Региональные банки и фонды развития

Членами Азиатского банка развития (АзБР), действующего с 1966 г., являются 67 государств (48 государств и стран региона и 19

государств из других регионов земного шара).

АзБР (штаб-квартира находится в Маниле) представляет собой банковское учреждение долгосрочного кредитования. Сроки кредитов варьируются от 15 до 25 лет. Кредиты банка предоставляются как правительствам, так и государственным и частным предприятиям в развивающихся странах Азиатского региона.

Уставный капитал АзБР на конец 2006 г. равнялся 53,2 млрд лолл В АзБР 2/3 голосов принадлежит странам региона, остальные распределены между странами —членами банка из других регионов. Наибольшие доли в капитале имеют Япония и США, поэтому у них и наибольшее число голосов.

В 2006 г. АзБР выделил кредитов на общую сумму 7,4 млрд долл. США. Наибольший кредит (1,6 млрд долл.) был предоставлен Китаю; 30 % всех выделенных ресурсов было направлено на реализацию проектов в сфере транспорта и связи.

Всего за 1966 — 2006 гг. АзБР предоставил странам региона ре сурсов на сумму 123 млрд долл.

Ло 1999 г главными направлениями деятельности АзБР являлись стимулирование экономического роста, развитие трудовых ресурсов, защита окружающей среды, улучшение положения женщин, борьба с бедностью. В 1999 г. руководство банка сменило приоритеты развития. Борьба с бедностью становится центральной задачей банка. Остальные направления должны быть сохранены, но переориентированы на решение основной задачи.

Азиатский фонд развития (АзФР), входящий в структуру Азиатского банка развития, был учрежден в 1973 г.

На Африканском континенте с 1967 г. действует Африканский банк развития (АфБР) со штаб-квартирой в столице Кот-д’Ивуара Абиджане. Членами банка (по состоянию на 1 января 2007 г.) являются 53 африканские страны и 24 неафриканских государства, расположенных в Азии, Европе, Северной и Южной Америке.

Вся финансовая отчетность АфБР выражается в счетных единицах (О A, units of account). В соответствии со ст. 5.1 Соглашения

об учреждении АфБР счетная единица первоначально содержала 0,

88867088 г чистого золота. Однако после крушения Бреттонвуд- скои валютной системы начиная с 1977 г. счетная единица АфБР — UА — была приравнена к одной СДР — счетной единице МВФ

Размер первоначального уставного капитала (250 млн UA) был неоднократно увеличен. В мае 1998 г. Совет управляющих банка принял решение о пятом увеличении уставного капитала на 35 % (до 21,87 млрд UA). Доля стран — членов банка Африканского континента после увеличения составляет 60 %, остальных — 40 % Наибольшее число голосов в АфБР (свыше 8,9%) имеет Нигерия.

В последние годы существенно изменилась кредитная политика АфБР. Если раньше (примерно до середины 80-х гг.) более половины ресурсов направлялось на осуществление инфраструктурных проектов, то затем АфБР стал уделять больше внимания кредитованию мелкого и среднего предпринимательства. В конце 90-х гг. приоритетным направлением становится кредитование развития сельского хозяйства и сельских районов, объектов социальной инфраструктуры, поскольку прогресс в указанных сферах имеет большое значение для уменьшения масштабов бедности на континенте.

АфБР является центром банковской группы, в которую входят также Африканский фонд развития (АфФР) и Трастовый фонд Нигерии

Финансовые ресурсы африканским странам предоставляет также Арабским фонд экономического развития африканских государств (штаб-квартира в Хартуме, Судан), созданный решением VI конференции глав государств и правительств арабских стран в 1973 г (функционирует с 1975 г.).

Межамериканский банк развития (МаБР).

С начала деятельности банка акционеры несколько раз увеличивали его ресурсную базу. Итогом последнего, восьмого, увеличения (1994 г.) стал рост ресурсов банка с 60 млрд долл. до 100 млрд долл.

В 19b 1 —2002 гг. основными инвестиционными сферами, в которые направлялись ресурсы МаБР, являлись энергетика, сельское хозяйство и рыболовство, а также транспорт и средства евд- jh, реформирование и реструктуризация государственного аппарата.

