2.Наднациональное регулирование финансово-кредитных отношений.

возникает в связи с вхождением России в мировую экономическую систему, мировое

экономическое сообщество, интеграцией национальной экономики в мирохозяйственные

связи.

определены цели, задачи, структура, методы и формы достижения своих уставных целей,

финансовые аспекты функционирования системы и т.д. Если какая-либо страна желает в

своей политике максимально использовать преимущества международного разделения

труда, то она обязана принимать или учитывать те правила, которые приняты в мировых

сообществах. Поэтому и формы участия России в этих мировых финансово-кредитных

сообществах могут быть самыми различными, начиная от наблюдателя и заканчивая

полноправным членством финансового сообщества. Эта область экономических отношений

регулируется международным частным валютным правом, которое есть по своей сути

совокупность коллизионных норм, определяющих наличие и характер ограничений для

текущих международных расчетов и трансграничного движения капиталов. Международное

частное валютное право тесно связано с международным правом, особенно с

международным правом конвертируемости валют. Некоторые авторы причисляют

международное частное валютное право к международному валютному праву, и при

употреблении понятия «валютное право» ссылаются на валютные контракты в смысле ст.

VIII разд. 2 (в) Договора о МВФ.

Эта связь состоит в том, что международное валютное право создает предпосылки

для функционирования частного права, регулирующего сделки в международном движении

товаров, услуг, капиталов. Основная цель международного валютного права состоит в

устранении препятствий межгосударственному движению национальных и иностранных

средств платежа (валюты), мешающих росту мировой торговли.

валютное право есть отрасль права, регулирующая частные сделки.

Международное же валютное право (публичное) есть всегда инструмент

институционного права. Тем самым можно утверждать, что международное частное

валютное право и международное (публичное) валютное право составляют основу

международного финансового права. При этом, когда речь идет о международных средствах

платежа, следует учитывать, что последними являются не только платежные средства в

национальной или иностранной валюте (монеты и банкноты) внутри страны и за рубежом, но

также денежные переводы, чеки, векселя с указанием сумм как в национальной, так и в

иностранной валютах. Нумизматические монеты из благородных металлов не являются

платежным средством, они рассматриваются только как товар.

Особенность международного (публичного) валютного права раскрывается ст. 1 (!!) и

(V!) Договора о МВФ 1978 г. и ст. IV, разд. I, согласно которым «непосредственной целью

международной валютной системы является создание рамочных условий для

стимулирования движения товаров, услуг и капиталов между странами, стабильного

экономического роста и сбалансированности мировой торговли с целью поддержания

высокого уровня занятости и реальных доходов, а также развития производственных

ресурсов государств- членов».

После развала СССР Россия, как преемница, с 1991 года входит в международные

финансово-кредитные организации, в которые прежде входил СССР. В последние годы

Россия постепенно наращивает свое присутствие в международных финансовых

организациях. Так она возобновила свое полноправное участие в МВФ (Международном

Валютном Фонде), стала членом группы стран Международного банка реконструкции и

развития (МБРР), Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), стала членом

группы кредиторов Лондонского клуба, вошла в состав членов Парижского клуба

кредиторов, Всемирной таможенной организации (ВТО) и т.д.

Регулирование международных финансово-кредитных отношений осуществляется в

рамках различного рода союзов, организаций, ассоциаций, банков, финансовых корпораций.

Европейский платежный союз - играл важную роль в регулировании валютно-

кредитных отношений.

в 1950 г. В качестве органа стран- членов Организации европейского экономического

сотрудничества (ОЕЭС) СССР выступал в этой организации в поддержку многостороннего

клиринга, цель которого в облегчении либерализации международного движения товаров и

услуг, а также в подготовке к конвертируемости национальных валют. Валютные операции

Европейского платежного союза проводил Банк международных расчетов в Базеле,

используя при этом систему безналичных расчетов, основанную на взаимном зачете

обязательств и требований. Если при этом возникал дефицит, то последний погашался

кредитом из ресурсов стран- членов ЕПС в размере до 60% от взноса члена- участника. В

случае появления больше оговоренного дефицита, страна-участница Европейского

платежного союза возмещала оставшуюся сумму золотом или долларами. Этот

Европейский платежный союз заложил основы перманентного приспособления

формирующегося мирового валютно-кредитного механизма к требованиям ускоренной

интернационализации производительных сил.

Европейское валютное соглашение и Европейский валютный фонд. После введения

конвертируемости национальных валют стран-членов ЕПС, последний с 1959 г., перестал

существовать. Ему на смену пришло Европейское валютное соглашение, составной частью

которого является Европейский валютный фонд, предоставляющий странам- членам

краткосрочные кредиты на покрытие временного дефицита платежного баланса.

