МЕЖДУНАРОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

11. Международные экономические организации системы ООН.

12. Международный валютный фонд (МВФ).

13. Группа Всемирного банка.

14. Региональные банки и фонды развития.

Важной составной частью правового оформления механизма регулирования мирового хозяйства являются международные экономические (в том числе валютно-финансовые) организации.

Сфера деятельности и степень обязательности выполнения решений экономических и валютно-финансовых организаций не одинаковы.

Наиболее универсальными являются международные экономические организации, входящие в систему ООН (United Nations — UN), в деятельности которой вопросы экономики занимают существенное место.

Экономический и социальный совет ООН (ЭКОСОС) является центральным органом по обсуждению международных экономических и социальных проблем и играет важную роль в подготовке и обсуждении вопросов экономической и социальной политики на мировом и региональных уровнях. В составе ЭКОСОС имеется девять функциональных комиссий, в том числе статистическая, по народонаселению и другие, а также ряд постоянных комитетов и экспертных органов (по природным ресурсам, планированию развития и др.).

Экономическому и социальному совету подотчетны региональные комиссии ООН. Европейская экономическая комиссия (Женева, Швейцария); Экономическая и социальная комиссия для Азии и Тихого океана (Бангкок, Таиланд); Экономическая комиссия для Африки (Аддис-Абеба, Эфиопия); Экономическая комиссия для Латинской Америки и Карибского бассейна (Сантьяго, Чили) и Экономическая и социальная комиссия для Западной Азии (Бейрут, Ливан).

Региональные экономические комиссии ООН занимаются выработкой рекомендаций по региональным проблемам, выступают как исследовательские и информационно-аналитические центры. Комиссии призваны способствовать экономическому и социальному развитию соответствующих регионов.

Важной формой обсуждения актуальных экономических проблем стали конференции ООН (например, Конференция ООН по проблемам окружающей среды и развития, Рио-де-Жанейро, 1992 г- Всемирная конференция ООН по проблемам устойчивого развития, Йоханнесбург, 2002 г. и др.), а также специальные сессии Генеральной Ассамблеи ООН.

Конференции и специальные сессии дают возможность обсудить и наметить подходы к решению сложных проблем, с которыми сталкивается в той или иной степени все человечество.

В рамках ООН действует ряд специализированных организаций, в том числе Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ World Health Organization, WHO), Международная организация труда (МОТ, International Labour Organization, ILO), Международный банк реконструкции и развития (МБРР, International Bank for Reconstruction and Development, IBRD), Международный валютный фонд (МВФ, International Monetary Fund, IMF), Организация Объединенных Наций по вопросам образования, науки и культуры (ЮНЕСКО, United Nations Educational, Scientific and Cultural Organization, UNESCO), Продовольственная и сельскохозяйственная организация ООН (ФАО, Food and Agricultural Organization, FAO) и др.

Усилия Продовольственной и сельскохозяйственной организации ООН (ФАО) направлены на улучшение сельскохозяйственного производства и повышение уровня жизни и питания. ФАО — центр мировой статистики по вопросам сельскохозяйственного производства и торговли продовольствием. В рамках ФАО работают около 30 комиссий и комитетов, занимающихся изучением состояния сельскохозяйственного производства на различных континентах и в отраслях сельского хозяйства.

Организация ООН по промышленному развитию (ЮНИДО), созданная по инициативе развивающихся стран, ставит целью оказание содействия процессам индустриализации в развивающихся странах, координирование всей деятельности ООН по промышленному развитию.

Программа развития ООН — ПРООН, являясь автономным органом ООН (учреждена Генеральной Ассамблеей в 1965 г., начала деятельность с 1 января 1966 г., штаб-квартира в Нью-Йорке), оказывает техническое содействие с целью ускорения экономического роста развивающихся стран.

Важным международным форумом стала Конференция ООН по торговле и развитию — ЮНКТАД (United Nations Conference on Trade and Development — UNCTAD), созданная как постоянный орган Генеральной ассамблеи ООН 30 декабря 1964 г.

Некоторые специализированные органы ООН занимаются вопросами сотрудничества в конкретных областях, например транспорта. К таким организациям относятся Международная морская организация (International Maritime Organization, IMO) и Международная организация гражданской авиации (International Civil Aviation Organization, ICAO).

В 1957 г. как автономное учреждение под эгидой ООН было образовано Международное агентство по атомной энергии (МАГАТЭ), членами которого являются 137 стран. Основные направления деятельности МАГАТЭ следующие: сбор, обмен и распространение научно-технической информации, предоставление содействия странам в подготовке кадров, технической помощи, разработка норм и правил радиационной безопасности.

