки делятся на эмиссионные, депозитные и коммерческие.

а)   форме организации;

б)   характеру операций;

в)   числу филиалов;

г)   функциональному назначению.

9.  Банковская система активно развивается в условиях ... экономики.

а)   депрессивного состояния;

б)   кризиса;

в)   подъема;

г)   гиперинфляционной.

10.  В Советском Союзе функционировала ... банковская система.

а)   одноуровневая;

б)   двухуровневая;

в)   трехуровневая;

г)   многоуровневая.

ТЕСТ 5

1.  По ... банки подразделяются на региональные, межрегиональные, национальные, международные.

а)  функциональному назначению;

б)  сфере обслуживания;

в)  форме организации;

г)  размерам капитала.

2.  Одним из свойств банковской системы является то, что она выступает как система ... типа.

а)  закрытого;

б)  открытого;

в)  смешанного;

г)  полуоткрытого.

3.  Возможность проведения Центральным банком независимой денежно-кредитной политики свидетельствует о том, что банковская система выступает как:

а)   разбалансированная;

б)   нерегулируемая;

в)   управляемая;

г)   зависимая.

4.  По ...  банки делятся на универсальные и специализированные.

а)   сфере обслуживания;

б)  характеру операций;

в)   масштабам деятельности;

г)   функциональному назначению.

5.  ... банки выполняют весь набор банковских услуг для всех категорий клиентов.

а)   специализированные;

б)   инновационные;

в)   универсальные;

г)  депозитные.

6.  Операции по указанию органов исполнительной власти и финансирование государственных программ осуществляют ... банки.

а)   специальные;

б)   торговые;

в)   консорциальные;

г)  трастовые.

7.  ...   инфраструктура включает информационное, методическое, научное и кадровое обеспечение жизнедеятельности кредитных учреждений.

а)   денежная;

б)   экономическая;

в)   рыночная;

г)   банковская.

8.  По ...выделяют государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные банки.

а)   форме собственности;

б)   территориальному признаку;

в)   характеру операций;

г)  масштабам деятельности.

9.  Юридический статус банка определяется:

а)   банковским законодательством;

б)   Центральным банком;

в)   Президентом страны;

г)  Парламентом государства.

10.  В соответствии с российским законодательством банк -это ... организация, которая выполняет депозитные, расчетные и ссудные операции.

а)   бюджетная;

б)   финансовая;

в)   посредническая;

г)   кредитная.

ТЕСТ 6

1.  ... банка тесно соприкасается с его структурой.

а)   граница деятельности;

б)   сущность;

в)   роль;

г)  функция.

2.  Коммерческий банк - это:

а)   структурное подразделение Министерства экономики;

б)   хранилище золотовалютных резервов;

в)   посредник в расчетах и кредитовании;

г)   финансовый агент правительства.

3.  При оценке ... банка необходимо учитывать социальное назначение его деятельности.

а)   сущности;

б)   принципов деятельности;

в)   функций;

г)    роли.

4.  Банковская система включает совокупность... элементов.

а)   разрозненных;

б)   полностью идентичных;

в)   взаимосвязанных;

г)   случайных.

5.  ... банка - это его специфическое взаимодействие с внешней средой, направленное на сохранение банка как целостного образования.

а)   граница деятельности;

б)   функция;

в)   организационная структура;

г)   принципы деятельности.

6.  Функция ... является основополагающей для обеспечения деятельности банка.

а)   консультанта по вкладам;

б)   инвестора в векселя;

в)   аккумуляции свободных средств;

г)   посредничества в расчетах.

7.  Благодаря функции ... банки создают для своих клиентов возможность осуществления расчетных операций.

а)   аккумуляции свободных средств;

б)   формирования собственного капитала;

в)   кредитования юридических лиц;

г)   регулирования денежного оборота.

8.  Основное назначение банка состоит в том, что он обеспечивает:

а)   концентрацию свободных капиталов и ресурсов;

б)   инкассацию наличных денег;

в)   организацию системы рефинансирования;

г)   выпуск коммерческих векселей.

9.  Роль банков с количественной стороны определяется объемом их:

а)   ресурсов;

б)   депозитов;

в)   активных операций;

г)   резервов.

10.  Регулирование деятельности коммерческих банков в условиях двухуровневой банковской системы осуществляется преимущественно ... методами.

а)   принудительными;

б)   административными;

в)   косвенными экономическими;

г)  оперативными.

