Резюме

В целом использование законодательства о зашите интеллектуальной собственности для защиты финансовых продуктов и услуг является значительным шагом в развитии финансовой индустрии, имеющим последствия как для создателей, так и для конкурентов.

Нарушение этих защитных порядков подвергает конкурентов рискам осложнений, связанным с ведением бизнеса. Существует и возможность того, что хороший финансовый продукт будет изъят с рынка. Даже изъятие и замена документов, относящихся к некоторым ценным бумагам, может оказаться дорогостоящим мероприятием. Следует признать необходимость проявлять осторожность и аккуратность при предложении конкурентных финансовых продуктов, поскольку риски увеличиваются.

Вопрос о том, стоит ли любая форма защиты интеллектуальной собственности для финансовых продуктов или услуг тех затрат, которые идут на получение этой защиты, является предметом делового решения, которое отражает специфические условия, складывающиеся в каждом отдельном случае65. Однако при создании, эмиссии и андеррайтинге таких продуктов или совершении сделок, связанных с ними, компаниям следовало бы проявлять беспокойство по поводу наличия защиты интеллектуальной собственности у себя и у конкурентов.

Примечания

'Merritt Forbes amp; Co. v. Newman Investment Securities, inc., 604 F. Supp. 943 (S.D.N.Y. 1985).

217 U.S.C. § 102 (1990).

¦Dow Jones amp; Co. v.

422 U.S.C. § 1337 (1990).

5Paine, Webber, Jackson amp; Curtis, Inc. v. Merrill Lynch, Pierce, Fenner amp; Smith, inc., 564 F. Supp. 1358 (D. Del. 1983); and College Savings Bank v. Centrust Savings Bank, S.D. Fla. Civ. № 89-824 (April 2, 1989).

‘'Securities Quotation Apparatus, U.S. Patent № 3,082,402, issued May 10, I960, to J.R. Scantlin.

7Methods and Apparatus for Restructuring Debt Obligations, U.S.Patent N 4, 739,478, issued April 19, 1988 (assigned to Lazard Freres amp; Co.).

“Methods and Apparatus for Funding Future Liability of Uncertain Cost, U.S. Patent № 4,642,768, issued February 10, 1987, to Peter A. Roberts. />''Method and Apparatus for Funding a Future Liability of Uncertain Cost, U.S. Patent № 4, 752, 877, issued June 21, 1988 (assigned to College Savings Bank).

'“Automated Stock Exchange, U.S. Patent № 4, 412, 287, issued October 25, 1983, to Walter D. Braddock, III.

"International Commodity Trade Exchange, U.S. Patent № 4, 677, 552, issued June 30, 1987, to H.C. Sibley, Jr.

"Automated Securities Trading System, U.S. Patent № 4, 674, 044, issued June 16, 1987 (assigned to Merrill Lynch, Pierce, Fenner amp; Smith, Inc.).

"Automated Investment System, U.S. Patent № 4,751,640, issued June 14, 1988 (assigned to Citibank).

"Securities Brokerage-Cash Management System, U.S. Patent N° 4, 346, 442, issued August 24, 1982 (assigned to Merrill Lynch, Pierce, Fenner amp; Smith).

Securities Brokerage-Cash Management System, U.S. Patent № 4, 376, 978, issued March 15, 1983 (assigned to Merrill Lynch, Pierce, Fenner amp; Smith).

System and Method of Investment Management Including Means to Adjust Deposit and Loan Accounts for Inflation, U.S. Patent № 4,742,457, issued May 3, 1988 (assigned to Trans Texas Holding Corporation).

Securities Brokerage-Cash Management System Obviating Float Costs by Anticipatory Liquidation of Short Term Assets, U.S.

"Securities Valuation System, U.S. Patent № 4, 334, 270, issued June 8, 1982, to Frederic C. Towers.

"’Renewable Option Accounting and Marketing System, U.S. Patent № 4, 823, 265, issued April 18, 1989, to George E. Nelson.

"Computerized Insurance Premium Quote Request and Policy Issuance System, U.S. Patent № 4,831,526, issued May 16, 1989 (assigned to The Chubb Corporation).