В сфере трудовых отношений ведущее место принадлежит специализированному учреждению ООН — Международной организации труда (МОТ), созданной еще в 1919 г. в качестве автономного органа Лиги наций. МОТ имеет свои бюро в 40 странах мира.

Сфера международной торговли регулируется как двусторонними, так и многосторонними соглашениями. Ряд из них имеет международный характер, другие регулируют торговлю в рамках интеграционных (ВТО) или региональных объединений (Европейский Союз).

Существенную роль в регулировании международной торговли играют международные товарные соглашения, которые являются межправительственными договорами по наиболее важным сырьевым товарам. Эти документы разрабатываются и действуют в рамках ООН под эгидой ЮНКТАД. Заключаются они, как правило на несколько лет и важность их для стран — экспортеров сырьевых товаров несомненна.

В 1946 г. в Лондоне была учреждена Международная организация по стандартизации. Она осуществляет разработку международных стандартов и сотрудничество в области стандартизации с целью создания более благоприятных условий для международной торговли и оказания содействия в экономической, научно-технической и интеллектуальной деятельности.

В составе специализированных учреждений ООН имеются две валютно-финансовые организации, которые играют заметную роль в мирохозяйственных связях: Международный валютный фонд и Всемирный банк. Их деятельность в последние годы получает неоднозначную оценку.

Международный валютный фонд (The International Monetary Fund, IMF) был создан в 1945 г. в соответствии с решениями Бреттонвудской конференции (1944 г.). Несмотря на распад в 70-х гг. Бреттонвудской валютной системы и переход к Ямайской системе МВФ в целом сохранил свою роль, хотя, по мнению критиков, он слишком медленно поворачивается лицом к валютным проблемам, порожденным глобализацией мирового хозяйства, пытаясь взять на себя не свойственные ему функции мирового центрального банка. Также отмечается и возросшая степень бюрократизации его деятельности.

На начало 2004 г. членами МВФ были 184 государства. При вступлении государство берет на себя обязательство информировать МВФ о мерах, воздействующих на обменный курс национальной валюты, чтобы другие страны —члены фонда могли принимать соответствующие меры. Россия вступила в МВФ в 1992 г.

Для каждого нового члена МВФ определяется его квота в капитале фонда в денежной единице, используемой в МВФ. В настоящее время эти квоты превышают 210 млрд СДР. СДР — это так называемые специальные права заимствования (Special Drawing Rights), введенные в 1969 г. Стоимость одной единицы СДР рассчитывается на основе корзины, состоящей из четырех основных валют, удельный вес которых, как правило, пересматривается один раз в 5 лет.

От величины квоты зависит: число голосов страны в МВФ; максимальный объем ресурсов, которые страна может получить в случае необходимости; доля страны при распределении СДР, а также порядок представительства в органах управления фондом. Каждый член МВФ имеет 250 базовых голосов плюс 1 голос на каждые 100 тыс. СДР. Наибольшая квота, а потому и наибольшее число голосов, у США (17,46 и 17,11 % соответственно). Это имеет особое значение, поскольку при рассмотрении вопросов в МВФ используется разный принцип принятия решений. Для утверждения наиболее важных решений требуется 85 % голосов, менее важных — 70%, остальных — простое большинство. Поэтому США могут блокировать, если сочтут необходимым, принятие тех или иных решений по важнейшим вопросам.

Доля России в капитале МВФ — 2,79 %, а число голосов составляет 2,15%. Это позволяет ей иметь собственного избираемого исполнительного директора.

В случае необходимости страна, испытывающая трудности с платежным балансом, может обратиться к фонд за помощью, которая оказывается в виде кредитов «стэнд-бай» (резервных кредитов), даваемых на срок до 2 лет или через механизм расширенного кредитования (сроки кредитов до 3 — 4 лет). Имеются и другие механизмы кредитования. Однако МВФ обусловливает предоставление помощи проведением жесткой денежно-кредитной политики, что нередко рассматривается странами как давление на них.

Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне, его отделен,, имеются во многих странах мира, в том числе и в России.

Экономическая политика российского руководства в 90-х гг. не во всех случаях рассматривалась специалистами МВФ как приемлемая, поэтому фонд не всегда выделял России обещанные кредиты. Тем не менее в целом в 1994 — 1998 гг. только по линии обычных механизмов кредитования Россия получила от МВФ около 17млрд. долл. США.

