Тема 9-4. Инфляция. Причины инфляции в России. Последствия инфляции

Инфляция — это повышение общего уров­ня цен. Это не рост стоимости жизни. Суть инфляции — падение цен­ности или покупательной способности денег. Если хлеб стоил 20 коп. при зарплате 200 руб.

Различают два типа инфляции.

Инфляция спроса. Повышение цен может быть объяснимо избы­точным спросом. Когда все имеющиеся ресурсы уже задействованы, дальнейший рост спроса уже не может привести к увеличению объема выпуска товаров, но будет приводить к повышению цен на производи­мые товары.

Инфляции предложения. Другой причиной возникновения ин­фляции является увеличение издержек на единицу продукции. Повыше­ние издержек сокращает объем продукции, который формы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате сокращается предложение товаров при неизменившемся спросе, и повышается уро­вень цен. Мы видим, что по этой схеме издержки, а не спрос, взвинчи­вают цены и являются причинами инфляции.

Два наиболее важных источника роста издержек — это удорожание энергии и сырья, а также неоправданное повышение заработной платы. Непредвиденный взлет стоимости сырья и энергии не раз в мировой практике вызывал рост издержек и был причиной инфляции предложения.

При определенных обстоятельствах источником инфляции мо­жет стать рост зарплаты под давлением профсоюзов, контролирующих в ряде отраслей номинальную зарплату путем заключения коллек­тивных договоров.

Не следует путать эту ситуацию с другой, когда зарплата долж­на индексироваться вследствие уже имеющейся инфляции. Здесь инфля­ция — причина индексации зарплаты, а не наоборот. Индексация зар­платы - это необходимость в условиях уже сложившейся инфляционной обстановки.

Факторы, влияющие на инфляцию. Факторы инфляции чаще все­го носят денежный характер. Прежде всего это дефицит государствен­ного бюджета. В этом случае Центральный банк может замещать дефи­цит денег эмиссией банкнот, а коммерческие банки — расширением кредита, то есть депозитно-чековой эмиссией; или созданием денег в безналичной форме. В результате увеличения количества денег как в наличной, так и в безналичной форме происходит их обесценение.

Инфляции может способствовать политика доходов, заклю­чающаяся в чрезмерном по сравнению с товарной массой росте денеж­ных доходов населения. Однако данная связь не однозначна. Повыше­ние денежного спроса со стороны населения может подтолкнуть пред­ложение товаров, расширение производства и, наоборот, сокращение денежной массы, отсутствие должного спроса на товары создают за­стой в производстве товаров, не находящих должного спроса в силу отсутствия денег у населения.

К факторам неденежного характера относится монополизм в экономике, ибо для монополий закономерна тенденция к вздуванию цен. Другим неденежным фактором инфляции является высокий удельный вес военной экономики, а также скрытая излишняя занятость, что ведет к появлению доходов, не соответствующих росту товарной массы.

Инфляция может являться следствием не только внутренних при­чин, но и внешних. Импортируемая инфляция развивается под воздей­ствием притока в страну иностранной валюты, низкого курса отече­ственной денежной единицы и роста цен на импортируемые товары.

В зависимости от темпа роста цен различают три вида инфляции: ползучую, когда темп прироста не превышает 5-10%, галопирующую (10-100%) и гиперинфляцию (100-1000%).

Гиперинфляция — это период чрезвычайно быстрого роста но­минальной денежной массы, вызывающей инфляцию, годовая норма которой достигает 1000% и более. Гиперинфляция порождается огром­ным бюджетным дефицитом. В условиях гиперинфляции нормальные экономические отношения разрушаются. Гиперинфляция ускоряет фи­нансовые крахи, вызывает общественно-политические беспорядки.

Имеющийся исторический опыт инфляции поучителен. Он ка­сается в основном послевоенного периода. В 1947 году японские рыба­ки и фермеры пользовались весами, чтобы взвешивать валюту и ме­лочь, а не утруждать себя пересчитыванием. В Венгрии в августе 1946 года 829 октильонов обесценненных форинтов были равны стоимости одного довоенного форинта. Осенью 1923 года в Германии фунт масла стоил 1,5 млн. марок, мяса — 2 млн., батон хлеба — 200 тыс., одно яйцо — 60 тыс. Цены росли так быстро, что официанты несколько раз изме­няли их в меню во время обеда. Такая катастрофических размеров гиперинфляция является следствием увеличения правительством денеж­ной массы в обращении.

