Основные формы международных расчетов

К основным формам международных расчетов применяемых банками при проведении их клиентами внешнеторговых операций, относятся инкассо и аккредитив. При таких формах расчетов импортер осуществляет платеж, а экспортер получает валюту при условии отгрузки товара в соответствии с условиями заключенного контракта.

Во внешнеторговой практике РФ такие формы расчетов как банковский перевод, чек, открытый счет, используются реже и применяются чаше по операциям неторгового характера.

Валютные операции:

• операции связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в т.ч. операции, связанные в качестве средства платежа с инвалютой и платежных документах в инвалюте;
• ввоз и пересылка в РФ и вывоз и пересылка из РФ валютных ценностей
• осуществление международных денежных расчетов Операции с валютой:

1. Текущие валютные операции: переводы из и в РФ инвалюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работы и услуг, а также для осуществления расчетов связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 180 дней; получение и предоставление фин.кредитов на срок не более 180 дней; переводы в и из РФ, дивидендов и других доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям связанным с движением капитала; переводы неторгового характера, включающие переводы суммы з/п, алиментов, наследства и др.
   аналогичных операций.
2. Операции связанные с движением капитала: прямые инвестиции, т.е. вложения в уставные капиталы предприятий с целью привлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием; портфельные инвестиции (приобретение ценных бумаг); переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, которые относятся по законодательству страны его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иных прав на недвижимость; представление и получение отсрочки платежа на срок более 180 дней по экспорту-импорту товаров, работ и услуг.; представление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней; все иные валютные операции не являющиеся текущими валютными операциями.

Перечисленные валютные операции могут проводится субъектом валютных операций. Законодательно ими могут быть: граждане РФ, лица без гражданства и иностранцы; юридические лица; иные организации не являющиеся юридическими лицами; государство.

Валютные рынки - это операционные центры, где совершаются операции по купле-продаже валют на основе спроса и предложения.

Участниками валютного рынка являются: во-первых, коммерческие банки. Это не только крупные банки, но и средние, и мелкие банки, причем для всех характерна тенденция к сосредоточению операций на крупных биржах; во- вторых, небанковские финансовые учреждения: фонды хеджирования (в основном спекулятивные фонды) и пенсионные фонды (эти учреждения прямо на рынке не выступают, а используют посредничество банков. Их роль увеличивается, так как их сделки достигают крупных размеров и они не подпадают под правила по соображениям предосторожности как банковские учреждения); в-третьих, предприятия и частные лица. Крупные компании работают практически как банки и осуществляют сделки, которые не всегда связаны с удовлетворением их коммерческих потребностей. Помимо этого малые и средние компании “подпитывают” банки своими средствами; в- четвертых, брокеры, работающие на крупных биржах.

Мотивация выхода на валютный рынок могут быть удовлетворение коммерческих целей (спотовый рынок, срочный рынок, рынок опционов, рынок финансовых фьючерсов), чистая спекуляция, а также интервенции. Все эти операции определяют тенденции валютного рынка.

“Рабочий” порядок валютных рынков можно подразделить по организации, функциям и операциям:

1. Внутренняя организация банков: составление перечня банков- контрагентов; определение степени риска на каждого отдельного контрагента; введение пределов для валютных позиций в течение и в конце дня; слежение позиций; организация бэк-офиса, ответственного за регистрацию операций, отправку подтвердительных сообщений и сообщений о перечислении средств, слежение корсчетов, бухгалтерский учет.
2. Международные рынки. Основные принципы их функционирования: быть верным данному слову; ясная формулировка цели запроса курса: цена для сделки, цена для сведения; определение обмениваемых сумм без предварительного уточнения; срок действия предложенного для сделки курса: обычно несколько десятков секунд, за исключением специального указания котировщика; немедленное письменное подтверждение сделок телексом, факсом или через систему СВИФТ; разрешение споров; введение кодексов профессиональный этики.
3. Ход биржевого дня на международных рынках: открытие: анализ полученной и ожидаемой информации, рассмотрение эволюций валютных курсов после закрытия предыдущего дня, контакты с уже действующими биржами для того, чтобы понять обстановку дня; образование первых курсов;

твердая или неустойчивая котировка; арбитражи; отношения с клиентами; ведение валютной позиции.