Основная рекомендация 2 Требовать декларацию бенефициарного собственника

При открытии счета и затем по мере необходимости банки должны требовать от клиентов заполнения письменной декларации, удостоверяющую личность физического лица (лиц) — конечного бенефициарного собственника деловых отношений или операции, в качестве первого этапа надлежащей проверки клиентов (см.

образец формы в примере 2.2). Важной проблемой, признаваемой в равной степени банками, надзорными органами и структурами правопорядка, является такая трудноразрешимая проблема, как распутывание клубка юридических лиц, созданных с целью скрыть физическое лицо — бенефициарного собственника. Требование подачи письменной декларации должно стать первым шагом банка в выявлении личности собственника. Мера эта не единственная и не самодостаточная: банки должны принять дополнительные шаги по проверке деклараций, в том числе и процедуру надлежащей проверки, а контролирующие органы — обеспечить выполнение соответствующих мер. Декларация должна предусматривать, чтобы намеренное искажение информации влекло за собой уголовное наказание. И хотя некоторых эта мера вряд ли остановит, многие должностные лица, члены их семьи и лица из ближайшего окружения не станут обманывать банк, если за предоставление ложных сведений придется нести личную уголовную ответственность. Кроме того, декларация может служить доказательством преступного намерения при подозрении в отмывании денег или мошенничестве; поводом для закрытия счета или важным оправдательным документом при возбуждении уголовного дела, аресте или конфискации имущества, инициированном государством.

Еще по теме Основная рекомендация 2 Требовать декларацию бенефициарного собственника:

1. Пример 2.2. Образец декларации бенефициарного собственника Форма Х: Декларация бенефициарного собственника
2. Основная рекомендация 3 Требовать декларации о доходах и имуществе
3. Выявление бенефициарного собственника: кто тут истинный собственник?
4. Краткое содержание и основные рекомендации
5. Методические рекомендации по основным и обеспечивающим технологиям
6. Декларация
7. Основные правила интерпретации ТН ВЭД СНГ и рекомендации по их применению
8. Основная рекомендация Члены семьи и лица из ближайшего окружения
9. Основная рекомендация 1 Выполнять надлежащую проверку всех политически значимых лиц, как иностранных, так и местных
10. Декларация таможенная
11. Основная рекомендация 5 Не стоит устанавливать сроки давности: политически значимое лицо долго остается таковым
12. Пример 2.3. Использование деклараций о доходе и имуществе для установления статуса политически значимых лиц
13. Держатель реестра собственников жилищных сертификатов
14. Процент как доход собственника ссудного капитала
15. Доверительный собственник при учреждении траста
16. Собственник ценных бумаг
17. 3 Процент как факторный доход собственника капитала