Однако важность договоренностей с МВФ обусловлена не только тем, что они позволяют получить финансовые ресурсы, необходимые для преобразования экономики той или иной страны, а тем, что многие международные организации, такие как Парижский клуб, ориентируются в своей деятельности на наличие договоренности страны именно с МВФ.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

Параллельно с МВФ был создан и начал деятельность первый межгосударственный инвестиционный институт — Международный банк реконструкции и развития, имеющий филиал — Международную ассоциацию развития (MAP). Вместе две эти организации получили название Всемирного (Мирового) банка. Кроме этого, в структуру Всемирного банка входят Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство по гарантии инвестиций (МАГИ), Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). Всемирный банк, а также МФК, МАГИ, МЦУИС образуют так называемую группу Всемирного (Мирового) банка.

На 1 июля 2003 г. число стран — членов МБРР составляло 184. Разрешенный к выпуску уставный капитал МБРР по состоянию на 30 июня 2003 г. — более 190 млрд долл.

Как и в МВФ, число голосов, которые имеет страна в МБР'' определяется ее долей в капитале банка. Наибольший объем подписки на капитал принадлежит США (16,4% голосов).

Учитывая растущую критику в последние годы деятельность в свой адрес, в конце 90-х гг. МБРР стал уделять большее внимание проблемам снижения масштабов бедности в развивающихся странах. Можно сказать, что происходит определенная переориентация основных направлений деятельности МБРР. Совместно с МВФ Всемирный банк выступил с инициативой облегчения долгового бремени наиболее экономически отсталых стран.

При этом МБРР остается банком, который должен не только покрывать свои расходы, но и иметь чистый доход. Банк ставит себе в заслугу то, что начиная с 1948 г. его доходы постоянно превышали расходы.

Источниками ресурсов для ссуд и инвестиций банка являются собственный капитал и заимствования на мировом финансовом рынке. Высокая репутация МБРР как заемщика позволяет ему делать заимствования на выгодных для себя условиях. Одним из способов снижения стоимости заемных ресурсов является диверсификация валют, в которых выпускаются долговые обязательства МБРР (в 2000 финансовом году они были выпущены в 13 валютах, в том числе в национальных валютах Мексики и Чили). Новым способом заимствования явилось размещение в январе 2000 г. электронных облигаций на сумму 3 млрд. долл.

Вступление России в МБРР позволило ей получать финансовые ресурсы от этой организации. В середине 90-х гг. ежегодные займы России у Всемирного банка составляли до 2 млрд. долл. Кредитовались несколько сфер, прежде всего инфраструктура.

Взаимодействие Всемирного банка и России не ограничивается только предоставлением кредитов и займов. Банк приступил к вложению средств в акции российских предприятий, в частности золотодобывающих. После августовского кризиса 1998 г. Всемирный банк сократил программы кредитования России.

Международная финансовая корпорация (МФК)

Членами Международной финансовой корпорации (International Finance Corporation, IFC) являются 175 стран. Созданная в 1956 г как одно из подразделений структуры Всемирного банка, МФК является самостоятельным учреждением, средства которого отделены от МБРР. Деятельность МФК направлена на стимулирование экономического роста частного сектора в развивающихся странах, а также в странах с переходной экономикой, и мобилизацию капитальных ресурсов (внутренних и внешних) для осуществления поставленной задачи. В отличие от многих многосторонних агентств развития деятельность МФК не базируется на гарантиях государства, а строится на рыночных принципах. Вместе со своими партнерами МФК берет на себя экономические и финансовые риски.

Основным акционером МФК являются США, вследствие чего они имеют и наибольшее число голосов — 23,7 %. Взнос России в уставный капитал МФК составляет 81,3 млн. долл. (3,45 %), число голосов составляет 3,39 %.

Одним из принципов деятельности МФК является то, что она не может быть самым крупным акционером предприятия.

Международная ассоциация развития (MAP)

Международная ассоциация развития (The International Development Association, IDA) была создана в 1960 г. для оказания содействия экономическому прогрессу менее развитых стран, которые не могли выполнять жесткие требования МБРР. К этой калории относятся страны, где уровень ВВП на душу населения ниже определенного предела. Данный уровень регулярно пересматривается в сторону увеличения с учетом достигнутого экономичного роста.

Исходя из установленного MAP уровня ВВП на душу населения, средства от нее в 2003 г. могла получать 81 страна. Каждое государство, принятое в МБРР, может стать членом MAP. К середине 2003 г. членами MAP являлись 164 государства.