ТЕСТ 7

1. Установите соответствие обозначенных видов банков признакам их классификации.

2.  ... метод надзора за деятельностью кредитных организаций предполагает изучение их финансового положения по данным представляемой в Банк России отчетности.

а)   контрольно-ревизионный;

б)   дистанционный;

в)   комплексный;

г)   сплошной.

3.  Центральные банки возникали путем наделения коммерческих банков правом:

а)   проведения расчетов в народном хозяйстве;

б)   эмиссии банкнот;

в)   кредитования предприятий и организаций;

г)   аккумуляции временно свободных денежных средств.

4.  В соответствии с российским законодательством коллегиальным органом и высшим органом управления Банка России является:

а)   Правление;

б)   Комитет банковского надзора;

в)   Национальный банковский совет;

г)  Совет директоров.

5.  Председатель Банка России назначается на должность на ... срок.

а)   четырехлетний;

б)   шестилетний;

в)   трехлетний;

г)   пятилетний.

6.  Операции на открытом рынке - это деятельность Центрального банка по:

а)   предоставлению ссуд коммерческим банкам;

б)   кредитованию населения;

в)   сокращению счетов коммерческих банков;

г)   покупке или продаже государственных ценных бумаг.

7.  ... ставка - это процентная ставка по ссудам, предоставляемым Центральным банком коммерческим банкам.

а)   ломбардная;

б)   нетто;

в)   учетная;

г)   монопольная;

8.  Установление Центральным банком норм обязательного резервирования осуществляется с целью ... коммерческих банков.

а)   увеличения капитала;

б)   регулирования ликвидности;

в)   расширения кредитной экспансии;

г)  сдерживания роста ресурсов.

9.  Коммерческие банки обязаны хранить в Банке России ... обязательные резервы.

а)   максимальные;

б)   средние;

в)   минимальные;

г)   средневзвешенные.

10.  При проведении политики ограничения доступа коммерческих банков к рефинансированию Центральный банк ... учетную ставку.

а)   повышает;

б)   понижает;

в)   «замораживает»;

г)   отменяет.

ТЕСТ 8

1.  При реализации дисконтной и ломбардной политики Центральный банк осуществляет регулирование:

а)   рентабельности финансовых учреждений;

б)   потоков наличных денег;

в)   ликвидности кредитных организаций;

г)   безналичных расчетов банковских клиентов;

2.  Политика открытого рынка означает покупку или продажу Центральным банком ... ценных бумаг.

а)   низкопроцентных;

б)   высокопроцентных;

в)   твердопроцентных;

г)   беспроцентных.

3.  Снижение Центральным банком официальной учетной ставки свидетельствует о проведении им:

а)   контрактивной денежной политики;

б)   политики кредитной экспансии;

в)   политики по снижению валютного курса национальной денежной единицы;

г)   девизной политики.

4.  При увеличении нормы минимальных резервов Центрального банка кредитный потенциал коммерческих банков:

а)   снижается;

б)   возрастает;

в)   остается неизменным;

г)   увеличивается в геометрической прогрессии.

5.  Благодаря проведению ... политики происходит регулирование движения денежных потоков между коммерческими банками и Центральным банком.

а)   валютной;

б)   процентной;

в)   депозитной;

г)   ценовой.

6. Для оценки реального состояния дел в кредитных организациях Банк России осуществляет ... их деятельности.

а)   регулирование;

б)   санирование;

в)   лицензирование;

г)   инспектирование.

7.   ... функция Центрального банка заключается в том, что он монопольно осуществляет выпуск банкнот и регулирует денежное обращение в стране.

а)   информационная;

б)   надзорная;

в)   посредническая;

г)   эмиссионная.

8.  Кредитные институты имеют возможность получать кредиты Центрального банка посредством:

а)   предоставления простой заявки на ссуды;

б)   открытия возобновляемой кредитной линии;

в)   переучета векселей или залога ценных бумаг;

г)   перманентных ссуд.

9.  За Центральным банком закреплена роль:

а)   лизингового центра страны;

б)   кредитора предприятий;

в)   банка, осуществляющего трастовые операции;

г)   казначея государства.

10.  Капитал Банка России сформирован за счет:

а)   средств государства;

б)   пожертвований частных лиц;

в)   фондов коммерческих банков;

г)   средств предприятий и организаций.

ТЕСТ 9

1.  Структурными подразделениями Банка России не являются:

а)   национальные банки автономных республик;

б)   общества взаимного кредита;

в)   банковские школы;

г)   полевые учреждения.

