Тема 1: БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

Возникновение и развитие банков. Понятие и сущность банков, эволюция банковской системы. Типы построения и характеристика современных банковских систем. Структура банковской системы Республики Беларусь.

Роль банковской системы в развитии экономики страны, в обеспечении платежной системы, осуществлении денежно-кредитной политики государства. Принципы организации банковской системы.

Концепция развития банковской системы Республики Беларусь на 2001 - 2010 годы, ее основные направления.

Литература: 1(стр. 7-17); 2 (стр. 67-94).

Тема 2: ПРАВОВАЯ ОСНОВА ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ФИНАНСОВОКРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

Правовое регулирование финансово-кредитной системы. Две основные группы правовых норм, регулирующие деятельность финансово-кредитных учреждений. Банковский кодекс Республики Беларусь, его основные разделы и положения. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков.

Обеспечение безопасности банков. Основные пути и методы обеспечения физической и информационной безопасности банков. Экономическая безопасность банка.

Литература: 1(стр. 33-66); 2(стр. 35-65); 3(стр.21-25).

Тема 3: НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

Место и роль Национального банка Республики Беларусь в банковской системе и экономике страны. Основные задачи и цели Национального банка. Подотчетность Национального банка Президенту.

Основные функции Национального банка: регулирующая, контрольная и информационно-исследовательская. Другие функции Национального банка: разработка совместно с правительством денежно-кредитной политики государства, осуществление эмиссии денег, регулирование денежного обращения и т. д.

Организационная структура и органы управления Национального банка. Правление Национального банка, Совет директоров Национального банка, их функции.

Взаимоотношения Национального банка с коммерческими банками.

Литература: 2(стр. 68-72); 3(стр.455-477).

Сущность коммерческого банка. Задачи и цели коммерческих банков. Виды банков. Принципы деятельности коммерческих банков. Функции коммерческих банков.

Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческого банка. Порядок представления документов в Национальный банк и их рассмотрение при создании коммерческого банка. Выдача лицензий. Реорганизация коммерческих банков путем слияния, присоединения, преобразования, разделения, выделения, ликвидации и т. д.

Организационная структура коммерческого банка. Органы управления и контроля коммерческого банка: общее собрание акционеров, совет банка, ревизионная комиссия, правление банка, председатель правления банка. Компетенция органов управления и контроля банка.

Работа с клиентурой банка. Этапы работы с клиентом: предварительная, текущая, итоговая.

Литература: 1(стр. 17-32); 2(стр. 73-87); 3(стр.6-46).

Тема 5: РЕСУРСЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Основные источники ресурсной базы банка: собственные, привлеченные и заемные средства. Порядок формирования собственных средств банка, формирование и пополнение уставного фонда и других фондов банка. Порядок формирования базы привлеченных и заемных средств. Понятие депозитных и недепозитных ресурсов, их составляющие.

Управление ресурсами коммерческого банка. Основные цели управления ресурсной базой банка: недопущение наличия средств в банке не приносящих доход, изыскание дополнительных ресурсов для выполнения обязательств перед клиентами, расширение спектра активных операций, обеспечение получения максимальной прибыли за счет совершенствования количественного и качественного обслуживания клиентуры, оказания новых видов услуг.

Литература: 1(стр. 67-103); 2(стр. 119-130); 3(стр.47-77).

Тема 6: ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Экономические нормативы, устанавливаемые Национальным банком для коммерческих банков:

• минимальный размер уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка;
• предельный размер неденежной части уставного фонда;
• минимальный размер собственных средств (капитала) для действующего банка;
• нормативы ликвидности;
• нормативы достаточности капитала;
• максимальный размер риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов);
• максимальный размер крупных рисков;
• максимальный размер риска на одного инсайдера и связанных с ним лиц;
• максимальный размер риска по инсайдерам;
• максимальный размер риска по средствам, размещенным в зарубежных странах, не являющихся членами организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР);
• норматив участия банка в инвестиционной деятельности;
• норматив валютного риска (открытой валютной позиции);
• максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика);
• максимальный размер собственных вексельных обязательств;
• максимальный размер привлеченных средств физических лиц;
• норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском.