'"Method of Determining the Premium for, and Writing a Policy Insuring Against, Specified Weather Conditions, U.S. Patent № 4, 766, 539, issued August 23, 1988, to Henry L. Fox.

'“Medical Insurance Verification and Processing System, U.S. Patent № 4, 491, 725, issued January 1, 1985, to Lawrence E. Pritchard.

“Analog Computation of Insurance and Investment Quantities, U.S. Patent № 3,634,669, issued January 11, 1969 (assigned to Aer-Flow Dynamics, Inc.).

"Methods and Apparatus for Funding Future Liability of Uncertain Cost, U.S. Patent № 4, 722, 055, issued January 26, 1988 (assigned to College Savings Bank).

22Method and Apparatus for Insuring the Funding of a Future Liability of Uncertain Cost, U.S. Patent № 4, 839, 804, issued June 13, 1989 (assigned to College Savings Bank).

“Automatic Transaction Machine, U.S. Patent № 4, 803, 347, issued February 7, 1989 (assigned to Omron Tateisi Electronics Company).

Financial Data Processing System with Distributed Data Input Data Devices and Method of Use, U.S. Patent № 4, 914, 587, issued April 3, 1990 (assigned to Chrysler First Info. Technologies,Inc.).

“Financial Data Processing System Using Payment Coupons, U.S. Patent N 4, 974, 878, issued December 4, 1990 (assigned to Remittance Technology Corporation).

“System and Method for Implementing and Administering a Mortgage Plan, U.S. Patent № 4, 876, 648, issued October 24, 1989, to Charles B. Lloyd.

“System and Method of Investment Management Including Means to Adjust Deposit and Loan Accounts for Inflation, U.S.

“Method and System for Determining Interest Rates, U.S. Patent № 4, 194, 242, issued March 18, 1980 (assigned to Patricia Ann Cotts, Nancy Fern Hamburger, Betty B. Robbins, William Norman Robbins).

“Apparatus for Maximizing Interest Earnings and Providing Payments From Principal Without Interest Penalty, U.S. Patent № 4, 232, 367, issued November 4, 1980, to Robert H. Youden and Charles S. Robertson.

“Data Processing Methods and Apparatus for Managing Vehicle Financing, U.S. Patent № 4, 736, 294, issued April 5, 1988 (assigned to The Royal Bank of Canada).

“System for the Operation of a Financial Account, U.S. Patent № 4, 953, 085, issued August 28, 1990 (assigned to Proprietary Financial Products, Inc.).

"Transaction Approval System, U.S. Patent № 4,908,521, issued March 13, 1990 (assigned to Visa International Services Association).

Card Authorization Terminal, U.S. Patent № 4, 874, 932, issued October 17, 1989 (assigned to Omron Tateisi Electronics Company).

"Method and Apparatus for Benefit and Financial Communication, U.S. Patent N° 4, 648, 037, issued March 3, 1987 (assigned to Metropolitan Life Insurance Company).

“Pension Benefits System, U.S. Patent № 4, 750, 121, issued June 7, 1988, to Gustavo M. Hailey and Julio Yanes.

Self-implementing Pension Benefits System, U.S. Patent № 4, 969, 094, issued November 6, 1990, to Gustavo M. Hailey and Julio M. Yanes.

"Investment Management System with Travel Usage Funds Indexed to Customer Account Status, U.S. Patent № 4,885,685, issued December 5, 1989 (L amp; С Family Partnership).

“Instinet Communication System for Effectuating the Sale or Exchange of Fungible Properties between Subscribers, U.S. Patent № 3, 573, 747, issued April 6, 1971 (assigned to Institutional Networks Corporation).

“35 U.S.C. § 101 (1990).

,7Cm. Barrett, Mathematical Algorithms and Computer Programs, II06TMOG 5—12 (Official Gazette of the United States Patent and Trademark office, Vol. 1106/ № 1, September 5, 1989).

“Parker v. Flook, 437 U.S. 584 (1978).