2.  Одну из статей пассива баланса Центрального банка РФ составляют:

а)   средства в иностранной валюте, размещенные у нерезидентов;

б)   драгоценные металлы;

в)   наличные деньги в обращении;

г)   ценные бумаги Правительства РФ.

3.  Осуществляя покупку или продажу иностранных валют, Центральный банк реализует ... политику.

а)   дисконтную;

б)   девизную;

в)   фондовую;

г)   консервативную.

4.  Задачей... политики Центрального банка является воздействие на количество денег в обращении через регулирование денежной массы и свободных ликвидных ресурсов у коммерческих банков.

а)   кредитной;

б)   денежно-кредитной;

в)   ресурсной;

г)   товарной.

5. Ломбардный кредит Банка России - это кредит под залог ... ценных бумаг.

а)   необращающихся;

б)   государственных;

в)   корпоративных;

г)   производных.

6.  Рамки свободы деятельности и полномочия Центрального банка зависят от:

а)   участия государства в формировании его капитала;

б)   политической ситуации в стране;

в)   порядка назначения его руководства;

г)   целей и задач его функционирования, отраженных в законодательстве.

7.  Центральный банк как главный банк страны заинтересован в:

а)   укреплении денежного обращения;

б)   ослаблении устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам;

в)   дерегулировании банковской системы страны;

г)  централизации системы расчетов.

8.  С целью обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций Банк России устанавливает:

а)   экономические нормативы;

б)   лимиты остатка кассы;

в)   нормы отчислений в фонды экономического стимулирования;

г)   размеры выплат с расчетных счетов банковских клиентов.

9.  Осуществляя дисконтную и залоговую политику, Центральный банк оказывает влияние на ... рынок.

а)   вещевой;

б)   денежный;

в)   потребительский;

г)   международный.

10.  При осуществлении ... политики Центральный банк оказывает селективное воздействие на отдельные отрасли народного хозяйства путем ограничения или поощрения приема к учету векселей.

а)   ресурсной;

б)   валютной;

в)   кредитной;

г)  дисконтной.

ТЕСТ 10

1.  ... кредитных организаций осуществляется путем предоставления Центральным банком займов в случае появления у них временных финансовых трудностей.

а)   рефинансирование;

б)   бюджетирование;

в)   дифференциация;

г)   инспектирование.

2.  Девизная политика Центрального банка связана с проведением:

а)   дисконтирования;

б)   выпуска в обращение банкнот;

в)   валютной интервенции;

г)  трастовых операций.

3.  Применение ... методов денежно-кредитной политики позволяет центральному банку   воздействовать на рынок ссудных капиталов в целом.

а)   общих;

б)   селективных;

в)   контрольных;

4.  ... методы денежно-кредитной политики используются Центральным банком для выборочного регулирования рынка ссудных капиталов.

а)   общие;

б)   селективные;

в)   избранные;

г)   моральные.

5. Для оживления экономики страны Центральный банк ... спрос на государственные ценные бумаги.

а)   снижает;

б)   ликвидирует;

в)   стимулирует;

г)   варьирует.

6.  Экспансионистская депозитная   политика Центрального банка приводит к ... резервов кредитных институтов.

а)   росту;

б)   уменьшению;

в)   выравниванию;

г)   замораживанию.

7. Денежно-кредитная политика реализуется путем взаимодействия Центрального банка с:

а)   предприятиями различных отраслей экономики;

б)   правительством;

в)   специализированными кредитно-финансовыми институтами;

г)   коммерческими банками.

8.  Центральный банк стимулирует денежно-кредитную эмиссию, проводя политику:

а)   кредитной рестрикции;

б)   кредитной экспансии;

в)   кассовых резервов;

г)   конверсии в кредиты.

9.  При проведении ...  целью Центрального банка является ограничение спроса на кредит.

а)   кредитной рестрикции;

б)   рефинансирования;

в)   кредитной экспансии;

г)   монопольной политики.

10.  ... - это максимально возможный объем продажи коммерческим банком векселей Центральному банку.

а)   резервная позиция;

б)   валютный потолок;

в)   контингент переучета;

г)   кредитная линия.

ТЕСТ 11

1.  При проведении залоговой политики Центральный банк предъявляет к кредитным организациям требования, учитывающие:

а)   качество принимаемых в обеспечение ценных бумаг;

б)   направления учетной политики банка;

в)   уровень подготовки банковского персонала;

г)   структуру фондового портфеля банка.