Ресурсы MAP складываются из взносов стран-членов, а также за счет возврата кредитов, выданных в предыдущий период. Некоторая часть средств поступает из бюджета МБРР. Результатом усилий по сбору средств в рамках последнего, тринадцатого по счету, пополнения ресурсов MAP стала мобилизация примерно 18 млрд СДР (примерно 24 млрд долл.), в том числе 13,2 млрд долл. было предоставлено 40 странами-донорами, 0,9 млрд долл. — МБРР и 9,6 млрд долл. составили средства самой MAP. Собранные ресурсы, как ожидается, позволят сохранить уровень кредитования беднейших стран в течение 2003—2005 финансовых годов.

MAP предоставляет финансовые ресурсы только правительствам. Средний срок погашения кредитов (по ним не взимаются проценты) — 35—40 лет. Однако за обслуживание взимается небольшая плата (0,75 % от используемого объема кредита).

В 1988 г. был создан филиал Всемирного банка — МАГИ — Многостороннее агентство по гарантии инвестиций (Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA), членами которого на 1 июля 2003 г. стали 162 страны. Основной задачей МАГИ является стимулирование инвестиций в странах-членах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам против возможных потерь, вызываемых некоммерческими рисками, а также оказания консалтинговых услуг странам-членам с целью создания благоприятного инвестиционного климата и адекватной информационной базы.

В структуру Всемирного банка, как отмечалось выше, входит также учрежденный в 1966 г. МЦУИС — Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (The International Centre for Settlement of Investment Disputes, ICSID), членами которого является 139 стран. С момента создания МЦУИС принял к рассмотрению 129 инвестиционных споров, в том числе 26 в 2000 финансовом году.

Определенную роль в мировой экономике играют региональные банки развития (Межамериканский, Азиатский, Африканский), а также Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития, Исламский банк развития и др.

Членами Азиатского банка развития (АзБР), действующего с 1966 г., являются 61 государство (44 государства региона и 17 государств из других регионов земного шара).

АзБР (штаб-квартира находится в Маниле) представляет собой банковское учреждение долгосрочного кредитования. Сроки кредитов варьируются от 15 до 25 лет. Кредиты банка предоставляются как правительствам, так и государственным и частным предприятиям в развивающихся странах Азиатского региона.

Уставный капитал АзБР на конец 2002 г. равнялся 47,2 млрд долл. В АзБР 2/3 голосов принадлежит странам региона, остальные распределены между странами — членами банка из других регионов. Наибольшие доли в капитале имеют Япония и США, поэтому у них и наибольшее число голосов.

До 1999 г. главными направлениями деятельности АзБР являлись стимулирование экономического роста, развитие трудовых ресурсов, защита окружающей среды, улучшение положения женщин, борьба с бедностью. В 1999 г. руководство банка сменило приоритеты развития. Борьба с бедностью становится центральной задачей банка. Остальные направления должны быть сохранены, но переориентированы на решение основной задачи.

Азиатский фонд развития (АзФР), входящий в структуру Азиатского банка развития, был учрежден 28 июня 1974 г. с целью Предоставления ресурсов на льготных условиях наименее развитым странам региона. Финансовые ресурсы этого фонда формируются путем взносов. Последний по счету сбор средств, объявленный в декабре 2000 г., должен пополнить ресурсы АзФР на 2,79 млрд долл. Собранных средств должно хватить на период 2001— 2004 гг.

На Африканском континенте с 1967 г. действует Африканский банк развития (АфБР) со штаб-квартирой в столице Кот-д'Ивуара Абиджане. Членами банка (по состоянию на 1 декабря 2002 г являются 53 африканские страны и 24 неафриканских государства, расположенных в Азии, Европе, Северной и Южной Америке.

Вся финансовая отчетность АфБР выражается в счетных едциницах (UA, units of account, равна одной СДР — счетной единице МВФ).

АфБР является центром банковской группы, в которую входят также Африканский фонд развития (АфФР) и Трастовый фонд Нигерии.

Финансовые ресурсы африканским странам предоставляет также Арабский фонд экономического развития африканских государств (штаб-квартира в Хартуме, Судан), созданный решением VI конференции глав государств и правительств арабских стран в 1973 г. (функционирует с 1975 г.).

Межамериканский банк развития (МаБР). Штаб-квартира банка находится в Вашингтоне. Членами МаБР являются 46 стран. Банк начал осуществлять операции с 1 января 1960 г. Число голосов, которыми располагает страна, определяется, как и в других банках, величиной ее подписки на уставный капитал.

