7.3 Региональные финансовые организации

Региональные банки обычно создаются для мобилизации имеющихся в странах данного региона финансовых ресурсов, а также привлечения средств «извне» для осуществления различных инвестиционных проектов, представляющих интерес для стран этого региона.

Международные региональные банки имеют уставный капитал, образуемый из взносов стран – участниц этих банков, и поскольку этот капитал является собственностью данных стран, то он может быть передан кому – либо во временное пользование, то есть на условиях кредита. Указанные банки используют также для кредитных операций заемные средства, полученные за счет выпуска облигационных займов, реализуемых на международном финансовом рынке, и потому несут расходы по обслуживанию этого долга. Следует отметить, что поскольку спрос на кредиты постоянно растет, то международные и региональные банки обязаны постоянно работать над привлечением дополнительных финансовых ресурсов.

К числу крупнейших региональных банков принадлежат: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Межамериканский банк развития (МБР), Азиатский банк развития (АзБР) и Африканский банк развития (АфБР). ЕБРР

ЕБРР - влиятельная региональная кредитная организация. Он был создан в 1990 г. в результате подписания «Соглашения о создании Европейского банка реконструкции и развития» (приступил к операциям в апреле 1991 г.). Местопребывание - Лондон.

Цели:

• поддержание перехода стран Центральной и Восточной Европы к ориентированной на открытый мировой рынок экономике;
• содействие развитию частного предпринимательства в странах, придерживающихся принципов многопартийной демократии, плюрализма и рыночной экономики.

Функции:

- поддержка стран-членов - получателей помощи в проведении структурных и отраслевых экономических реформ, включая демонополизацию и приватизацию в целях полной интеграции их экономик в мировую систему путём:

• организации, модернизации и расширения производственной, конкурентоспособной и частной предпринимательской деятельности, прежде всего малых и средних предприятий;
• мобилизации национального и иностранного капитала и эффективного управления;
• инвестиций в производство с целью создания конкурентной среды и повышения производительности, улучшения качества жизни и условий труда;     
• оказания технической помощи в подготовке, финансировании и реализации проектов;
• стимулирования и поощрения развития рынка капитала;
• реализации солидных и экономически обоснованных проектов, включающих более чем одну страну реципиента;
• экологически устойчивого развитию.

В ЕБРР входят около 60 стран и объединений (Европейский Союз, Европейский инвестиционный банк).

Членами Банка являются (и могут быть):

1. Европейские страны;                                               

2. неевропейские страны, являющиеся членами МВФ;

3. страны Европейского сообщества (Европейского Союза);

4. институты (например, Европейский инвестиционный банк). Источники финансирования:

Капитальные ресурсы Банка включают уставный капитал, заемные средства и средства, полученные за выплату кредитов или гарантии Банка, доходы, извлекаемые из инвестиций Банка, и любые другие финансовые средства и доходы, не являющиеся частью ресурсов специальных фондов Банка.

Акционерный капитал составляет 10 млрд. евро (евро является официальной валютой Банка, все его активы, обязательства и финансовые отчеты выражаются в евро) и разделен на 1 млн. акций номинальной стоимостью 10 000 евро. Общая номинальная сумма оплачиваемых акций равна 4,3 млрд. долл., т.е. 30 % от первоначально разрешенного к выпуску акционерного капитала. Квота России в капитале ЕБРР - 40 тыс. акций, что обеспечивает ей наличие собственного директора в Совете директоров.

В соответствии с учредительным соглашением был создан ряд фондов:

1. Балтийский специальный инвестиционный фонд содействия частному сектору (с участием Дании, Исландии, Норвегии, Финляндии и Швеции) для поддержки малых и средних предприятий в странах Балтики и Балтийский специальный фонд технической помощи для содействия развитию рыночной экономики в балтийских странах;
2. Российский специальный фонд малого бизнеса для развития частного сектора;
3. Российский специальный фонд технического содействия малому бизнесу.