2.  В целях контроля внешней торговли, платежей и золотовалютных резервов Центральный банк РФ составляет:

а)   прогноз кассовых оборотов;

б)   план доходов и расходов населения;

в)   валютный баланс страны;

г)   платежный баланс страны.

3.  ... независимость Центрального банка подразумевает его самостоятельность при принятии решения по вопросу покрытия дефицита государственного бюджета.

а)   экономическая;

б)   юридическая;

в)   политическая;

г)   социальная.

4.  Клиентами Центрального банка, как правило, являются:

а)   непосредственно предприятия и организации различных секторов экономики;

б)   физические лица;

в)   только кредитные организации;

г)   все юридические лица.

5  Кредиты рефинансирования предоставляются ... банкам.

а)   устойчивым;

б)   всем;

в)   специализированным;

г)   крупным.

6.  В зависимости от ... кредиты рефинансирования могут быть учетными и ломбардными.

а)   сроков предоставления;

б)   формы обеспечения;

в)   методов предоставления;

г)   целевого характера.

7.  Учитывая целевой характер кредитов рефинансирования, Центральный банк может предоставить коммерческим банкам ... кредиты.

а)   корректирующие и продленные сезонные;

б)   краткосрочные и среднесрочные;

в)   платежные и компенсационные;

г)   прямые и аукционные.

8.  Как ... Центральный банк осуществляет кассовое исполнение бюджета: прием, хранение и выдачу государственных бюджетных средств.

а)   организатор расчетов в хозяйстве;

б)   орган валютного регулирования;

в)   проводник денежно-кредитной политики;

г)  финансовый агент правительства.

9.  Уставный капитал и имущество Центрального банка РФ являются ... собственностью.

а)   федеральной;

б)   акционерной;

в)   частной;

г)   совместной.

10.  Целью деятельности Центрального банка РФ не является:

а)   выдача кредитов кредитным организациям;

б)   поддержание устойчивости российского рубля;

в)   кредитование физических лиц;

г)  кредитование правительства.

ТЕСТ 12

1.  Банк России является ...   принадлежащей ему собственности.

а)   постоянным арендатором;

б)   титульным владельцем;

в)   временным соучредителем;

г)   временным владельцем.

2.  Современные коммерческие банки осуществляют обслуживание:

а)   предприятий, организаций и населения;

б)   только населения и Центрального банка;

в)   только предприятий и организаций;

г)  только предприятий, организаций и Центрального банка.

3.  Невзирая на форму собственности при создании коммерческих банков, они являются ... субъектами.

а)   зависимыми от правительства;

б)   самостоятельными;

в)   подотчетными Президенту;

г)   зависимыми от правления Центрального банка.

4.  Операции коммерческих банков - это конкретное проявление их:

а)   сущности;

б)   роли в экономике;

в)   организационно-экономической структуры;

г)  функций на практике.

5.  По функциональному назначению банки подразделяются на:

а)   эмиссионные, депозитные и коммерческие;

б)   универсальные и специализированные;

в)   региональные, межрегиональные, национальные и международные;

г)   малые, средние, крупные, банковские консорциумы и межбанковские объединения.

6.  Отношения коммерческих банков с клиентами в нашей стране строятся, как правило, на основе:

а)   устного соглашения;

б)   рекомендаций Банка России;

в)   договоров;

г)  телефонных переговоров.

7.  По характеру выполняемых операций банки подразделяются на:

а)   бесфилиальные и многофилиальные;

б)   универсальные и специализированные;

в)   региональные, межрегиональные, национальные и международные;

г)   государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные.

8.  ...   операции - это операции банков и иных кредитных учреждений по привлечению денежных средств юридических и физических лиц.

а)   трастовые

б)   инвестиционные;

в)   ссудные;

г)   депозитные.

9.  По сфере обслуживания банки подразделяются на:

а)   универсальные и специализированные;

б)   бесфилиальные и многофилиальные;

в)   малые, средние, крупные, банковские консорциумы и межбанковские объдинения;

г)   региональные, межрегиональные, национальные и международные.

10.  Коммерческий банк выполняет функцию:

а)   эмиссионного центра государства;

б)   банка банков;

в)   аккумуляции средств в депозиты;

г)   банкира правительства.

