Другие категории

КООНПК (в отличие от FATF) не приводит категории политически значимых лиц. Ряд юрисдикций попытались оказать финансовым организациям и надзорным органам помощь с этими определениями, выделив конкретные категории.

Иногда категории оказываются слишком узкими и ограничивают определение. Например, ограничение «судебных должностных лиц» только судьями верховных судов создает проблемы на практике: если коррумпированы судьи в судах низшей инстанции, дело вообще может не дойти до верховного суда. К тому же у судей низшей инстанции есть масса возможностей для незаконной деятельности. Другой пример — лица, выполняющие политические функции на межнациональном или государственном уровне в рамках страны. В случаях, где политический вес физического лица сравним с весом аналогичной позиции на государственном уровне, определение должно призывать финансовые организации рассматривать таких клиентов как политически значимых лиц с учетом всех рисков.

Следовательно, если государство призывает использовать подход, основанный на оценке риска, необходимо, чтобы банки сами решили, какие дополнительные категории отвечают их целям. Принимая решение, банки должны учесть риски, связанные с запрашиваемым продуктом, услугой или операцией, а также другие факторы, которые могут вызвать риск отмывания денег и коррупционный риск. Там, где риск выше, сеть должна забрасываться шире. Надзорные органы обязаны помочь в этом вопросе.