МаБР управляет Многосторонним инвестиционным фондом (МИФ), созданным в 1992 г. по инициативе нескольких стран — членов этого банка с целью содействия модернизации экономики стран региона.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Штаб-квартира банка находится в Люксембурге. ЕИБ начал свою деятельность в 1958 г. Он был создан в соответствии с Римским договором с целью содействовать сбалансированному и поступательному развитию европейского интеграционного процесса. Членами ЕИБ являются государства —члены ЕС.

Подписной капитал ЕИБ составляет 164 млрд евро, оплаченный капитал составляет 8,2 млрд евро. Наибольшие доли в уставном капитале (по 26,6 млрд евро) имеют Германия, Франция, Италия и Великобритания.

Банк предоставляет долгосрочные кредиты и гарантии предприятиям, государственным органам и финансовым институтам для финансирования проектов в рамках программ модернизации структуры экономики и развития приоритетных отраслей, а также проектов в менее развитых районах Европейского Союза.

В начальный период деятельности банка он осуществлял операции только со странами —членами ЕЭС, однако в дальнейшем его клиентами стали другие европейские государства, а также развивающиеся страны Африки, Азии и Латинской Америки.

Объем кредитов, выданных банком в 2003 г., превысил 45 млрд евро, что составляет значительную часть всех совокупных инвестиций в странах ЕС.

Во время визита Президента России В. В. Путина в Стокгольм в марте 2001 г. была достигнута договоренность о том, что ЕИБ совместно с другим финансовым институтом, например ЕБРР, выделит России до 100 млн евро на осуществление природоохранных проектов. Тогда же было объявлено о двух кредитах ЕИ Б, которые планируется использовать для модернизации канализационных систем в Санкт-Петербурге и Калининграде. Достигнутые договоренности начали осуществляться. В 2005 г. ЕИБ выделил России 60 млн евро на реализацию проекта защиты Санкт- Петербурга от наводнений и на модернизацию канализационной системы.

В 1990 г. было достигнуто соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), учредителями которого стали 40 стран Европы (кроме Албании), а также ряд других государств (в том числе, США и Япония) и две европейские организации (Европейское экономическое сообщество и Европейский инвестиционный банк). Свою деятельность ЕБРР начал в апреле 1991 г.

Цели создания ЕБРР — оказание содействия при переходе к рыночной экономике и поддержка частной и предпринимательской инициативы в странах Центральной и Восточной Европы.

Как и в МВФ и МБРР, доля членов ЕБРР в капитале (первоначально 10 млрд ЭКЮ, затем 20 млрд ЭКЮ (евро)) и, соответственно, в количестве голосов неодинакова, хотя и менее дифференцирована. Так, США имеют 10,1 % голосов, а Великобритания, Италия, Франция, ФРГ и Япония — по 8,6%.

Финансовые ресурсы ЕБРР в основном складываются из разрешенного к выпуску капитала, а также привлеченных заемных средств. С развертыванием деятельности банка определенную роль начинают играть также средства, полученные в счет погашения займов или по гарантиям.

ЕБРР сумел в достаточно короткий срок приступить к операциям в странах Восточной Европы и ряде государств, образовавшихся после распада СССР. К концу 2006 г. суммарный объем обязательств ЕБРР превысил 33 млрд евро. Особенностью инвестиций ЕБРР является их направленность: более половины капиталовложений предназначено для частного сектора. В России указанное соотношение к концу 2005 г. было 80 к 20.

В целом, на 1 апреля 2007 г. ЕБРР одобрил 539 проектов в России на сумму 8,2 млрд евро. Часть из них реализуется в виде кредитов, в других случаях Банк осуществляет вложения в акционерные капиталы. В 2002 г. ЕБРР предоставил крупнейший кредит (234 млн евро) на завершение строительства сооружений защиты Санкт-Петербурга от наводнений.

В 2005 г. было завершено строительство юго-западных очистных сооружений Санкт-Петербурга. Доля кредита ЕБРР в общей стоимости сооружений (138 млн евро) составила 35 млн. В 2005 г. ЕБРР также предоставил кредит в сумме 20 млн евро на цели строительства очистных сооружений на северной окраине Санкт-Пе- тербурга.

В 2005 г. впервые ЕБРР выпустил рублевые облигации. Доля инвестиций в Россию в 2005 г. составила 26% всех инвестиций ЕБРР.