ТЕСТ 13

1.  Фондовые операции коммерческого банка - это операции по:

а)   регулированию движения собственного капитала;

б)   приобретению собственного движимого имущества;

в)   привлечению свободных средств населения;

г)   купле-продаже ценных бумаг финансового рынка.

2.  По форме собственности банки подразделяются на:

а)   универсальные и специализированные;

б)   региональные, межрегиональные, национальные и международные;

в)   государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные;

г)   малые, средние, крупные, банковские консорциумы и межбанковские объединения.

3.  Клиент имеет право открывать в банке ... счетов по основной деятельности.

а)   ограниченное количество;

б)   необходимое ему количество;

в)   не более пяти;

г)   не менее двух.

4.   ... операции - это операции по привлечению средств банками с целью формирования их ресурсной базы.

а)   активные;

б)   пассивные;

в)   комиссионно-посреднические;

г)  трастовые.

5.  Обособленными структурными подразделениями коммерческого банка являются:

а)   дополнительные офисы;

б)   обменные пункты;

в)   филиалы и представительства;

г)   расчетно-кассовые центры.

6.  В целях осуществления платежно-расчетных операций по поручению друг друга между банками устанавливаются ... отношения.

а)   дружеские;

б)   корреспондентские.

7.  Ссудные операции коммерческого банка связаны с:

а)   безвозмездной передачей клиентам денежных средств;

б)   передачей средств без определения срока их возврата;

в)   выдачей банковских гарантий;

г)   предоставлением заемщику средств на началах возвратности.

8.  В соответствии с российским банковским законодательством коммерческие банки наделены правом:

а)   приобретать требования по исполнению обязательств от третьих лиц в денежной форме;

б)   заниматься производственной деятельностью;

в)   поддерживать стабильность покупательной способности национальной денежной единицы;

г)   выступать кредитором последней инстанции.

9.  В состав пассивов коммерческого банка входят:

а)   картотеки неоплаченных документов;

б)   инвестиции в ценные бумаги;

в)   займы, полученные от других коммерческих банков;

г)   средства в оборотной кассе.

10.  Кредитной организации российским банковским законодательством запрещено заниматься:

а)   учетом векселей;

б)   кредитованием физических лиц;

в)   организацией расчетов между клиентами;

г)   производственной деятельностью.

ТЕСТ 14

1.  ... операции коммерческого банка связаны с предоставлением клиентам заемных средств.

а)   ссудные;

б)   расчетные;

в)   кассовые;

г)  трастовые.

2.  Расчетные операции коммерческого банка связаны с:

а)   приемом и выдачей наличных денежных средств;

б)   инвестированием средств в ценные бумаги;

в)   выдачей банковских гарантий;

г)   зачислением и списанием средств со счетов клиентов.

3.  Коммерческие банки составляют отчеты о соблюдении установленных экономических нормативов:

а)   ежеквартально;

б)   ежемесячно;

в)   ежегодно;

г)   еженедельно.

4.  При проведении расчетов между клиентами коммерческие банки применяют ... формы акцепта.

а)   положительные и предварительные;

б)   отрицательные и предварительные;

в)   положительные, отрицательные и предварительные;

г)   положительные и отрицательные.

5.  Коммерческий банк исполняет свои обязательства перед клиентами по осуществлению платежей в пределах объема:

а)   привлеченных депозитов;

б)   имеющихся ресурсов;

в)   средств на резервном счете;

г)   средств на корреспондентском счете в РКЦ.

6.  Основу активных операций коммерческого банка составляют:

а)   депозитные операции;

б)   операции по кредитованию клиентов;

в)   уставный и резервный фонды;

г)   забалансовые обязательства.

7.  По... кредиты, выдаваемые коммерческими банками, подразделяются на потребительские, промышленные, торговые, сельскохозяйственные, инвестиционные и бюджетные.

а)   срокам;

б)   сфере применения;

в)   целевому назначению;

г)  обеспечению.

8.  В зависимости от ... выделяют банковские кредиты трех видов: по остатку, обороту и кредитной линии.

а)   методов кредитования;

б)   видов обеспечения;

в)   сроков пользования;

г)  уровня платности.

9.  По своему содержанию межбанковский кредит относится к ... операциям.

а)   активным;

б)   активным и пассивным;

в)   пассивным;

г)  трастовым.

10.  Коммерческий банк выдает потребительские ссуды:

а)   промышленным предприятиям;

б)   строительным организациям;

в)   сельскохозяйственным предприятиям;

г)   населению.