Международный банк реконструкции и развития есть важнейший институт

международного движения капиталов. Основан в 1945 г. Представляет

межправительственную организацию со штаб-квартирой в Вашингтоне. Ставит цель -

посредством предоставляемых долгосрочных кредитов содействовать развитию экономик

своих стран- участниц. Мобилизует финансовые ресурсы как взносами участников, так и

размещением долговых обязательств среди частных фирм, различных правительственных и

иных организаций.

фирмам прежде всего в развивающихся странах. Займы носят целевой характер и

направляются на развитие инфраструктуры, энергетической базы, транспорта,

промышленности.

Международная финансовая корпорация - действует в системе МБРР наряду с

Международной ассоциацией развития. Между МВФ и МБРР есть тесная координация, что

вполне объяснимо и вряд ли стоит искать в этом политическую подоплеку.

Оказывают регулирующее воздействие на международные финансы, придавая им

некоторую целостность, и региональные финансово-кредитные институт, как например,

Европейский инвестиционный банк, Африканский банк развития, Азиатский банк развития,

Межамериканский банк развития, а также ряд других, например, арабских банков.

Всемирный банк является многопрофильным кредитным учреждением. Термин

«Всемирный банк» относится к двум финансово и организационно независимым

учреждениям - Международному банку реконструкции и развития (МБРР) и Международной

ассоциации развития (МАР). Обе организации выполняют три взаимосвязанные функции:

• выделяют кредиты;

• оказывают консультации и техническое содействие;

• служат катализатором для других инвестиционных проектов.

Ссудный капитал МБРР образуется за счет заемных средств мирового рынка

капиталов. МАР осуществляет долгосрочную помощь более бедным странам по более

низким процентным ставкам, главным образом за счет ресурсов, выделяемых более

богатыми членами МАР. Возрастает доля финансовых ресурсов выделяемых

правительствами, агентствами по коммерческим международным кредитам, привлекаемым

мировым банком для совместного финансирования проектов, МБРР выделяет также

средства в качестве помощи развивающимся странам для осуществления их экономической

политики и структурных преобразований в русле рыночной экономики.

Международная финансовая корпорация (МФК) есть филиал МБРР, способствует

экономическому росту частного сектора путем мобилизации отечественного и иностранного

капитала в эту сферу.

Агентство по гарантиям долгосрочных инвестиций есть также филиал МБРР. Создано

в 1988 г., для защиты прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны путем

защиты инвесторов от некоммерческих рисков, особенно военного риска и репатриации.

С 1944 г., МБРР оказал поддержку более чем 5000 тыс. клиентам в 140 странах.

В 1933 г. министры иностранных дел стран «семерки» объявили о предоставлении

России в 1993 г. первого займа в 44 млрд. долл. Кредит носил целевой характер: фонд

стабилизации экономики, фонд стабилизации рубля. Значительная сумма направлялась на

поддержку реформ. По линии Европейского банка реконструкции и развития выделялись

валютные ресурсы на поддержку малого и среднего бизнеса. Однако, по заявлению

Президента МБРР г-на Л. Престона, полученные в прошлые годы займы использовались

крайне неэффективно. Из утвержденного в августе 1992 г. реабилитационного кредита на

сумму $600 млн. использовано было не более $100 млн. по причинам коррумпированности,

волокиты российских бюрократов, бесконечных согласований с ЦБ РФ. Имели место также

медлительность и затянувшаяся ратификация центральными законодательными органами

власти договоров займа. Не получил своего использования и кредит на приватизацию ($135

млн.), поддержку занятости и обеспечения ($70 млн.). Руководство московского

представительства Мирового банка заявило, что «если все останется в нынешнем

состоянии, сохранятся высокие и неупорядоченные налоги, непонятный и сложный режим

для иностранных инвесторов, частично замороженные цены на нефть и нефтепродукты, –

нельзя рассчитывать, что деньги банка принесут сколько-нибудь ощутимую пользу».

Не заработал и кредит, предоставленный на цели содействия сельскому хозяйству.

Как заявило руководство МБРР, программа содействия преобразованиям в экономике

России может остаться на бумаге. Эксперты банка озабочены отсутствием в России

единства мнений по поводу сохранения субсидий, без чего нельзя ждать и полной

готовности Запада всемерно наращивать ей помощь.

Мировой банк предоставляет России помощь (кредиты) по ставкам ниже рыночных на

долгосрочной основе. Конкретные договоренности оформляются в виде соответствующих

контрактов между Мировым банком и Российским правительством. Все деньги нацелены на

конкретные цели, их использование на иные цели недопустимо.