В 1961—2002 гг. основными инвестиционными сферами, в которые направлялись ресурсы МаБР, являлись энергетика, сельское хозяйство и рыболовство (свыше 25 % выделенных ресурсов), также транспорт и средства связи, реформирование и реструктуризация государственного аппарата.

МаБР управляет Многосторонним инвестиционным фондом (МИФ), созданным в 1992 г. по инициативе нескольких стран — членов этого банка с целью содействия модернизации экономики стран региона.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Штаб-квартира банка находится в Люксембурге. ЕИБ начал свою деятельность в 1958 г. Он был создан в соответствии с Римским договором с целью содействовать сбалансированному и поступательному развитию европейского интеграционного процесса. Членами ЕИБ являются государства — члены ЕС.

Уставный капитал ЕИБ составляет 100 млрд евро.

Банк предоставляет долгосрочные кредиты и гарантии предприятиям, государственным органам и финансовым институтам для финансирования проектов в рамках программ модернизации структуры экономики и развития приоритетных отраслей, а также проектов в менее развитых районах Европейского Союза.

В 1990 г. было достигнуто соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), учредителями которого стали 40 стран Европы (кроме Албании), а также ряд других государств (в том числе, США и Япония) и две европейские организации (Европейское экономическое сообщество и Европейский инвестиционный банк). Свою деятельность ЕБРР начал в апреле 1991 г.

Цели создания ЕБРР — оказание содействия при переходе к рыночной экономике и поддержка частной и предприниматель, ской инициативы в странах Центральной и Восточной Европы

Финансовые ресурсы ЕБРР в основном складываются из разрешенного к выпуску капитала, а также привлеченных заемных средств. С развертыванием деятельности банка определенную роль начинают играть также средства, полученные в счет погашения займов или по гарантиям.

Среди программ, которые ЕБРР осуществил в России, необходимо отметить создание 11 региональных фондов венчурного капитала (РФВК) с капиталом по 30 млн. долл. каждый (кроме Смоленского и Северо-Западного РФВК, имеющих 12 млн. долл. и 60 млн. долл. соответственно). Ресурсы ЕБРР дополняются взносами российского правительства. Продолжительность деятельности фондов — 10 лет.

Региональные фонды созданы для поддержки средних предприятий. Минимальный размер инвестиций РФВК в предприятие составляет 300 тыс. долл., максимальный — 3 млн долл. Каждый РФВК обязан инвестировать не менее 75 % капитала в пределах своего региона.

Страны, официальной религией которых является ислам, могут получать ресурсы от Исламского банка развития (ИБР), штаб-квартира которого находится в Джидде, Саудовская Аравия. ИБР создан по решению Организации исламская конференция и приступил к операциям в октябре 1975 г. Банк ставит своей целью способствовать экономическому развитию стран-членов и мусульманских общин в других государствах.

ИБР предоставляет средства для финансирования внешнеторговых операций (примерно 3/4 всех предоставляемых ресурсов) и Проектного финансирования.

ИБР действует в соответствии с исламскими принципами ведения банковского дела, запрещающими взимание процентов за кредит. Вместо займов и кредитов он предоставляет беспроцентные займы, получая вознаграждение за обслуживание. Банк оказывает техническое содействие, делает вложения в капитал промышленных и сельскохозяйственных объектов, а также получает доход от участия в совместных прибыльных операциях. Определенное мест в деятельности банка занимают лизинговые операции.

В институциональной структуре международных валютно-кредитных и финансовых отношений осуществляют деятельность различные фонды развития. Так, Фонд международного развития, созданный странами ОПЕК (штаб-квартира в Вене) является многосторонним агентством финансового сотрудничества и помощи и ставит целью усилить взаимосвязи между ОПЕК и развивающимися странами. Основными получателями финансовых ресурсов от фонда являются страны, не входящие в ОПЕК, а также между. народные агентства развития. Сфера деятельности фонда — страны Азии и Африки, а также государства Латинской Америки и Карибского бассейна.

Активную роль в создании банков и фондов развития играет Япония. Так, Экспортно-импортный банк Японии предоставляет иностранным правительствам, банкам и фирмам различные кредиты и займы («связанные», «несвязанные» кредиты, финансовые ресурсы для инвестирования в совместные с японским капиталом проекты), а Японский фонд развития экономического сотрудничества с зарубежными странами выделяет средства на осуществление проектов развития, проведение исследований по достижению экономической стабилизации.