ТЕСТ 15

1.  Ликвидность банковских активов означает:

а)   способность банка отдать свои активы;

б)   сбалансированность отдельных статей пассива банковского баланса;

в)   сбалансированность отдельных статей актива банковского баланса;

г)   легкость реализации активов и превращения их в денежные средства.

2.  Кассовые операции коммерческого банка - это операции по:

а)   покупке ценных бумаг;

б)   выдаче поручительств;

в)   приему и выдаче наличных денег;

г)  учету векселей.

3.  Осуществляя ... операции, коммерческий банк берет на себя обязательство уплатить долг клиента третьему лицу при наступлении определенных условий.

а)   гарантийные;

б)   инвестиционные;

в)   лизинговые;

г)  эмиссионные.

4.  Юридические лица - клиенты российского коммерческого банка - получают наличные деньги на основании:

а)   денежных чеков;

б)   платежных требований;

в)   векселей;

г)   платежных поручений.

5.  ... операции - это операции по вложению коммерческим банком своих средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной хозяйственно-финансовой и коммерческой деятельности.

а)   гарантийные;

б)   консультационные;

в)   расчетные;

г)   инвестиционные.

6.  ... - это возможность образования на счете банковского клиента отрицательного дебетового сальдо.

а)   ипотека;

б)   клиринг;

в)   овердрафт;

г)    залог.

7.  ...- это особый вид банковского кредитования внешнеторговых сделок в форме покупки у экспортера коммерческих векселей.

а)   факторинг;

в)   клиринг;

г)   форфейтинг.

8.  Кредит, предоставляемый несколькими кредиторами одному заемщику, называется:

а)   консорциальным;

б)   банковским;

в)   потребительским;

г)   ипотечным.

9.  ... создается коммерческим банком исходя из величины уставного капитала.

а)   эмиссионный доход;

б)   добавочный капитал;

в)   фонд накопления;

г)   резервный фонд.

10.  Недепозитные источники привлечения банковских ресурсов - это:

а)   межбанковские кредиты и кредиты, полученные от Банка России;

б)   вклады населения;

в)   средства на расчетных и текущих счетах клиентов;

г)   эмиссионный доход.

ТЕСТ 16

1.  Первостепенное значение при создании банка имеют операции по:

а)   покупке ценных бумаг;

б)   проведению лизинговых операций;

в)   формированию собственных ресурсов;

г)   аккумуляции средств населения.

2.  ... - это ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в кредитную организацию, и права вкладчика на получение по истечении определенного срока суммы вклада и обусловленных в ней процентов.

а)   сертификат;

б)   облигация;

в)   акция;

г)   гарантия.

3.   Резервный фонд коммерческого банка предназначен для:

а)   выплаты зарплаты сотрудникам;

б)   покупки оборудования;

в)   благотворительной деятельности;

г)   покрытия убытков по итогам отчетного года.

4.  ... - это совокупность различных по назначению полностью оплаченных элементов, обеспечивающих экономическую самостоятельность, стабильность и устойчивую работу коммерческого банка.

а)   формы кредита;

б)   доходные активы;

в)   добавочный капитал;

г)   собственный капитал.

5.  Предельное соотношение между основным и дополнительным собственным капиталом коммерческого банка, установленное Банком России, составляет:

а)   60 и 40%.

б)   40 и 60%.

в)   70 и 30%.

г)   50 и 50%.

6.  ... коммерческого банка - это денежные поступления от производственной и непроизводственной деятельности.

а)   капитал;

б)   активы;

в)   доход;.

г)   пассивы.

7.  Залог, передаваемый коммерческому банку заемщиком на период пользования им ссудой, называется:

а)   закладом;

б)   поручительством;

в)   цессией;

г)   ипотекой.

8.  ... операции - это операции, связанные с предоставлением коммерческим банком в аренду внеоборотных активов на долгосрочный период с целью их производственного использования.

а)   инвестиционные;

б)   депозитные;

в)   факторинговые;

г)   лизинговые.

9.  Проведение коммерческим банком ... операций связано с осуществлением сделок по купле-продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счет.

а)   депозитарных;

б)   ссудных;

в)   дилерских;

г)   пассивных.

10.  Основная цель ... банковского обслуживания - инкассирование дебиторских счетов клиентов и получение причитающихся в их пользу платежей.

а)   факторингового;

б)   инвестиционного;

в)   кассового;

г)   консалтингового.

