ПОЛУЧЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ ВЫСШЕГО РУКОВОДСТВА ПРИ РАБОТЕ С ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫМИ ЛИЦАМИ

Стандарт FATF требует, чтобы банки получали разрешение высшего руководства при установлении деловых отношений с политически значимым лицом и продолжении деловых отношений с клиентом, который оказался политически значимым лицом или стал тако- вым60.

Существует две причины, почему ответственный сотрудник подразделения ПОД/ФТ (если оно есть) должен вместе с высшим руководством принимать решение о работе с политически значимым лицом, по крайней мере в случаях повышенного риска61. Во-первых, ответственный сотрудник подразделения ПОД/ ФТ часто имеет больше оснований, чтобы отказаться от обслуживания такого клиента, несмотря на размер его счета. Во-вторых, участие в решении высшего руководства очень важно, особенно в контексте обмена информацией внутри банка и группы. В большинстве банков, которые мы посетили, члены группы могут обмениваться информацией с головным банком, но не с другими членами группы (т. е. они могут поделиться знаниями с «родителями», но не с «братьями и сестрами»). В результате ответственный сотрудник подразделения ПОД/ФТ владеет более обширной информаций о клиентской базе: о сообщениях о подозрительных операциях, клиентах, с которыми были расторгнуты отношения, а в некоторых случаях и о клиентах, получивших отказ. Это помогает избежать ошибочного решения при обращении клиента, который уже получил отказ или был заблокирован в другом подразделении.

Рекомендация

бовались санкции девяти разных подразделений, которые должны рассмотреть кандидатуру нового клиента — политически значимого лица, а окончательное решение принималось на уровне правления. В других банках уровней согласования было меньше, однако была предусмотрена возможность передачи вопроса на более высокие уровни отдельных комитетов или подразделений (например, проверка репутации или соответствия профильной деятельности на более общем уровне), если политически значимое лицо было непосредственно связано с более высоким риском или проживало в юрисдикции, требующей особого внимания. Какой бы ни была политика банка, она должна быть изложена в письменном виде, а решение — принято и задокументировано.

Пример действий