Современная инфраструктура рынка

Рынок в развитых рыночных экономиках довольно быстро (в особенности после промышленного переворота) приобрел черты весьма сложной системы. Со становлением капитализма рынок товаров дополнился денежным рынком, рынком капиталов, рынком рабочей силы.

Современный рынок обслуживается как специализированными и универсальными торговыми компаниями, так и соответствующими подразделениями крупных производственных компаний. Торговые компании, что характерно в первую очередь для розничного рынка, объединяются во все более крупные торговые сети. Сеть необязательно (хотя и часто) означает создание охватывающей ее единой корпоративной структуры. Сети могут образовываться, например, путем франчайзинга либо посредством формирования компаний-оболочек, создающих сеть посредством предоставления в пользование своей торговой марки. В области торговли массовыми однородными продуктами по-прежнему распространена возникшая еще на заре капитализма биржевая торговля. Однако в торговле сложными изделиями действуют преимущественно специализированные торговые компании и сбытовые отделы крупных фирм.

Современный рынок характеризуется формированием сложной системы отношений между потребителем и производителем и посредничающим между ними торговцем. Малозаметное на локальных средневековых рынках противоречие между потребностью в полной информированности о состоянии рынка и формированием рынка за счет деятельности независимых частных агентов ныне достигло весьма большой остроты. Риск работы на неизвестный рынок стал уже недопустимым. Это противоречие в какой-то мере снимается в сфере сбыта созданием маркетинговых служб, а в сфере снабжения — служб логистики.

Маркетинг, обеспечивающий ориентацию производства и сбыта на реальные тенденции развития рыночного спроса, а для крупного капитала — и возможность воздействовать на формирование спроса, стал весьма заметной по объему и специализированной сферой рыночной деятельности.

Так, в первой половине 1990-х гг. доля расходов на рекламу в объеме реализации фирмы «Херши» составила 13,5%, фирмы «Кол- гейт» — 14,0, фирмы «Проктер энд Гэмбл» — 14,9^[14], корпорации «Ноксэлл» — 22,2, фирмы «Эсти Лаудер» — до 30%. Общий объем расходов на рекламу в США в 1978 г. составил 45 млрд долл., в 1983 г. — 70 млрд, а в 1991 г. — уже 132,6 млрд долл.^[15] На рубеже тысячелетия эти зараты достигли, по некоторым оценкам, примерно 250 млрддолл., а на одного американца приходится около 1 тыс. долл, рекламных денег (для сравнения: в России в 2002 г. соответствующие цифры составляли 2,7 млрддолл. и 18 долл.)^[16].

Различные формы покупательского кредита в торговле предметами потребления и услугами не являются чем-то новым для рыночной экономики. Характерной чертой именно развитых рыночных (капиталистических) систем стали огромные размеры потребительского кредита. Задолженность по кредитным карточкам средней американской семьи, пользующейся хотя бы одной карточкой, увеличилась за последнее десятилетие на 153% (с 2985 до 7564 долл.). Ежегодно только на обслуживание кредитной карточки в среднем потребитель тратит 1294 долл. В 2000 г. карточная индустрия США получила за обслуживание кредитных карточек, а также в виде штрафов за просрочку и превышение кредита 24 млрд долл.^[17] Задолженность населения США составила 74% ВВП (в Западной Европе — 52, в России — менее 0,5%)^[18].

Тем самым покупатель оказывается привязан к определенной модели потребления не только методами психологического манипулирования, но и прямой финансовой зависимостью, стимулирующей трудовые усилия потребителя для регулярного обслуживания долга. В то же время участие кредитно-банковских учреждений в операциях по предоставлению потребительского кредита укрепляет влияние финансового капитала на производственные и торговые компании.

Особенностью развитых рыночных (капиталистических) экономических систем является широкое распространение различных форм аренды производственного оборудования, в том числе такой его формы, как лизинг. Эти формы направлены на обеспечение большей доступности основного капитала для небольших и средних фирм (например, аренда строительных машин и механизмов) либо расширяют возможности сбыта крупных дорогостоящих агрегатов и машин (пример — лизинг авиалайнеров). Значительное развитие этой формы в современных условиях связано с ускорением научно-технического прогресса и поиском экономических форм, обеспечивающих, соответственно, ускоренное применение технических новинок.

Другими особенностями развитых рыночных экономик стали сначала формирование разветвленного денежно-кредитного рынка и фондового рынка, а затем, в последней трети XX в., взрывной рост операций с деньгами и ценными бумагами и многократное превышение объемами оборотов этих рынков объемов оборота товаров и услуг. Дневной оборот валютных бирж составил в 1973 г. 15 млрд долл., а в 1995 г. — уже 1,2 трлн долл. К 2000 г. ежедневный объем операций на глобальном рынке валюты вырос до 1990 млрд долл., на рынке облигаций — до 950 млрд, акций — до 800 млрд долл, (последний увеличился за последние 10 лет в 20 раз)¹. Если в конце 70-х гг. прошлого века международные финансовые потоки превосходили потоки товаров в 25 раз, то сейчас превышение составляет уже сотни раз. Следует, однако, подчеркнуть: эти цифры не означают, что путь к глобальному финансовому рынку уже пройден.