ТЕСТ 17

1.  Кредиты «...» предоставляются кредитным организациям только в случае отсутствия у них возможности получения кредита на рынке межбанковских кредитов.

а)  экспорт;

б)   экспресс;

г)   овердрафт.

2.  Факторинг... - это вид факторинга, при котором плательщик (должник) уведомляется об участии в расчетах фактор-посредника.

а)   без финансирования;

б)   закрытый;

в)   с регрессом;

г)   открытый.

3.  При проведении лизинговых операций коммерческий банк несет повышенный риск, поскольку выступает в роли:

а)   арендатора;

б)   поставщика оборудования;

в)   арендодателя;

г)   заемщика.

4.  ... - это документ, в котором отражаются ожидаемые поступления наличных денег в кассу банка и выдача их на определенные цели.

а)   кассовая книга;

б)   кассовые прогнозы;

в)   кассовый журнал;

г)   бухгалтерский баланс.

5.  ... портфель - это стоимость приобретенных банком за определенный период времени ценных бумаг с целью перепродажи.

а)   торговый;

б)   кредитный;

в)   валютный;

г)   инновационный.

6.  ... портфеля активов - это один из методов управления кредитным риском.

а)   дестабилизация;

б)   уменьшение;

в)   увеличение;

г)   диверсификация.

7.  Банк России ежемесячно контролирует соблюдение кредитными организациями:

а)   лимита остатка кассы;

б)   порядка формирования уставного фонда;

в)   экономических нормативов;

г)  процедуры выпуска облигаций.

8.  Установите соответствие обозначенных видов банковских пластиковых карточек признакам их классификации.

9.  В зависимости от экономического содержания банковской операции банковские карточки делятся на:

а)   дебетовые и кредитовые;

б)   универсальные и частные;

в)   контактные и бесконтактные;

г)   идентификационные, информационные и для финансовых расчетов.

10.   В зависимости от ... выделяют корпоративные и личные банковские карточки.

а)   категории клиентуры;

б)   эмитентов карточек;

в)   содержания операции;

г)   статуса владельцев.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ

ТЕСТ 1

1.  Международный валютный фонд и группа Всемирного банка организованы на основе ... соглашения.

а)   Бреттонвудского;

б)   Парижского;

в)   Генуэзского;

г)  Ямайского.

2.  Россия вступила в Международный валютный фонд в ... г.

а) 1922.

б) 1992.

в) 1976.

г) 1944.

3.  В группу Всемирного банка входит:

а)   международный валютный фонд;

б)   европейский банк Реконструкции и Развития;

в)   межамериканский банк развития;

г)   международный банк реконструкции и развития с тремя филиалами.

4.  В ... г.    Россия вступила во Всемирный банк.

а) 1992.

б) 1976.

в) 1987.

г) 1945.

5.  Филиалом Международного банка реконструкции и развития является:

а)   Европейский фонд развития;

б)   Американский банк развития;

в)   Международная ассоциация развития;

г)  Европейский банк реконструкции.

6.  В 1958 г. в соответствии с Римским договором был учрежден Европейский:

а)   Центральный банк;

б)   Фонд регионального развития;

в)   Инвестиционный банк;

г)  Фонд валютного сотрудничества.

7.  Ресурсы Международного банка реконструкции и развития мобилизуются на мировом финансовом рынке преимущественно путем:

а)   привлечения кредитов Международного валютного фонда;

б)   эмиссии облигаций;

в)   выпуска и размещения векселей;

г)   аккумуляции средств экономически развитых стран мира.

8. Для покрытия дефицита платежного баланса страны -участники Международного валютного фонда могут беспрепятственно получать валютные средства в:

а)   неограниченных суммах;

б)   рамках установленного лимита;

в)   пределах резервной позиции;

г)   счет возобновляемой кредитной линии.

9.  Квоты участия стран в формировании уставного капитала Европейского центрального банка определяются в зависимости от:

а)   объемов ВВП и государственного долга;

б)   объема ВВП и численности населения;

в)   доли страны в мировой торговле;

г)   уровня развития финансовой системы.

10.  Международный банк реконструкции и развития в отличие от МВФ выдает кредиты, большинство из которых являются:

а)   беспроцентными;

б)   краткосрочными;

в)   среднесрочными;

г) долгосрочными.

ТЕСТ 2

1.  Организация европейского экономического сотрудничества была создана в ... г.

а) 1945.

б) 1959.

в) 1948.

г) 1952.