Характеристики экономических нормативов и их критерии.

Литература: 1(стр.

Тема 7: БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ

Современная система кредитования и позиции, на которых она основана. Понятие банковского кредита. Виды кредита, их классификация по группам заемщиков, срокам использования, назначению, размерам, сроку выдачи и методам обеспечения возвратности. Пролонгированные, просроченные кредиты. Принципы кредитования: платность, срочность возвращаемых ресурсов, дифференциированность и обеспеченность.

Порядок выдачи и погашения кредита. Методы кредитования и виды ссудных счетов. Понятие кредитной линии, контокоррентного кредита, овердрафта, вексельного кредита, ипотеки. Обеспечение возвратности кредита: залог, гарантия, поручительство, страхование, переуступка долга третьему лицу. Оценка кредитоспособности заемщика.

Литература: 1(стр. 198-329); 2(стр. 131-160); 3(стр.157-227).

Тема 8: ЛИЗИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ

Сущность лизинга и его организационные формы. Классификация видов лизинга. Финансовый и оперативный лизинг.

Организация лизинговых операций. Лизинговый товар, его содержание. Лизинговые платежи, их величина и состав. Способы погашения лизинга.

Риски, сопутствующие лизинговой сделке: маркетинговый риск, риск морального старения объекта лизинга, ценовой риск и т.д.; риск несбалансированности ликвидности, риск неплатежа, процентный, валютный и другие риски.

Литература: 1(стр. 398-419); 2(стр. 329-333); 3(стр.282-288).

Тема 9: ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ

Сущность факторинга. Классификация факторинга: по объему оказываемых услуг (полное факторинговое обслуживание и частичный факторинг); по форме заключения договора (открытый и скрытый); по условиям платежа (с правом регересса и без права регресса); по территориальному признаку (внутренний и международный).

Порядок проведения факторинговых операций в банках. Договор о факторинговом обслуживании, его содержание. Определение вида оплаты за факторинговые услуги: комиссионное вознаграждение и проценты за кредит.

Литература: 2(стр. 320-325); 3(стр.289-293).

Тема 10: ТРАСТОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ

Трастовые операции и их сущность. Объекты и субъекты трастовых операций. Доверительное управление в форме полного доверительного управления, доверительного управления по согласованию, доверительного управления по приказу.

Организация трастовых операций. Содержание трастового договора. Порядок передачи финансовых средств в доверительное управление. Определение вида оплаты за проведение трастовых операций: фиксированный процент от суммы договора либо процент участия в получаемой прибыли.

Литература: 2(стр. 326-328); 3(стр.297-300).

Тема 11: РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Платежная система Республики Беларусь. Виды счетов, открываемых субъектам хозяйствования, порядок их открытия и закрытия. Заключение договора о расчетно-кассовом обслуживании.

Принципы организации безналичных расчетов. Организация межбанковских расчетов.

Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование, платежное требование-поручение, чек, аккредитив, вексель, банковская пластиковая карточка, зачет взаимных требований.

Организация кассового обслуживания. Необходимые условия для обслуживания клиентов. Организация работы кассовых узлов. Организация работы приходных, расходных и валютных касс. Оформление расходноприходных документов. Работа инкассации, обеспечение сохранности денежных средств и иных ценностей.

Литература: 1(стр. 330-397); 2(стр. 161-200); 3(стр.267-281).

Участники рынка ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Фундаментальные свойства ценных бумаг. Классификация ценных бумаг по функциональным блокам: эмиссионные, инвестиционные, посреднические и залоговые, их характеристика. Виды операций с ценными бумагами. Цели коммерческого банка на рынке ценных бумаг.

Выпуск коммерческим банком собственных ценных бумаг: акций, облигаций, сертификатов, векселей. Характеристика эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг. Первичный и вторичный рынки ценных бумаг. Инвестиционные операции с ценными бумагами. Фундаментальный и технический анализ фондового рынка.

Операции РЕПО. Определение стоимости ценных бумаг на фондовом рынке. Цели коммерческого банка в работе с ценными бумагами.

Литература: 1(стр. 420-438); 2(стр. 201-246); 3(стр.245-266).