ОБУЧЕНИЕ И РЕСУРСЫ

Проблема политически значимых лиц является лишь одной из многих, связанных с отмыванием денег, о которых должно быть известно банкам, надзорным органам, ПФР и другим государственным органам.

Эффективность любой стратегии противодействия отмыванию денег и режима взаимодействия с политически значимыми лицами зависит от того, насколько служащие — банка, надзорного органа или ПФР — способны распознавать риски и понимать основы стандартизации по политически значимым лицам, а также от того, насколько эффективны инструменты выявления и контроля политически значимых лиц. Обучение и выделение необходимых ресурсов играет здесь важнейшую роль, и 40 + 9 Рекомендаций FATF требуют, чтобы и финансовые организации, и органы государственной власти обучали своих сотрудников и выделяли на это достаточные ресурсы71.

Во всех юрисдикциях политическая воля на самом высоком уровне играет важнейшую роль в борьбе с коррупцией и отказе от обслуживания финансовыми структурами коррумпированных политически значимых лиц. Хотя банки и юрисдикции не сообщали о проблемах, связанных с выделением ресурсов, все же во многих юрисдикциях органам власти и банкам требуются дополнительные ресурсы .

Обучение помогает определиться с приоритетами. Рабочие визиты показали, что соблюдение стандартов по политически значимым лицам было обусловлено такими факторами, как репутационный риск и риск санкций со стороны надзорных органов, хотя последний в меньшей степени.

Пример действий

В одном из банков демонстрируют видеоролик в качестве ответа на вопрос «Почему нужно контролировать политически значимых лиц?». В фильме дается обзор последствий разрушительного влияния коррупции по всему миру.

Роль сотрудников банка — важнейшая в установлении личности клиентов, политически значимых лиц, а надзорные органы обязаны проследить за выполнением этих обязательств. Необходимо, чтобы надзорные органы и банки разработали и согласовали свой курс, а также ознакомили сотрудников с их задачами (например, инспекторов, начальников отделов, отдел внутреннего контроля, менеджеров среднего и высшего звена). Обучение должно быть интегрировано в программы противодействию отмыванию денег и должно стать частью обучающих программ для сотрудников банков и надзорных органов. Следует предусмотреть различные виды обучения, в том числе индивидуальное, интернет-модули, практические упражнения и разбор конкретных случаев, связанных с конкретными проблемами политически значимых лиц. Лица, занимающиеся выявлением и контролем операций политически значимых лиц, такие как сотрудники подразделения ПОД / ФТ, должны проходить обучение в рамках режима взаимодействия с политически значимыми лицами, в том, что касается национальных законов и нормативов, использования коммерческих баз данных, а также индикаторов финансовых преступлений и подозрительных операций.

ПФР должны оказать полную поддержку банкам в этом вопросе, в том числе методологическую, а также провести целевое обучение, помимо открытого и неформального сотрудничества с банками в каждом отдельном случае. В большинстве банков высказали пожелание получить дополнительную помощь по распознаванию тенденций в коррупции посредством обзора типологий, которые также должны быть включены в учебные модули (см. также главу 13 «Сообщения о подозрительных операциях и подразделения финансовой разведки» в части 3).

Пример действий

ПФР совместно с судебными и правоохранительными органами проводят специальное обучение по проблеме политически значимых лиц в рамках общегосударственной программы противодействия отмыванию денег. Обучение включает знакомство с информацией общего характера, которая рассматривает проблему коррумпированных политически значимых лиц в более широком контексте, поясняя необходимость режима взаимодействия и демонстрируя вред, который приносит обществу коррупция и другие преступные действия политически значимых лиц. Сюда входит также обзор «показателей риска» для политически значимых лиц, в том числе выявление лиц из ближайшего окружения.