КАК ДОЛГО ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМОЕЛИЦО СОХРАНЯЕТ СВОЙ СТАТУС?

Ни 40+9 Рекомендаций FATF, ни КООНПК не накладывают и не рекомендуют никаких ограничений по времени, в течение которого политически значимое лицо сохраняет свой статус после того, как покинет свой пост («политически значимое лицо — это навсегда»).

Это обстоятельство заставило некоторые юрисдикции ввести временные ограничения, при которых банки больше не обязаны автоматически относить бывших политически значимых лиц к клиентам высокого риска. В одной юрисдикции требуют применять более жесткие меры надлежащей проверки по отношению только к действующим чиновникам, членам их семей и лицам из ближайшего окружения (иными словами, после того как политически значимое лицо покидает свой пост, более жесткие меры надлежащей проверки не должны применяться). Однако период, в течение которого клиент сохраняет вес в обществе, после того как оставляет свой пост, не показывает относительный риск отмывания денег, связанных с деловыми отношениями.

Временные ограничения, по сути, всегда искусственны и связаны с проблемами: они могут внушить ложное чувство уверенности, что клиент теперь не характеризуется повышенным риском отмывания денег46. Но существуют доказательства, что коррумпированные политически значимые лица не прекращают управлять незаконно полученными доходами, даже покинув высокий пост, а некоторые продолжают получать средства не один год. Более того, чиновники, члены их семьи и лица из ближайшего окружения могут ждать отставки, чтобы активно оперировать этими средствами. Проблема тем серьезнее, чем короче период, в течение которого политически значимое лицо считается таковым.

Поэтому необходимо призывать банки рассматривать текущий политически значимый статус своего клиента в индивидуальном порядке, используя подход, основанный на оценке риска, а надзорные органы должны предоставить методологическую поддержку. В каждом из банков, которые мы посетили, срок снятия статуса составлял, как правило, несколько лет, если не десятилетий (например, в случае с главами государств или другими политически значимыми лицами высокого ранга). Там, где уровень риска низок, банки могут принять решение о снятии статуса после тщательного анализа рисков и получения санкции высшего руководства.

Основная рекомендация

В тех случаях, когда человек оставляет государственный пост или прекращает выполнять руководящие функции, не следует устанавливать сроки, в течение которых он, члены его семьи или лица из ближайшего окружения считаются политически значимыми лицами.

Пример действий