Краткое содержание

От автора............................................................................................. 9

Глава 1. Угрозы и опасности для банка......................................

Глава 2. Международные стандарты

и организации .................................................................................. 87

Глава 3. Банковская «стирка».................................................... 130

Глава 4. Национальные стандарты

безопасной деятельности банка................................................ 174

Глава 5. Документарные процедуры........................................ 252

В заключение................................................................................... 278

281

Источники информации

Содержание

От автора.......................................................................... 9

Глава 1. Угрозы и опасности для банка..................... 12

1.1. Механика безопасности банка.......................................... 12

Контрольные вопросы.......................................................................... 24

1.2. Угроза и опасность.............................................................. 25

Контрольные вопросы.......................................................................... 48

1.3. Источники угроз для банка................................................ 49

Контрольные вопросы.......................................................................... 86

Глава 2. Международные стандарты и организации 87

2.1. FATF: рекомендации банкам............................................ 87

Контрольные вопросы........................................................................ 103

2.2. О Базельских соглашениях............................................. 104

Контрольные вопросы........................................................................

2.3. Вольфсбергские принципы.............................................. 110

Работа с клиентом.............................................................................. 112

Идентификация клиентов.................................................................. 113

Посредник.......................................................................................... 116

Электронные услуги банка................................................................ 117

Проверка............................................................................................. 117

Номерные или кодированные счета.................................................. 118

Ответственность за надзор................................................................ 118

Установление отношений с клиентами, требующими

дополнительной проверки и внимания............................................. 119

Обновление информации о клиентах................................................. 120

Выявление необычных или подозрительных обстоятельств ... 121

Мониторинг......................................................................................... 123

Контроль............................................................................................. 124

Контрольные вопросы........................................................................ 128

Глава 3. Банковская «стирка».................................. 130

3.1. Модель технологии отмывания незаконных доходов. 130

Контрольные вопросы ...................................................................... 141

3.2. Отмывание и легализация незаконных доходов:

позиция банка................................................................................... 142

Контрольные вопросы........................................................................ 162

3.3. Послесловие к отмыванию.............................................. 163

Чем плохи «грязные» деньги..............................................................

Этапы процесса отмывания и легализации........................................ 165

Контрольные вопросы........................................................................ 167

3.4. Тезисы для круглого стола.............................................. 167

3.5. Дополнение к выступлению............................................ 171

Почему отмывание денег не благо для экономики?.................. 171

Роль и значение банка в рыночном пространстве ........................... 171

Мотивация владельцев и менеджмента бизнеса...................... 172

Глава 4. Национальные стандарты безопасной деятельности банка 174

4.1. Заявитель............................................................................ 174

Контрольные вопросы ...................................................................... 185

4.2. Клиент банка..................................................................... 186

Контрольные вопросы ...................................................................... 198

4.3. Бенефициар........................................................................ 198

Контрольные вопросы ...................................................................... 211

4.4. Портрет............................................................................... 212

Контрольные вопросы ...................................................................... 220

4.5. Идентификация................................................................. 221

Контрольные вопросы ...................................................................... 233

4.6. Мониторинг....................................................................... 233

Контрольные вопросы ...................................................................... 237

4.7. Подозрительная и необычная деятельность.................. 237

Контрольные вопросы........................................................................ 245

4.8. Конфиденциальность.......................................................

Контрольные вопросы........................................................................ 251

Глава 5. Документарные процедуры.......................... 252

5.1. Документ............................................................................. 252

Контрольные вопросы........................................................................ 267

5.2. Копия документа............................................................... 268

Контрольные вопросы........................................................................ 269

5.3. Личная подпись................................................................. 270

Контрольные вопросы ...................................................................... 272

5.4. Право подписи................................................................... 272

Контрольные вопросы ...................................................................... 277

В заключение............................................................... 278

Источники информации............................................... 281