Кого проверять?

Выявление политически значимых лиц требует действенных процедур надлежащей проверки клиентов, в том числе установление личности бенефициарных собственников. Отталкиваясь от этого требования, финансовые организации должны запустить соответствующие системы управления риском, для того чтобы определить, является ли клиент политически значимым лицом.

Общее требование заключается в том, что банк должен использовать системы управления риском при распознавании политически значимых лиц среди клиентов: соответствующие вопросы, проверка по базе данных, анализ информации, находящейся в открытом доступе, и т. п. У некоторых банков в силу специфики предлагаемых ими продуктов и услуг или уровня типичных инвестиций риск привлечь в качестве клиентов политически значимых лиц может быть ниже. Однако проведение множественных проверок в каждом случае может оказаться несоразмерным с риском и не принести результатов. В таких обстоятельствах банки должны использовать соответствующие процедуры по снижению риска, чтобы сосредоточить больше усилий на тех отношениях, которые несут повышенный риск отмывания денег. Надзорные органы должны предоставить им соответствующую поддержку.

Во всех юрисдикциях, которые мы посетили, банки обязаны проверять, является ли бенефициарный собственник политически значимым лицом, хотя это требование не всегда было буквально отражено в законодательстве. Обзор 82 отчетов о взаимных оценках FATF и региональных групп по типу FATF показал, что на момент анализа банки ряда юрисдикций не были обязаны, по закону или нормативам, проверять, является ли бенефициарный собственник политически значимым лицом, несмотря на то что в Методологии для Рекомендации 6 FATF такие проверки названы «основным критерием»47.

Рекомендация

В законы или нормативно-правовую базу должно быть включено требование определять, является ли бенефициарный собственник политически значимым лицом в соответствии с Методологией для Рекомендации 6 FATF.