“U.S. Patent № 4, 346, 442 and 4, 376, 978, footnote 15, supra.

40Paine, Webber, Jackson amp; Curtis, Inc., v. Merritt Lynch, Pierce, Fenner amp; Smith, Inc., 564 F. Supp. 1358 (D. Del. 1983).

4I35 U.S.C. § 102, 103 (1989).

42B большинстве иностранных государств требуется, чтобы представление документов на получение патента происходило до этих событий. Иными словами, во многих иностранных государствах для обеспечения патентной защиты изобретатель должен представить документы на получение патента до того, как он сделает изобретение известным широкой публике и выставит его на продажу.

41Standard amp; Poor's Corp. v. Commodity Exchange, Inc., 683 F. 2d 704 (2d Cir. 1982); and Board of Trade v. Dow Jones amp; Co., 108 111. App. 3d 681, 439 N.E.2d 526 (1982), affd, 98 111. 2d 109, 456 N.E.2d 84 (1983), respectively.

44248 U.S. 215 (1918).

"Там же, 239.

46Там же, 240.

"/^предполагала применение общего федерального права. В последующем решении по делу Erie R.R. Co. v. Tompkins, 304 U.S. 64 (1938) Верховный суд США решил, что иски не могут более основываться на общем федеральном праве. Можно сравнить дело Loeb v. Turner, 257 S.W. 2d 800 (Tex. Civ. App., 1953) (убедительно отвергшее посыл защиты INS на основе законодательства Техаса) с делом Toho Company, Ltd. v. Sears, Roebuck amp; Co., 645 F.2d 788 (9th Cir. 1981) (признавшим иск к INS как подпадающий под действие общего права Калифорнии в связи с нечестной конкуренцией, от которой имеются средства судебной защиты, включающие компенсацию за ущербы).

"б83 F.2d 704 (2d Cir. 1982).

"Standard amp; Poor's Corp. v. Commodity Exchange, Inc., 538 F. Supp. 1063 (S.D.N.Y. 1982).

50Board of Trade v. Dow Jones amp; Co., 108 111. App. 3d 681, 439 N.E.2d 526 (1982), affd, 98 111. 2d 109, 456 N.E.2d 84 (1983).

“'439 N.E.2d at 534.

52              .U.S.              109              S.              Ct. 971 (1989).

"DREXEL BURNHAM LAMBERT, U.S. Trademark Registration № 1, 243, 129, registered June 21, 1983, by Drexel Burnham Lambert Group Inc.

FIDELITY INVESTMENTS, U.S. Trademark Registration № I, 481, 037, registered March 15, 1988, by FMR Corporation.

SALOMON BROTHERS and logo, U.S. Trademark Registration № 911, 433, registered April 13, 1971, by Salomon Brothers Inc.

THE FIRST BOSTON CORPORATION and logo, U.S. Trademark Registration № I, 331, 245, registered April 16, 1985, by The First Boston Corporation.

54CATS, U.S. Trademark Registration № 1, 369,433, registered November 5, 1985, by Salomon Brothers Inc.

DARTS, U.S. Trademark Registration № 1,513, 044, registered November 15, 1988, by Salomon Brothers Inc.

FASTBAC FIRST AUTOMOTIVE SHORTTERM BONDS AND CERTIFICATES and design, U.S. Trademark Registration № 1,409,824, registered September 16, 1986, by Drexel Burnham Lambert Incorporated.

"См., например, Merritt Forbes amp; Co. v. Newman Inv. Sec., Inc., Standard amp; Poor's Corp. v. Commodity Exchange, Inc., 683 F.2d 704 (2d Cir. 1982); and Midwest Packaging Materials Co. v. Midwest Packaging Corp., 312 F. Supp. 134 (S.D. Iowa 1970).

5715 U.S.С. § 77j(b) (1990).

5*Merritt Forbes lt;? Co. v. Newman Inv. Sec., Inc., 604 F. Supp. 943 (S.D.N.Y. 1985).

