Приложения

МОТИВЫ КОНСОЛИДАЦИИ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ ¹⁴⁴

¹⁴⁴ Кошелева, Т.Н.

Антикризисное управление кредитными организациями: учебное пособие / Т.Н. Кошелева. - СПб.: Изд-во

Санкт-Петербургского университета управления и экономики, 2014. - С. 94.

ФОРМИРОВАНИЕ СВОДНОГО ПОКАЗАТЕЛЯ ИНТЕГРАЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ»

№	Показатель	Интервалы показателя	Значение показателя	Присвоенная балловая оценка	Вес показателя,%
1	2	3	4	5	6
	Внутренние показатели, из них:
1	Количественные показатели			20	40
1.1	Количество стран участия банка	1 балл за каждую страну	1	1	4
1.2	Количество зарубежных филиалов и представительств, дочерних банков	1 балл за каждый филиал	0	0	4
1.3	Доля иностранного капитала в собственных средствах банка	по 1 баллу за каждые 10 %	0	0	4
1.4	Норматив достаточности капитала	10-15 % - 5 баллов, 15-20 % - 4 балла, 20-25 % - 3 балла, 25-30 % - 1 балл	14,6 %	5	4
1.5	Доля собственных средств в пассиве баланса	10-25 % - 5 баллов	11,5 %	5	4
1.6	Величина уставного капитала	10 баллов при 3 млрд руб. и более; 0-9 баллов - 300 млн руб. до 3 млрд руб.	2 240 млн руб.	9	4

ί	2	3	4	5	6
1.7	Количество филиалов и дочерних компаний на одну «неродную» страну	1 балл за каждый филиал	0	0	4
1.8	Доля доходов всех иностранных филиалов и представительств по отношению к общим доходам банка	по 1 баллу за каждые 3 % доли	0	0	4
1.9	Средняя доля дохода иностранного филиала в общем доходе банка	експертно, 0-10 баллов	0	0	4
1.10	Средний доход иностранного филиала банка	по 1 баллу за каждый порядок цифр от тыс. руб.	0	0	4
2	Качественные показатели			12	25
2.1	Наличие в структуре банка подразделения, ответственного за проведение интеграционных мероприятий	5 баллов за ответственного или 10 за подразделение	0	0	5
2.2	Место кредитной организации в банковской системе	10 баллов-в первой сотне, убавляя 1 балл каждой следующей сотне рейтинга	По валюте балан са- 159 место	9	5
2.3	Уровень государственного участия в капитале банка	по 1 баллу за каждые 5 %	0	0	5
2.4	Сумма прибыли банка, оставшейся после распределения	от 1 до 20 баллов, экспертным путем	334 млн руб.	2	5
2.5	Наличие корреспондентских и иных отношений с банками страны-объекта	по 1 баллу за каждый банк- корреспондент	1	1	5
	Внешние показатели, из них:

1	2	3	4	5	6
3	Количественные показатели			25	20
3.1	Доля (до ограничения) иностранного капитала в стране-объекте	по 1 баллу за каждые 5 %	20%	4	5
3.2	Доля рынка страны- объекта, занятая российскими банками	10 баллов минус 1 балл за каждые 10 % доли других российских банков	0	10	5
3.3	Доля российских банков, имеющих вложения (начальные организации) за рубежом	по 1 баллу за каждые 5 %	менее 5 %	1	5
3.4	Доля действующих российских кредитных организаций с участием нерезидентов	по 1 баллу за каждые 2 %	21,39 %	10	5
4	Качественные показатели			40	15
4.1	Стадия мирового и национального экономического цикла	от 1 до 20 баллов, экспертным путем	ожив ление	15	5
4.2	Лояльность руководства страны-объекта	от 1 до 20 баллов, экспертным путем	сред няя	10	5
4.3	Национальные ограничения на инвестиции российских банков за рубеж	от 1 до 20 баллов, экспертным путем	не суще- ствен- ные	15	5
	Всего:			97	100
	Итого (значение сводного показателя):				4,65

СПИСОК ФИННЕРТИ

ГЛАВНЫЕ ФАКТОРЫ, СТИМУЛИРОВАВШИЕ ПОЯВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ ИННОВАЦИЙ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ*

