54. Лизинг, факторинг и форфейтинг

Специфической формой кредитного обслуживания внешнеэкономических связей являются операции по лизингу, факторингу и фор фейтированию.

Лизинг – соглашение об аренде движимого и недвижимого имущества сроком от трех до пятнадцати лет.

Срок лизинга короче срока физического износа оборудования. По истечении срока лизинга клиент может продолжать аренду на льготных условиях или купить имущество по остаточной стоимости.

Факторинг – покупка специализированной финансовой компанией всех денежных требований экспортера к иностранному импортеру в размере до 70–90 % суммы контракта до наступления срока их оплаты.

Открытый факторинг без права регресса–покупка с дисконтом дебиторской задолженности у поставщиков товаров (работ, услуг). Открытый факторинг с правом регресса – финансирование поставщиков товаров (услуг, работ) под уступку дебиторской задолженности, при этом в случае неоплаты долга дебитором в срок, указанный в договоре факторинга банк в праве обратно востребовать денежные средства у поставщика.

Форфейтирование – покупка банком или форфейтором на полный срок на заранее оговоренных условиях векселей (тратт), других финансовых обязательств.

Срок форфейтирования составляет от 180 дней до 5 лет, а в некоторых случаях – до 7 лет.

55. Международный банк реконструкции и развития, Международный валютный фонд, Европейский банк реконструкции и развития

Одной из основных международных экономических организаций является Международный банк реконструкции и развития (МБРР) – центральное звено Всемирного банка.

МБРР – это межправительственное специализированное учреждение ООН.

По Уставу Банка его членами могут стать только участники Международного валютного фонда.

Целями Всемирного банка считаются помощь в восстановлении и развитии территорий стран – членов Банка с помощью оказания содействия притоку инвестиций для производственных целей; поощрение иностранных частных инвестиций путем предоставления гарантий и участия в инвестициях; содействие в обеспечении устойчивого экономического роста и преодолении социальных проблем; помощь в получении международных займов.

Международная финансовая корпорация (МФК) является филиалом МБРР и была учреждена для оказания помощи экономическому развитию слаборазвитых стран.

Банк международных расчетов (БМР) – первый межгосударственный банк, который был организован как международный банк центральных банков. Его организаторами были эмиссионные банки Англии, Франции, Италии, Германии, Бельгии, Японии и группа американских банков во главе с банкирским домом Моргана. Он объединяет центральные банки 30 стран, главным образом европейских. БМР выполняет депозитно ссудные, валютные, фондовые операции, куплю продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков. Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуществляет межгосударственное регулирование валютно кредитных отношений.

Международный валютный фонд (МВФ) – международная ва лютно кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН.

Официальными целями МВФ являются: содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений; предоставление государствам членам фонда средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ) осуществляет страховку капиталовложений от политического риска на случай экспроприации, войны, гражданских волнений и срыва контрактов.

Кроме того, в 1960 х гг. возникли региональные банки развития, а именно: в 1949 г. – Межамериканский банк развития (МаБР), в котором представлено 27 участников развивающихся стран региона и 16 представителей развитых стран; в 1964 г. – Африканский банк развития (АфБР) с участием развивающихся стран региона и развитых стран (соответственно, 50 и 25); в 1966 г. – Азиатский банк развития (АзБР) с соответствующим участием стран в соотношении 31 и 14. Общими чертами региональных банков являются цели и методы финансирования, а объектами кредитования – машиностроение и обрабатывающая промышленность, а также создание инфраструктуры.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) играет роль стимулятора и ускорителя для привлечения капиталов в отрасли инфраструктуры стран Центральной и Восточной Европы. Предоставляя кредиты, банк помогает западным промышленникам идти на необходимый риск в завоевании рынков на Востоке, а это будет способствовать скорейшему переходу восточноевропейских стран к экономической стабильности и введению конвертируемости своих валют.