Причины инфляции в России. В России имеют место оба вида инфляции. Одна группа экономистов считает, что преобладает инфляция издержек, импульс которой задает рост цен на энергетические и сырьевые ресурсы. Другая группа считает, что в России инфляция вы­звана излишним количеством денег и чрезмерными бюджетными рас­ходами.

Как рассчитывать уровень и темпы инфляции? Уровень инфля­ции для данного года вычисляют следующим образом. Рассчитывается индекс цен для данного года. Для этого выбирается базовый период (например, за базу принимается предыдущий год), для которого уро­вень цен принимается за 100 (берутся цены определенного набора то­варов). Это уровень инфляции. Индекс означает, что данное отношение умножается на 100.

Темп инфляции для данного года равен:

Наиболее распространенным является индекс потребительских цен.

Данный показатель играет важную роль в макроэкономике. Ва­жен он и для работы профсоюзных организаций, так как этот показа­тель используется при расчетах прожиточного минимума. Как правило, в развитых странах при заключении коллективных договоров на предприятиях в установленные сроки, обычно раз в пол­года, обязуется увеличивать зарплату на процент роста стоимости кор­зины.

Надо отметить, что в России нет единства в определении прожи­точного минимума, то есть структуры потребительской корзины.

Более общим показателем инфляции является дефлятор ВНП. Дефлятор дает нам представление о поведении цен в среднем. Если, например, дефлятор ВНП в 2004 году равнялся 1075%, это означает, что среднегодовой уровень цен в 2004 году выше по сравнению с 2003 годом в 10,75 раз.

Правило величины 70 дает нам другую возможность количе­ственно измерить инфляцию. Оно позволяет быстро подсчитать коли­чество лет (месяцев), необходимых для удвоения уровня цен. Для этого нужно разделить число 70 на ежегодный (ежемесячный) уровень ин­фляции.

Правило 70 может быть использовано и для других вычислений: например, через сколько лет удвоится валовой национальный продукт, если известен ежегодный темп его роста.

Последствия инфляции. Инфляция меняет реальное содержание ваших доходов. Чтобы понять влияние инфляции на доходы, необхо­димо усвоить различие между денежным или номинальным доходом и реальным доходом.

Номинальный, или денежный доход — это количество денег, ко­торые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли.

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, ко­торые можно купить на сумму номинального дохода. Если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысит­ся. И наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем ваш но­минальный доход, то реальный доход уменьшится. Изменение реально­го дохода можно приблизительно выразить следующей формулой:

Если ваш номинальный доход возрастет на 10% в течение дан­ного года, а уровень цен увеличится на 5%, то ваш реальный доход повысится на 5%.

Другой показатель — индекс реальных доходов. Он равен:

Если, например, номинальные доходы на душу населения выросли в 9,52 раза, а общий индекс цен в 10,75 раз, то индекс реальных доходов равен:

952

--- х 100 = 89%.

1075

Из сказанного следует, что сам факт инфляции — снижение покупательской способности рубля, то есть уменьшение количества то­варов и услуг, которые можно купить на рубль, — не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательскую способность рубля, однако ваш реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если ваш номинальный доход будет отставать от инфляции.

Кто в первую очередь проигрывает от инфляции? Во время ин­фляции несут потери люди, получающие фиксированные доходы.

Это, во-первых, пенсионеры и люди, живущие на пособия по со­циальному обеспечению и другие трансфертные доходы. Они со време­нем обнаруживают, что получают деньги, имеющие меньшую покупа­тельную способность. Чтобы обеспечить их права, в большинстве стран введены законоположения об индексации пенсии и других соци­альных выплат. Например, введение индексации пособий по социальному обеспечению, выплаты должны учитывать индекс потреби­тельских цен.

Во-вторых, это служащие государственного сектора, по­лучающие фиксированное жалованье. Даже в случае индексации их жалованья они теряют часть заработков, поскольку инфляция протека­ет беспрерывно, а индексация осуществляется задним числом через определенные периоды времени.