Инновация	Гпавные факторы	Инновация	Гпавные факторы
1	2	3	4
Ценные бумаги (securities)
Облигации с нулевым купоном / со значительным дисконтом (deep discount /zero coupon bonds)	1,4,7	Обыкновенные акции с правом досрочного возврата (puttable common stock)	3, 4,10
Облигации с плавающей ставкой (floating rate notes)	4, 5,7	Стриппированные долговые ценные бумаги (stripped dept securities)	1,4,7
Освобожденные от налога облигации с плавающей ставкой (floating rate tax- exempt notes)	4, 5,7	Чувствительные к рейтингу облигации с плавающей ставкой (floating rate, rating sensitive notes)	2, 4, 5, 7
Ценные бумаги с реальной доходностью (real yield securities)	2, 4, 5, 8	Облигации с аукционной ставкой (auction rate notes ∕ debentures)	2, 3, 4, 7
Продлеваемые облигации с правом досрочного возврата (puttable-extendible notes)	2, 3,4	Индексированные облигации с нулевым купоном (dollars BILS)	4,7
Облигации с правом досрочного возврата и корректирующимся предложением (puttable ∕ adjustable tender bonds)	2, 4,7	Обновляемые облигации с переменным купоном (variable coupon/ rate renewable notes)	2, 4,6
Еврооблигации и еврокоммерческие бумаги (Euronotes ∕ Eurocommercial paper)	2,4	Облигации с переменной дюрацией (variable duration notes)	4,7

1	2	3	4
Среднесрочные облигации (medium term notes)	2	Универсальные коммерческие бумаги (universal commercial paper)	4
Облигации, обеспеченные ипотеками (mortgage-backed bonds)	4	Обращающиеся депозитные сертификаты (negotiable CD)	4,5
Облигации, обеспеченные пулом ипотек (collateralized mortgage obligations)	2, 4,5	Переходные ипотечные сертификаты (mortgage pass - troughs)	2, 4,5
Ценные бумаги, обеспеченные счетами к получению (receivable-backed securities)	4,5	Сгруппированные ценные бумаги, обеспеченные ипотеками (stripped mortgage a backed securities)	4
Долговые ценные бумаги с повышенным рейтингом (letter of credit ∕ surety bond credit support)	4, 11	Облигации, обеспеченные недвижимостью (real estate a backed bo4, 6nds)	4,5
Процентные свопы (interest rate swaps)	4, 6,7	Облигации «быка» и облигации с максимальной ставкой (yield curve ∕ maximum rate notes)	4, 6,7
«Золотые» ссуды (Gold loans)	4,7	Валютные свопы (currency swaps)	4,6
Облигации, деноминированные в иностранной валюте (foreign-currency- denominated bonds)	4,7	Перенастраиваемые на рынок облигации (remarketed reset notes)	2, 3,4
Двухвалютные облигации (dual currency bonds)	4,6	Евровалютные облигации (Eurocurrency bonds)	7
Процентные кэпы, флоры и коллары (interest rate caps, floors, collars)	4,8	Высокодоходные («мусорные») облигации (high-yield (junk)bonds)	2, 5, 7, 9

1	2	3	4
Опционы, торгуемые на биржах (exchange-traded options)	4, 9	Фьючерсы на иностранную валюту (foreign currency futures)	4, 9, 11
Процентные фьючерсы (interest rate futures)	4, 7, 9	Фьючерсы на фондовый индекс (stock index futures)	4, 8, 9
Опционы на фьючерсные контракты (options on futures contract)	4, 7, 9	Форвардное соглашение о процентной ставке (forward rate agreement)	4, 7
Варранты на покупку облигаций (warrants to purchase bonds)	4,7	Привилегированные акции с корректирующейся ставкой (adjustable rate preferred stocks)	1, 4, 5, 6, 7
Перенастраиваемые на рынок привилегированные акции (remarketed preferred stocks)	1, 4, 5, 7, 11	Индексированные пре- факции с плавающей ставкой (indexed floating rate preferred stocks)	1, 4, 5, 7
Одноточечные акции с корректирующейся ставкой (single point adjustable rate stock)	1, 2, 4, 5, 7	Аукционные привилегированные акции с заявленной ставкой (started rate auction preferred stocks)	1, 3, 4, 5, 7
Кумулятивные привилегированные акции с переменной ставкой (variable cumulative preferred stock)	1, 2, 3, 4, 5, 7	Конвертируемые обмениваемые привилегированные акции (convertible exchangeable preferred)	1, 2, 10
Конвертируемые долговые обязательства с корректирующейся ставкой (adjustable rate convertible debt)	1, 10	Конвертируемые долговые обязательства с нулевым купоном (zero coupon convertible debt)	1, 11
Конвертируемые облигации с правом долгосрочного возврата (puttable convertible bonds)	3, 4, 7	Облигации с обязательной конверсией в акции (mandatory convertible/ equity contract notes)	1, 6