Среди программ, которые ЕБРР осуществил в России, необходимо отметить создание 11 региональных фондов венчурного капитала (РФВК) с капиталом по 30 млн долл. каждый (кроме Смоленского и Северо-Западного РФВК, имеющих 12 млн долл. и 60 млн долл. соответственно). Ресурсы ЕБРР дополняются взносами российского правительства. Продолжительность деятельности фондов — 10 лет.

Региональные фонды созданы для поддержки средних предприятий. Минимальный размер инвестиций РФВК в предприятие составляет 300 тыс. долл., максимальный — 3 млн долл. (1,2 млн долл.

для Смоленского РФВК и 6 млн долл. — для Северо-Западного РФВК). Каждый РФВК обязан инвестировать не менее 75 % капитала в пределах своего региона.

Объектами инвестиций РФВК могут быть любые предприятия в любой отрасли за исключением производства табака и табачных изделий, крепких алкогольных напитков, вооружений, азартных игр, спекулятивных операций, оказания банковских, страховых или финансовых услуг. Кроме того, запрещается вкладывать средства в предприятия, занимающиеся аморальной или незаконной деятельностью, а также занесенные в запретный — по соображениям охраны окружающей среды — список банка.

Средства ЕБРР используются также для поддержки малого бизнеса в России: за период 1994—2006 гг. созданный банком Фонд поддержки малых предприятий России выдал предпринимателям около 400 тыс. кредитов на общую сумму более 2,9 млрд долл. При среднем размере кредита 14 тыс. долл. самый крупный был на сумму 125 тыс. долл., а самый мелкий — всего 30 долл. До августа 1998 гг. возврат кредитов составлял 99,7%. После августовского кризиса уровень возвратности снизился, однако в дальнейшем он снова увеличился. Считается, что кредиты малым предприятиям России помогли создать или сохранить около полумиллиона рабочих мест. ЕБРР намерен и далее развивать указанную форму кредитования.

Официальной политикой ЕБРР является намерение продолжать работу со всеми заинтересованными сторонами в России и осмотрительно инвестировать новые рентабельные проекты, чтобы каждый их них оказал воздействие на процесс утверждения рыночных начал в экономике России. В соответствии со стратегией ЕБРР, утвержденной Советом директоров 23 июля 2006 г., деловая активность ЕБРР в России увеличится к 2010 г. до 41 % от общего объема операций ЕБРР.

Страны, официальной религией которых является ислам, могут получать ресурсы от Исламского банка развития (ИБР), штаб- квартира которого находится в Джидде, Саудовская Аравия. ИБР создан по решению Организации исламская конференция и приступил к операциям в октябре 1975 г. Банк ставит своей целью способствовать экономическому развитию стран-членов и мусульманских общин в других государствах. Число членов банка 56 стран.

ИБР предоставляет средства для финансирования внешнеторговых операций (примерно 3/4 всех предоставляемых ресурсов) и проектного финансирования.

ИБР действует в соответствии с исламскими принципами ведения банковского дела, запрещающими взимание процентов за кредит. Вместо займов и кредитов он предоставляет беспроцентные займы, получая вознаграждение за обслуживание. Банк оказывает техническое содействие, делает вложения в капитал промышленных и сельскохозяйственных объектов, а также получает доход от участия в совместных прибыльных операциях. Определенное место в деятельности банка занимают лизинговые операции.

В институциональной структуре международных валютно-кредитных и финансовых отношений осуществляют деятельность различные фонды развития. Так, Фонд международного развития, созданный странами ОПЕК (штаб-квартира в Вене) является многосторонним агентством финансового сотрудничества и помощи и ставит целью усилить взаимосвязи между ОПЕКи развивающимися странами. Основными получателями финансовых ресурсов от фонда являются страны, не входящие в ОПЕК, а также международные агентства развития. Сфера деятельности фонда — страны Азии и Африки, а также государства Латинской Америки и Карибского бассейна.

Активную роль в создании банков и фондов развития играет Япония. Так, Экспортно-импортный банк Японии предоставляет иностранным правительствам, банкам и фирмам различные кредиты и займы («связанные», «несвязанные» кредиты, финансовые ресурсы для инвестирования в совместные с японским капиталом проекты), а Японский фонд развития экономического сотрудничества с зарубежными странами выделяет средства на осуществление проектов развития, проведение исследований по достижению экономической стабилизации. 10.5.