В-третьих, от инфляции страдают владельцы сбережений. Рос­том цен реальная стоимость их сбережений уменьшится. Конечно, поч­ти все формы сбережений приносят процент, но, тем не менее, стоимость сбережений будет падать, если темп инфляции опережает процентную ставку. Например, в России в 1993 году темп инфляции составил 1000%, а процент Сбербанка по вкладам не превышал 130%, коммерческих банков — 400%.

В-четвертых, проигрывают те, кто отдал деньги в ссуду, то есть кредиторы. Из-за инфляции получается, что дали в ссуду "дорогие" деньги, а ее возвращают "дешевыми" деньгами.

Кто выигрывает от инфляции? От инфляции могут выиграть те, кто живет на нефиксированные доходы. Номинальные доходы таких людей могут обогнать рост цен, в результате чего их реальные доходы увеличатся. Например, в России с 1992 года по 1993 год цены возросли в 1000 раз. Те, кто до 1992 года получал зарплату 100 руб., а в 1993 году стал иметь 600 тысяч рублей, выиграл, его реальный доход увеличился. Те, кто получал до 1992 года 250 рублей (среднюю зарплату), а в 1993 году стал получать 170 тысяч руб., проиграли, их реальная зарплата упала. Те, кто получал 250 руб., а стали получать к 1993 году 250 тысяч руб., сохранили свой жизненный стандарт, их номинальная зарплата шла в ногу с инфляцией.

От инфляции может выиграть тот, кто взял деньги в ссуду, то есть дебитор. Он расплатится подешевевшими деньгами. Когда ожи­дается, что деньги будут быстро обесцениваться, становится выгодно брать в долг. А каждый, кто хочет сделать накопления, должен поста­раться вложить свои деньги во что-то такое, чья ценность в долларах будет расти в соответствии с темпом инфляции, например, в недвижи­мость.

Неопределенность, создаваемая инфляцией. Мы видим, что ин­фляция не обязательно связана с ростом стоимости жизни. Почему же в этом случае она вызывает так много беспокойства и считается пробле­мой номер один?

Людям не всегда удается правильно предвидеть темпы инфляции, по­этому она в одних случаях приводит к потерям, в других к выигрышу, а в целом к перераспределению богатства. Предпринимателям трудно принять правильное решение относительно цен на свои товары, а бан­кам — относительно процентной ставки. Неопределенность в связи с будущими ценами, которая создается инфляцией, ведет к произвольно­му перераспределению богатства, заставляет людей предпринимать дорогостоящие усилия, чтобы защитить себя от потерь и — что, веро­ятно, опаснее всего — приводит к нарастанию взаимного недовольства, которое, в конце концов, может разрушить способность членов об­щества к сотрудничеству.

Ожидаемая или прогнозируемая инфляция. Если инфляция неиз­бежна, то наименьшим злом был бы ее стабильный поддающийся про­гнозу рост. Этот рост ожидается и учитывается как на уровне государ­ственной макроэкономической политики, так и на уровне домохо­зяйства.

В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить или уменьшить негативные последствия инфляции. Ожидаемая инфляция лучше, чем непредвиденная инфляция.

Темп роста инфляции, который предсказывается и учитывается в формальных и неформальных экономических соглашениях, называется инертным или ожидаемым.

Инфляция и социальный конфликты. Инфляция с ее непредсказуемыми результатами приводит к банкротству банков, предприятий, забастовкам школьных учителей, служащих. Теряются ориентиры в экономической деятельности. Трудно осуществлять накопления.

Наиболее серьезным последствием инфляции, возмож­но, является тот ущерб, который она наносит нашему взаимному дове­рию и доброй поле.

Сотрудничество, являющееся основой общества и цивилизации, требует готовности учитывать интересы других при достижении своих собственных целей. Если люди придут к выводу, что их обманывают, они легко отбросят сдерживающие этические нормы и будут поступать по отношению к другим так же, как, по их мнению, поступают с ними. Когда к мнимым потерям от инфляции добавляется реальное перерас­пределение богатства, всеобщее ощущение несправедливости может возрасти до критического уровня".