1	2	3	4
Синтетические конвертируемые долговые обязательства (synthetic convertible debt)	1, 10	Обмениваемые аукционные привилегированные акции (exchangeable auction preferred)	1, 2, 4, 5, 7
Конвертируемые перенастраиваемые облигации (convertible reset debentures)	3	Облигации участия (participating bonds)	3,4
Головное ограниченное товарищество (master limited partnership)	1	Дополнительные классы обыкновенных акций (additional class(es) of common stocks)	11
Фонд Americus (Americus trust)	4, 6	Парные обыкновенные акции (paired common stocks)	4

^* Цифрами обозначены главные факторы, стимулировавшие появление каждой инновации:

1 - налоговые преимущества;

2 - снижение операционных издержек;

3 - снижение агентских издержек;

4 - перераспределение рисков;

5 - повышение ликвидности;

6 - факторы, связанные с регулированием и законодательством;

7 - уровень процентных ставок и их изменчивость;

8 - уровень цен и их изменчивость;

9 - работа академического характера;

10 - выгоды за счет улучшения финансовой отчетности;

11 - технические достижения и прочие факторы.

ОБЗОР КЛАССИФИКАЦИЙ ИННОВАЦИЙ

Авторы / источник	Признак группировки	Группы инноваций
1	2	3
Коллектив авторов под редакцией С.Д. Ильенковой	по степени новизны (глубине вносимых изменений)	радикальные (базовые); улучшающие; модификационные (частные
	по объекту применения	продуктовые; процессные
	по месту в системе фирмы	на входе в предприятие; на выходе с предприятия; инновации системной структуры предприятия
	по сферам деятельности	технологические; производственные; экономические; торговые; социальные; в области управления
	по типу новизны для рынка	новые для отрасли в мире; новые для отрасли в стране; новые для данного предприятия
В. Грибов, В. Грузинов	по степени новизны (глубине вносимых изменений)	радикальные; улучшающие; модификационные
	по объекту применения	продуктовые; технологические; процессные; комплексные
	по масштабу применения	отраслевые; межотраслевые; региональные; в рамках фирмы
	по причинам возникновения	реактивные (адаптивные); стратегические
	по эффективности	экономические; социальные

1	2	3
		экологические; интегральные
Коллектив авторов под редакцией С.В. Мальцевой	по объекту применения	продуктовые; процессные
Коллектив авторов под редакцией С.В. Мальцевой	по сферам деятельности	технологические; организационные; маркетинговые
Коллектив авторов под руководством А.К. Казанцева, Л.Э. Мин- дели	по степени новизны (глубине вносимых изменений	базисные; улучшающие; псевдоинновации (рационализирующие
	по объекту применения	продуктовые; процессные
	по причинам возникновения	реактивные; стратегические
	по эффективности	экономические; социальные; экологические; интегральные
	по степени действенности	«бум»; равномерные; слабые; массовые
	по сферам деятельности	управленческие; организационные; социальные; промышленные; и т. д
	по типу новизны для рынка	инновации для отрасли в мире; инновации для отрасли в стране; инновации для данного ИП
	по этапам НТП, результатом которых стали инновации	научные; технические; технологические; конструкторские; производственные; информационные

1	2	3
	по темпам осуществления	быстрые; замедленные; затухающие; нарастающие; равномерные; скачкообразные
	по масштабу инноваций	трансконтинентальные; транснациональные; региональные; крупные; средние; мелкие
	по результативности инноваций	высокие; низкие; стабильные
А.И. Пригожин*	по степени новизны (глубине вносимых изменений	радикальные; комбинаторные; совершенствующие
	по охвату ожидаемой доли рынка	локальные; системные; стратегические
	по распространенности	единичные; диффузные
	по месту в производственном цикле	сырьевые; обеспечивающие (связывающие); продуктовые
	по преемственности	замещающие; отменяющие; возвратные; открывающие; ретровведения
А.А. Аюпов	по степени новизны (глубине вносимых изменений	фундаментальные (базовые); прикладные; улучшающие; модифицированные
А.А. Аюпов	по объекту применения	идеальные (виртуальные); процессуальные (производственные, коммерческие)

1	2	3
		ресурсные; предметные; товарные; технические; технологические; информационные; организационные; управленческие; экономические; финансовые; социальные; правовые; экологические
	по масштабу применения	мировые (метаинновации); локальные; государственные (микроинновации); региональные; сферные (мезоинновации); отраслевые; корпоративные; фирменные (микроинновации); индивидуальные; точечные
	по сферам деятельности	управленческие; организационные; социальные; финансовые; промышленные и т. д.
	по этапам НТП, результатом которых стали инновации	технические; технологические; конструкторские; производственные; информационные
	по степени интенсивности	значительные; равномерные; слабые; массовые