54 Ringling Bros. Barnum amp; Baity Combined Shows, Inc. v. Celozzi-Ettleson Chevrolet, Inc., 6 U.S.P.Q.2d 1300 (N.D. III. 1987), affd, 855 F.2d 480 (7th Cir. 1988).

(’°Из преимуществ федеральной регистрации в Главном регистре можно указать на то, что: I) такая регистрация обеспечивает свидетельство действительности регистрации prima facie, право собственности регистранта на марку и исключительные права регистранта на использование марки в коммерческой деятельности в связи с товарами и услугами, определенными в сертификате; 2) датой представления документов считается дата первого использования марки в коммерции (это дает регистранту приоритет на национальном уровне в том, что касается этой даты, за исключением случаев более раннего использования или более раннего обращения); 3) регистрация представляет собой уведомление о претензиях на собственность (которое исключает построенный на принципе добросовестности способ защиты для тех, кто применил марку после даты регистрации марки регистрантом); 4) она предоставляет право prima facie распространения марки на все штаты и протектораты США; 5) регистрация дает неопровержимое доказательство исключительности прав регистранта, не считая отдельных случаев, связанных с использованием зарегистрированной марки в коммерческой деятельности; 6) она дает право обращаться в федеральный суд по факту нарушения прав, связанных с торговой маркой; 7) регистрация дает право обращаться в Таможенную службу США для прекращения импортирования товаров с нарушающей права маркой; 8) она предполагает использование уголовного наказания и тройной компенсации ущербов от действий, которые нарушают права, связанные с зарегистрированной торговой маркой; 9) она допускает изъятие прибыли ответчика, компенсацию ущербов и адвокатские сборы в тройном размере; 10) регистрация обеспечивает договорные права для эффективной защиты прав, связанных с торговыми марками, в большинстве иностранных государств.

'•'А именно, 17 U.S.С. § 1052 (1989) запрещает регистрацию в Главном регистре марок или терминов, которые; I) не выполняют функцию торговой марки по идентификации товара или услуги как происходящие из определенного источника (например, простой орнамент); 2) аморальны, вводят в заблуждение или скандальны; 3) оскорбляют или выставляют в ложном свете какие-либо лица, организации, верования или национальные символы, или выражают неуважение к ним; 4) представляют собой или напоминают флаг, герб или какую-либо иную эмблему Соединенных Штатов, штата или муниципалитета или любого иностранного государства; 5) являются именем, портретом или подписью конкретной живущей личности (если с ее стороны не получено письменного согласия) или являются именем, портретом или подписью покойного президента Соединенных Штатов (это правило действует до тех пор, пока жива вдова президента, если не получено ее письменного согласия); 6) настолько похожи на уже зарегистрированную в РТО марку, что их применение к товарам просителя может вызвать путаницу, ошибку или обман; 7) просто описывают или с целью обмана скрывают свойства товаров или услуг; 8) дают главным образом географическую характеристику товарам и услугам просителя (или, соответственно, дезориентируют потребителя); 9) являются в основном просто фамилией.

“См. п. 1, 7, 8 или 9 в примечании 45 ранее.

63Midwest Packaging Materials Co. v. Midwest Packaging Corp., 312 F. Siipp. 134 (S.D. Iowa 1970) (securities are goods); The Side Fund, Inc. v. New England Life Side Fund, Inc., Fed. Sec. L. Rep. (CCH) 92, 860 (S.D.N.Y. Nov. 2, 1970) (A security is not goods or services).

“Защита на основе «нечистых рук» является справедливой, благодаря чему суд не предоставит освобождения от наказания тому, кто занимался незаконными делами. Так, в деле Trak inc. v. Benner Ski KG, 475 F. Supp. 1076 (D. Mass. 1979) освобождение от наказания не было предоставлено, поскольку истец использовал символ ®, хотя он и не получил федеральной регистрации.

65В этой главе не рассматриваются вопросы залога интеллектуальной собственности, налоговые аспекты научных исследований и разработок, лицензирования и сохранения или вопросы передачи интеллектуальной собственности. В некоторых случаях, в особенности при слияниях и поглощениях фирм, эти вопросы достойны серьезного изучения.