ЕБРР стремится оказывать помощь государствам-членам в осуществлении структурных и отраслевых экономических реформ, включая демонополизацию, децентрализацию и приватизацию с учетом потребностей этих стран на различных этапах перехода к рыночной экономике. Его деятельность включает содействие развитию частного сектора, укреплению финансовых институтов и правовых систем, созданию или модернизации инфраструктуры, необходимой для деятельности в частном секторе.

ЕБРР работает на коммерческой основе, предоставляя займы на условиях рыночных процентных ставок, учитывающих риски. Финансовые инструменты: займы, инвестиции собственных средств и гарантии. Банк осуществляет прямое финансирование проектов развития частного сектора, структурные реформы и проводит приватизацию, а также развивает инфраструктуру. Совместные предприятия являются основным объектом кредитования Банка, в особенности те, которые имеют иностранных инвесторов.

В рамках программы технического сотрудничества Банк финансирует исследовательские и связанные с проектами аналитические работы, оказывает консультационные услуги и подготовку кадров.

Приоритетными областями являются приватизация и структурные реформы, финансовая система, энергетика (включая безопасность атомных реакторов), телекоммуникации, транспорт и экологическая инфраструктура, сельское хозяйство, природные ресурсы и туризм.

Банк открыл представительства в странах Восточной и Центральной Европы: Албания, Беларусь, Болгария, Венгрия, Казахстан, Латвия (для государств Балтии), Польша, Румыния, Российская Федерация (Москва с региональными бюро в Санкт-Петербурге и Владивостоке), Словакия, Украина, Узбекистан и Чехия.

За последние десять лет ЕБРР стал крупнейшим иностранным инвестором в российскую экономику. Его основными целями в РФ являются:

1. в корпоративном секторе – жесткий отбор клиентов; наращивание объема сделок с акциями и долями предприятий с тем, чтобы добиться прогресса в корпоративном управлении. Основные сферы: автомобилестроение, химическая и металлургическая промышленность, крупные компании в сфере разработки недр, сфера высоких технологий;
2. в финансовом секторе – развитие конкуренции, перераспределение ресурсов в пользу промышленного сектора, усиление роли региональных и иностранных банков в РФ, поддержание страхования и лизинга;
3. в сфере предпринимательства - развитие программы финансирования малого бизнеса;
4. в сфере инфраструктуры – финансирование железнодорожного и воздушного транспорта, энергетической и газовой промышленности, муниципального хозяйства и региональной телефонной связи.

Общая стоимость одобренных проектов по России с участием ЕБРР на 31 декабря 2002 г.

Кроме инвестиционных проектов ЕБРР заключил 441 соглашение о техническом сотрудничестве с общим объемом финансирования 216 млн. евро. В целом доля России в выделенных Банком средствах составила 20 %, что делает ее крупнейшим получателем финансирования у ЕБРР.

Проекты ЕБРР осуществляются в 40 субъектах РФ. Большая их часть приходится на Москву и Санкт – Петербург.

Одной из инициатив ЕБРР в России стало создание в 1994 г. Российского фонда малого бизнеса. На данный момент (2004 г.) ежемесячно выдается около 1500 новых кредитов. В среднем кредиты выдаются на срок, не превышающий 3 г., под 25 – 30 % годовых в рублях или 15 – 16 % в долларах США. В работе Российского фонда задействованы: Сбербанк, банк «Петровский» (Санкт – Петербург), НБД – банк (Нижний Новгород). Осуществляя программу Российского фонда малого бизнеса, ЕБРР является практически единственным инвестором, направляющим средства в развитие средних и малых предприятий России.

После кризиса 1998 г. ЕБРР вложил в 1999 г. средства в создание нового банка – Российского банка микрофинансирования. Банк с момента своего создания уже предоставил более 1250 кредитов на общую сумму более 20 млн. долл.

Несмотря на трудности, большинство российских проектов ЕБРР остаются финансово состоятельными. Выплаты по ним Банку производятся в срок.