2. Для осуществления коллективной политики Европейского содружества по отношению к развивающимся странам был создан:

а)   Европейский инвестиционный банк;

б)   Европейский фонд развития;

в)   Банк международных расчетов;

г)   Международный валютный фонд.

3.  ... был создан для развития отсталых регионов стран Европейского союза.

а)   Международный валютный фонд;

б)   Европейский инвестиционный банк;

в)   Европейский фонд развития.

г)   Европейский банк реконструкции.

4.  Филиалом Международного банка реконструкции и развития является:

а)   Межамериканский банк развития;

б)   Европейский центральный банк;

в)   Европейский фонд развития;

г)   Международная финансовая корпорация.

5.  Деятельность Парижского клуба стран-кредиторов началась с ... г.

а) 1966.

б) 1956.

в) 1990.

г) 1950.

6.  Координация денежно-кредитной политики двенадцати центральных банков стран - членов Европейского союза проводится в рамках:

а)   Всемирного банка;

б)   Европейского фонда развития;

в)   Европейского инвестиционного банка;

г)  Европейского валютного института.

7.  Филиалом Международного банка реконструкции и развития является:

а)   Европейский валютный фонд;

б)   Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций;

в)   Международный валютный фонд;

г)  Африканский банк развития.

8.  Международная ассоциация развития была  образована в ... г.

а) 1950.

б) 1970.

в) 1960.

г) 1980.

9.   Международный валютный фонд предоставляет кредиты сроком:

а)   от 3 до 5 лет;

б)   от 15 до 20 лет;

в)   до 1 года;

г)   от 20 до 25 лет.

10.  ... осуществляет страхование прямых инвестиций от некоммерческих рисков.

а)   Международный валютный фонд;

б)   Европейский инвестиционный банк;

в)   Европейский фонд развития;

г)   Агентство по гарантированию инвестиций.

ТЕСТ 3

1.  Роль Международной финансовой корпорации заключается в том, что она:

а)   предоставляет льготные кредиты странам, валюта которых является свободно конвертируемой;

б)   выступает инициатором проведения межбанковских расчетов на мировом рынке ссудных капиталов;

в)   стимулирует направление частных инвестиций в промышленность развивающихся стран;

г)   организует клиринговые расчеты на внешнем рынке.

2.  Европейский банк реконструкции и развития располагается в:

а)   Париже;

б)   Лондоне;

в)   Риме;

г)   Цюрихе.

3.  Особенность деятельности ... связана с тем, что он является крупнейшим центром экономических исследований.

а)   Банка международных расчетов;

б)   Европейского фонда развития;

в)   Межамериканского банка развития;

г)   Европейского фонда валютного сотрудничества.

4.  Международная финансовая корпорация предоставляет кредиты наиболее ... предприятиям.

а)   нуждающимся;

б)   крупным;

в)   рентабельным;

г)   зависимым.

5.  Установите соответствие обозначенных видов европейских финансовых и кредитных институтов направлениям их деятельности.

6.  Специфика выдачи кредитов Международным валютным фондом состоит в том, что:

а)   требуется предоставление гарантий крупных корпораций;

б)   не требуется правительственных гарантий их возврата;

в)   запрашивается поручительство правительства страны –заемщика;

г)   необходимо предоставить в залог ликвидные ценные бумаги.

7.  ... - это первый межгосударственный банк, созданный в 1930 г.   в Базеле.

а)   Европейский центральный банк;

б)   Всемирный банк развития;

в)   Европейский банк реконструкции;

г)   Банк международных расчетов.

8.   ... имеет статус специализированного учреждения ООН.

а)   Международный валютный фонд;

б)   Европейский инвестиционный банк;

в)   Всемирный банк развития;

г)   Европейский фонд развития.

9.  Правление Международного валютного фонда находится в:

а)   Берлине;

б)   Вашингтоне;

в)   Лондоне;

г)   Москве.

10.  Обязательным условием при вступлении любой страны в Международный банк реконструкции и развития является:

а)   устойчивое состояние денежного обращения;

б)   сотрудничество с Всемирным банком;

в)   наличие свободной конвертируемости национальной валюты;

г)   ее членство в Международном валютном фонде.

11.  Международный валютный фонд осуществляет выдачу ссуд после предварительного анализа:

а)   политической ситуации в регионе;

б)   ликвидности коммерческих банков;

в)   валютно-экономического положения страны;

г)   уровня инфляции и ставки рефинансирования.