1	2	3
	по темпам осуществления	быстрые; замедленные; затухающие; нарастающие; равномерные; скачкообразные
	по масштабу инноваций	трансконтинентальные; транснациональные; региональные
	по результативности инноваций	высокие; низкие; стабильные
	по направленности	прибыльные; неприбыльные; защитные; разрушительные; наступательные; созидательные
	по величине затрат	требующие крупных вложений; требующие минимальных затрат; возможны без дополнительных затрат
	по сфере разработки и распространения	материальные; нематериальные; производственные; коммерческие; финансовые; функциональные; научно-педагогические
	по источникам финансирования	собственные средства; бюджетные средства; кредитные и другие заемные средства; смешанное финансирование
	по степени риска	отсутствие неопределенности; частичная неопределенность; полная неопределенность

1	2	3
	по степени новизны	принципиально новые; новые для объекта внедрения
	по инициативе	потребительские; производительные; инициируемые научно-техническими и технологическими результатами
	по практически достигнутым результатам	полностью достигшие поставленных целей; частично достигшие поставленных целей; неудавшиеся
	по экологичности	экологически чистые; в рамках экологически допустимых норм; нарушающие экологическое равновесие; разрушающие экологическую среду
	по безопасности	усиливающие; ослабляющие; индифферентные
В. В. Дорофеев, В.А. Дере- вянников	по степени новизны (глубине вносимых изменений	радикальные (базовые); улучшающие; модификационные (частные)
	по объекту применения	предметные; процессные
	по месту в системе фирмы	на входе предприятия; внутри системы предприятия; на выходе предприятия
	по сферам деятельности	производственные; торговые;
	по сферам деятельности	социальные; управленческие
	по характеру использования	потребительские; производственные (инвестиционные)
	по иерархическим уровням организации	инновации в миссиях, стратегиях, внешнеэкономической деятельности, переговорных процессах (корпоративный уровень);

1	2	3
		инновации в производственных процессах, структуре организации, системе контроля (внутрифирменный уровень); инновации в технике личного труда, методах развития творческого потенциала, построения деловой карьеры, системах обучения (персональный уровень)
Инновация	по объекту применения	продуктовые; процессные; стратегические
	по степени действенности	приростная; существенная; инновация-прорыв; радикальная
	по распространенности	разовые; диффузные
Инновационный менедж- мент	по объекту применения	продуктовые; процессные
	по месту в системе фирмы	на входе фирмы; инновации системной структуры фирмы; на выходе фирмы
	по сферам деятельности	технологическае; производственные; экономические; торговые; социальные; в области управления
	по типу новизны для рынка	новые для отрасли в мире; новые для отрасли в стране; новые для данного предприятия
Инновации: сущность, функции, ВИ- ды, особенности	по степени новизны (глубине вносимых изменений	базисные; улучшающие
Инновации: сущность, функции, ВИ- ды, особенности	по объекту применения	продуктовые; процессные

1	2	3
	по масштабу применения	глобальные; отраслевые; региональные; локальные
	по причинам возникновения	реактивные (адаптивные); стратегические
	по месту в системе фирмы	на входе фирмы; внутренние инновации; на выходе фирмы
	по сферам деятельности	материально-технические; технологические; управленческие; сервисные; социальные

^* Цит. по: Инновационный менеджмент: учебник / С.Д. Ильенкова,

Л.М. Гохберг, С.Ю. Ягудин и др.; под ред. С.Д. Ильенковой. - М: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. - С. 20.

<< | >>

↑

Источник: Р.Т. Балакина и др.. Финансово-кредитные институты и финансовые рынки : учебник для обучающихся по направлению подготовки 38.04.08 «Финансы и кредит» (уровень магистратуры] : в 2 ч. / [Р. Т. Балакина и др.] ; под ред. И. Г. Горловской. - Омск : Изд-во Ом. гос. ун-та, 2015-2017. 2017

Еще по теме Приложения:

- Биржевая торговля - Биржевое дело - Государственные и муниципальные финансы в России - Государственный и муниципальный заказ - Государственный финансовый контроль - Деньги - Деньги и кредит - Деньги, кредит, банки - Державні і муніципальні фінанси в Україні - Инвестиции - Инвестиционное право - Кредит - Международные финансы - Налоги и налогообложение - Основы финансов - Финансовая терминология - Финансовое право - Финансовое прогнозирование - Финансовые риски - Финансовые рынки - Финансовый анализ - Финансовый контроль - Финансы и кредит - Финансы предприятий - Финансы, денежное обращение и кредит - Фінансова система України -

- Аудит - Банки - Бизнес - Бухгалтерский учет - Макро и Микроэкономика - Маркетинг - Менеджмент - Философия - Финансы - Экономика -